Et pengemuldyr er en person som mottar, overfører eller flytter penger på vegne av noen andre. Noen vet nøyaktig hva de gjør. Mange flere rekrutteres gjennom noe som ser ut som en vanlig jobb, uten å innse at de hjelper til med å flytte kriminelle penger – og konsekvensene kan ramme dem uansett.
Hvorfor pengemuldyr rekrutteres
Å flytte penger er en sentral del av mange kriminelle operasjoner, og det blir vanskeligere å spore pengene når de har gått gjennom kontoene til ekte personer. Derfor ser kriminelle etter personer som er villige til å motta betalinger, overføre penger videre, ta ut kontanter, åpne kontoer eller bruke kontoer de allerede har – alt som skaper avstand mellom den kriminelle og pengene.
Slik skjer rekrutteringen
Det ser vanligvis ut som et jobbtilbud – med en tittel som betalingsbehandlingsagent, lokal representant, økonomisk assistent, overføringskoordinator eller kontoadministrator. Rollen innebærer vanligvis å motta betalinger og sende dem videre, noen ganger presentert som en del av en internasjonal virksomhet.
Slik kan det se ut
Noen blir tilbudt fleksibelt hjemmearbeid: motta betalinger på sin personlige konto, sende det meste videre til et annet sted og beholde en provisjon. Til å begynne med ser det ut som vanlig administrativt arbeid. I virkeligheten kan personen bidra til å flytte utbytte fra kriminalitet.
Hvorfor denne svindelen fungerer
Muligheten ser enkel ut, og det å beholde en provisjon gjør at den virker verdt det – mange tror at de hjelper en virksomhet i vekst eller utfører legitimt administrativt arbeid, fordi svindleren med vilje skjuler hvor pengene faktisk kommer fra.
Varseltegn
- Du blir bedt om å bruke din personlige bankkonto
- Du mottar penger fra fremmede
- Du får betalt for å overføre penger et annet sted
- Rollen innebærer lite reelt arbeid
- Du blir frarådet å stille spørsmål
En legitim arbeidsgiver vil nesten aldri be deg om å flytte virksomhetens penger gjennom din egen personlige konto.
Hvorfor dette er alvorlig
Å opptre som pengemuldyr, selv uten å vite det, kan føre til at kontoen din blir begrenset, at du mister tilgangen til finansielle tjenester, og at du får juridiske eller regulatoriske konsekvenser. At du ikke innså at du var en del av en kriminell plan, fjerner ikke konsekvensene.
Slik beskytter du deg
Hvis en jobb innebærer å flytte penger gjennom din personlige konto, bør du se på det som et varseltegn i seg selv. Undersøk enhver mulighet nøye, og vær forsiktig med roller som virker uvanlig enkle eller godt betalte sett opp mot det de ber deg om.
Hvis du er bekymret
- Stans all behandling av transaksjoner
- Ta vare på kommunikasjonen og opplysningene om rollen
- Snakk med banken din og rapporter bekymringene dine med en gang
Viktig poeng
Hvis noen tilbyr deg betaling for å flytte penger gjennom din egen konto, er det stor sannsynlighet for at ordningen ikke er legitim.