Често срещани измами с парични преводи

Онлайн паричните преводи са фантастичен начин за бързо, сигурно и лесно изпращане на пари до всеки, навсякъде по света. За съжаление има и такива, които искат да се възползват от тези услуги с недобросъвестни цели.

В тези ситуации хората може да се опитат да ви накарат да издадете паролата си, информация за банкова сметка или други чувствителни данни, но може да получите странно съобщение, в което да ви помолят (или, което е по-вероятно, да поискат) да извършите паричен превод по някаква неясна, но очевидно спешна причина.

Искаме да сме сигурни, че вашите парични преводи са възможно най-сигурни и безопасни. Отделете малко време, за да се запознаете със следните често срещани измами с парични преводи и някои съвети как да ги избегнете.

1. Спешни (и странни) заявки

Получили сте спешно съобщение:

Някой от вашите близки е блокиран в чужбина и се нуждае от пари, за да се прибере.
Приятел или член на семейството ви е в затвора и трябва да изпратите пари, за да бъде освободен.
Очевидно сте виновни за някаква неясна "престъпна дейност" и трябва да преведете пари, за да не бъдете арестувани или затворени.
Шефът ви или друг служител на компанията ви е в командировка и се нуждае от пари от вас.

Списъкът продължава. Всички тези съобщения ще имат една и съща обща тема: в тях се твърди, че се е случило нещо драстично и че трябва да преведете пари на определено лице възможно най-скоро, за да поправите нещата.

Възможно е да се случат изброените по-горе събития, но в такъв случай вероятно няма да научите за тях от непознат и бързото изпращане на пари на непроверен получател няма да е решение. Проверете два пъти всичко преди прехвърлянето.

2. "Случайни" преводи и продавачи, които изискват банкови преводи

Нека разгледаме три сценария:

Някой, когото никога не сте познавали, ви превежда пари съвсем неочаквано. Свързват се с вас, съобщават ви, че са ви изпратили парите по погрешка, и ви молят да им изпратите обратно същата сума.
Съгласили сте се да продадете нещо на онлайн купувач. Превеждат ви пари, но те са повече, отколкото сте се договорили. Те се свързват с вас, обясняват ви грешката си и ви молят да им преведете разликата.
Искате да закупите нещо от онлайн търговец. Те изискват от вас предварително плащане и приемат само банкови преводи или парични преводи.

Тези три сценария са често срещани измами. Ако им преведете пари, ще се случи следното:

Тези фалшиви плащания обикновено са извършени с открадната карта или по друг измамен начин, така че те ще бъдат анулирани сами по себе си, без в сметката ви да постъпят пари. Но щом изпратите собствените си пари обратно, те вече не са налични.
Подобно на горния случай, чекът, с който купувачът е "надплатил", вероятно ще се развали. Всяка разлика, която прехвърлите, ще бъде изцяло за сметка на собствения ви джоб.
Възможно е продавачът просто да се чувства по-удобно при сигурен банков превод. Но ако настояват за авансово плащане и отказват всякаква друга форма на плащане (например лична среща или ескроу), може би планират да вземат парите ви и никога да не предоставят стоката, която сте се опитали да купите.

3. Фалшиви благотворителни организации

Много благотворителни организации се обръщат към вас с молба за подкрепа, но някои измамници също се представят за благотворителни организации и ви молят да преведете пари, за да подкрепите тяхната мисия.

Ако не познавате организацията, направете малко проучване, за да се уверите, че тя съществува и е легитимна. Ако съобщението твърди, че е от известна организация, проверете дали това е официалното съобщение на благотворителната организация, преди да изпратите пари.

4. Изненада, спечелили сте конкурс или сте получили предложение за работа, но първо трябва да платите.

Струва ви се твърде хубаво, за да е истина? Вероятно е така.

Възможно е да получите съобщение за спечелен "конкурс" или "рисунка". Ще получите страхотна награда, но има уловка: преди да я получите, ще трябва да преведете малка сума (в сравнение с голямата награда), за да покриете данъци или такси за обработка.

Или може би сте видели обява за работа, която ви е допаднала. Предложена ви е работа, но преди да започнете работа, трябва да преведете пари, за да покриете разходите си за консумативи.

Излишно е да споменаваме, че паричната награда и твърде добрата за изпълнение работа ще изчезнат, след като изпратите парите си.

5. Онлайн взаимоотношения

Гледали ли сте някога епизод на Catfish? Тогава сте запознати с тези измами, които обикновено се извършват в уебсайтове и приложения за запознанства.

