HiFX Australia Pty Ltd

Šis Mērķa tirgus noteikums (TMD) izdots 2023. gada 24. martā:

Šajā dokumentā vārdi ‘mēs’, ‘mūsu’ un/vai ‘mūs’ attiecas uz HiFX Australia, kas darbojas kā Xe Australia.

 

Xe Australia Mērķa tirgus noteikums

Satura rādītājs

1.         Izdevējs

2.         Produkta apraksts 

3.         Izdošanas datums 

4.         Mērķa tirgus

5.         Izplatīšanas nosacījumi 

6.         Pārskatīšanas ierosinātāji 

7.         Pārskatīšanas periodi 

8.         Ziņošanas prasības 

9.         Uzskaites vešana 

Šis Mērķa tirgus noteikums (TMD) ir publiski pieejams dokuments, kas nepieciešams saskaņā ar Corporations Act 2001 (Cth) 994B pantu. Tajā ir noteikts produkta mērķa tirgus, izplatīšanas nosacījumi, apstākļi, kuros šis TMD jāizskata atkārtoti, un jebkādas ziņošanas saistības. Šis TMD ir daļa no HiFX Australia Pty Ltd, kas darbojas kā Xe Australia (Xe Au) dizaina un izplatīšanas sistēmas.

Šis dokuments nav Produkta atklāšanas paziņojums (PDS) vai Papildu produkta atklāšanas paziņojums (SPDS) un nav paredzēts sniegt finanšu konsultācijas par produktu. Klienti lēmumu pieņemšanai par šo produktu ir jāiepazīstas ar Produkta noteikumiem un nosacījumiem, PDS un/vai SPDS, kā arī ar Finanšu pakalpojumu ceļvedi (FSG), kas izklāsta attiecīgos noteikumus, nosacījumus un riskus. Ja klienti nav pārliecināti par produktu, viņiem jāiegūst juridiskas vai finanšu konsultācijas.

Šis TMD sniedz Xe Au klientiem informāciju par:

• kuriem klientiem šis produkts ir piemērots (mērķa tirgus) un kuriem tas nav piemērots;
• jebkādiem izplatīšanas nosacījumiem un ierobežojumiem attiecībā uz šo produktu; un
• pārskatīšanas periodu un notikumiem vai apstākļiem, kas var izraisīt pārskatīšanu.

Šis TMD apraksta klientus Xe Au mērķa tirgū, bet neņem vērā klienta personiskās vajadzības, mērķus vai finansiālo situāciju. Klientiem jāiegūst savas konsultācijas šajā sakarā.

1. Izdevējs

Šī TMD un tajā ietvertā finanšu produkta izdevējs ir Xe Au. XE AU ACN ir 105 106 045 un AFSL Nr. 240917.

 

2. Produkta apraksts

Galvenās iezīmes ir šādas:

(a) FEC ir līgums apmainīt noteiktu valūtas daudzumu pret citu valūtu noteiktā nākotnes datumā par fiksētu valūtas kursu.

(b) Xe Au sniedz FEC Austrālijas mazumtirdzniecības klientiem, ja vērtības datums (iepriekš noteikts datums, ko pieņem abas līguma puses) ir vairāk nekā divas Darba dienas pēc darījuma noslēgšanas datuma.

(c) produkta mērķis ir riska pārvaldības nolūkos aizsargāties (vai nodrošināties) pret nelabvēlīgām valūtas svārstībām. 

FEC beidzas vērtības datumā, ja vērtības datums ir vairāk nekā divas darba dienas pēc darījuma noslēgšanas datuma. FEC ir piegādājami līgumi, un tie ietver pienākumu piegādāt vai saņemt valūtu vērtības datumā. Piegādes nosacījumi tiek saskaņoti katra atsevišķa FEC sākumā. Papildu FEC iezīmes ir norādītas zemāk:

(d) ārpusbiržas finanšu produkts, ko izsniedz Xe Au. Tie netiek tirgoti biržā;

(e) atvieglo valūtu apmaiņu un rezultējas fiziskās maksājumos piegādes datumā. Klienti nosūta Xe Au pārdoto valūtu, un Xe Au nosūta viņiem nopirkto valūtu;

(f) ļauj klientiem aizsargāties pret nelabvēlīgām valūtas kursa svārstībām, nodrošinot valūtas kursa noteiktību; un

(g) kad FEC ir noslēgts, klientiem var tikt prasīts samaksāt sākotnējo daļēju iemaksu sauktu par sākotnējo maržu, kā arī, ja to pieprasa, jebkuru vēlāk pieprasīto papildmaržu jeb atmaksas summas.

 

3. Izdošanas datums

2023. gada 24. marts

 

4. Mērķa tirgus

Šī produkta mērķa tirgus ir klienti, kuri vēlas aizsargāties (vai nodrošināties) pret nelabvēlīgām valūtas svārstībām un var samaksāt Xe Au maržas summu bez grūtībām. Xe Au klienti ir dažādu personu, privāto uzņēmumu, uzticību, individuālo komersantu, publisko uzņēmumu un partnerību sajaukums.

FEC sarunu mainīgie, kas ir specifiski katram klientam, ir:

• apmaināmās valūtas (klienti pārdod vienu valūtu (Pārdotā valūta), lai iegādātos citu valūtu (Iegādātā valūta));
• valūtu daudzums;
• Xe Au prasītā marža;
• valūtas kurss, t.i., kurss, par kādu valūtas tiek apmainītas; un
• FEC vērtības datums (vairāk nekā divas darba dienas no darījuma noslēgšanas datuma).