Двама души се запознават онлайн и установяват силна връзка, но внезапно единият от тях се нуждае от пари по спешност. Те са болни, техен близък е болен, трябва да се преместят или се е случило нещо друго, което ги е накарало да помолят новия си приятел (когото никога не са виждали) да им преведе пари.

6. Измами с клане на прасета

Измамите с транжиране на прасета са вид измама, при която престъпниците изграждат доверие у жертвите си онлайн, преди да ги убедят да инвестират в съмнителни начинания (често включващи криптовалута или нетрадиционни активи) или в други оферти, като например продажба на временно ползване на собственост.

Ето какво можете да направите, за да се защитите:

Поддържайте здравословен скептицизъм.
- Подхождайте предпазливо към инвестиционните възможности, особено към тези, които обещават необичайно висока възвръщаемост. Ако сделката е наистина изгодна, защо хората ще я споделят с други? Ако изглежда твърде хубаво, за да е истина, вероятно е така.
Бъдете предпазливи, ако ви бъде поискана предварителна такса за участие в инвестиционна схема.
- Не изпращайте пари без надлежно документиран договор, който е проверен от уважавани правни или финансови експерти.
Обърнете се към сертифициран, лицензиран или регулиран финансов съветник, счетоводител или адвокат.
- Тези специалисти могат да ви помогнат да различите истинските възможности от измамите. Преди да инвестирате, потърсете техния опит.
Свържете се с нас незабавно, ако смятате, че сте били измамени, или ако някой се опита да ви принуди да използвате нашите услуги за извършване на измама. Вашата бдителност може да попречи на някой друг да стане жертва на подобна измама.

7. Измами в социалните медии

В днешната цифрова ера социалните медии се превърнаха в средище на измами, които излагат на риск нищо неподозиращите потребители.

Видове измами в социалните медии:

Измами на пазара:
- Измамените продавачи рекламират стоки или услуги на атрактивни цени, за да примамят купувачите.
- След като получат плащането, те изчезват, без да доставят стоката, или предоставят фалшиви продукти.
Измами при набиране на персонал:
- Измамниците се представят за легитимни работодатели, които предлагат изгодни възможности за работа.
- Те искат лична информация, като например банкови данни или номера на социални осигуровки, за да покрият "таксите за обработка" или да извършат "проверка на миналото".
- Самоличността на жертвите може да бъде открадната или да бъдат измамени.
Измами с отдаване под наем:
- Измамниците публикуват фалшиви обяви за отдаване под наем на имоти, които не съществуват или не са налични за отдаване под наем. Те често искат предварително плащане или депозит, преди да изчезнат с парите.

Как да се защитите:

Първо проучете добре продавача или набиращия персонал.
- Проверете тяхната самоличност, пълномощия и репутация чрез независими източници или отзиви.
Използвайте сигурни методи за плащане от надеждни платформи, които предлагат защита на купувача.
- Не превеждайте пари и не използвайте необичайни методи на плащане, които не предлагат защита от измами.
Пазете се от оферти, които изглеждат твърде добри, за да са истина, или които ви притискат да купите.
- Следете за граматически грешки, несъответствия или искания за поверителна информация в нежеланите съобщения.
Проверявайте обявите за наеми за несъответствия или признаци на измама.
- Много привлекателни оферти или оферти, при които има ограничени начини за връзка с тях, могат да бъдат сигнал за тревога.
Доверете се на интуицията си.
- Ако не се чувствате добре, спрете и попитайте приятели, роднини или професионалист, на когото имате доверие, какво мислят те.

Как мога да избегна да стана жертва на измама с парични преводи?

Вероятно сте забелязали някои общи черти в горните примери. Когато проверявате имейлите си или общувате с хора онлайн, следете за следните предупредителни знаци, когато някой ви помоли да преведете пари:

Обаждането или съобщението е неочаквано, от човек, когото никога не сте срещали и с когото не сте работили.
Съобщението претендира да е професионално, но подробностите не са верни; може да има правописни и граматически грешки, счупени връзки, да трябва да изтеглите неуточнен прикачен файл или немарков или неправилен имейл адрес (например легитимните съобщения от Amazon ще идват от имейл адрес @amazon.com, докато измамните може да са от amazon-payments@gmail.com).
Ситуацията е невероятно спешна и ви подтиква да преведете парите възможно най-скоро.
Изглежда твърде хубаво, за да е истина, и няма да има смисъл, ако отделите няколко минути, за да помислите.