Šiem klientiem, visticamāk, ir šādi mērķi, vajadzības un finansiālā situācija, un viņiem jāatbilst šī produkta atbilstības un novērtēšanas kritērijiem, kas norādīti zemāk.

4.1 Klienta mērķi un vajadzības

Šis produkts ir paredzēts personām vai vienībām, kas vēlas nodrošināties pret nākotnes valūtas riskiem, lai mazinātu nenoteiktību, ko rada svārstīgi valūtas kursi, fiksējot valūtas kursu darījuma sākumā.

Piemēram: Persona A, kas atrodas Austrālijā, ir jāapmaksā rēķins USD, kas jāveic nākamo 90 dienu laikā. Persona A noslēdz FEC ar Xe Au, lai pārdotu AUD un iegādātos USD par noteiktu valūtas kursu, kas jānorēķina norādītajā datumā, kas ir vērtības datums. 

4.2 Klienta finansiālā situācija

Šis produkts ir paredzēts personām vai vienībām, kuras finansiālajā situācijā:

• var atļauties samaksāt Xe Au sākotnējo maržu saskaņā ar Xe Au maržas politiku un citām maksām bez grūtībām – parasti tas ir procentuāls daudzums no kopējās pārdotās valūtas summas. FEC gadījumā ar vērtības datumu, kas ir vairāk nekā divas darba dienas pēc līguma noslēgšanas datuma, sākotnējā marža, kas jāiemaksā nekavējoties, parasti ir aptuveni 10% no līguma nominālvērtības;
  
   
• ir gatavi nekavējoties samaksāt sākotnējo maržu pēc FEC noslēgšanas. Ja sākotnējā marža netiek saņemta, klienta līgums var tikt slēgts (atcelts), un klients būs atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas rodas no līguma slēgšanas (atcelšanas);
  
   
• ir gatavi pieņemt valūtas svārstības, kas var izraisīt līguma tirgus vērtības svārstības, radot iespēju zaudējumam, ja līgums jāslēdz par tirgus cenām kāda iemesla dēļ;
  
   
• ir gatavi pieņemt valūtas svārstības, kas var novest pie Xe Au pieprasījuma veikt papildu maržas maksājumus, t.i., maržas pieprasījumu;
  
   
• ir gatavi samaksāt pārdotās valūtas atlikumu (norēķinu summu) (ņemot vērā sākotnējo maržu un jebkādus vēlākos maržas maksājumus) ne vēlāk kā bankas darījumu pārtraukšanas laikā darba dienā pirms vērtības datuma (attiecīgajam FEC);
  
   
• uzņemas atbildību par nodokļu sekām savām darbībām; un
  
   
• pieņem produkta iezīmes, priekšrocības, ieguvumus un riskus, kā norādīts zemāk, un ir spējīgi un gatavi saņemt juridiskas un finanšu konsultācijas, ja nepieciešams.

4.3 Nākotnes valūtas darījumi

FEC darījumu iezīmju, priekšrocību, ieguvumu un risku apraksts:

4.4 Klienta atbilstība

Šī produkta atbilstības kritēriji paredz, ka personas un vienības:

(a) pieņem piedāvājumu Austrālijā vai Jaunzēlandē;

(b) Jaunzēlandē ir vairumtirdzniecības investors;

(c) ir saņēmuši un izlasījuši PDS un/vai SPDS;

(d) pieņem galvenos riskus, kas aprakstīti PDS un/vai SPDS, tostarp saistībā ar tirgus svārstīgumu, iespēju izmaksām, pretpuses risku Xe Au, OTC tirgus riskiem, tirgus traucējumiem, slīdēšanu, tiešsaistes pakalpojumu riskiem, interešu konfliktiem un sistēmu riskiem;

(e) ir saņēmuši un izlasījuši Noteikumus un nosacījumus, un parakstījuši pieteikuma veidlapu vai piekrituši Noteikumiem un nosacījumiem;

(f) veiksmīgi pabeiguši visas «Pazīsti savu klientu» procedūras saskaņā ar Naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanas likumiem;

(g) ir samaksājuši sākotnējo maržu (ja nepieciešams) un atbilst Xe Au kredīta kritērijiem bez nevajadzīgām finansiālām grūtībām; un

(h) pieņem kredītriska pakļautību Xe Au.

Šis produkts nav paredzēts personām un vienībām, kas:

(a) neatbilst iepriekš minētajiem finansiālās piemērotības kritērijiem;

(b) vēlas iesaistīties valūtas maiņas tirdzniecībā vai ieguldījumos spekulatīvos nolūkos;

(c) pieprasa tūlītēju darījuma norēķinu;

(d) nepieņem ar FEC saistītos riskus, kā aprakstīts iepriekš;

(e) nav pazīstami ar ārvalstu valūtu vai valūtas maiņas darījumiem;

(f) ir mazumtirdzniecības klienti, kas atrodas Jaunzēlandē;

(g) nespēj samaksāt vienoto valūtas kursu, sākotnējo maržu un jebkādas maksas bez grūtībām; un/vai

(h) nespēj vai, visticamāk, nespēs samaksāt turpmākos maržas pieprasījumus bez grūtībām.

4.5 Mērķa tirgus atbilstība

Šis produkts atbilst mērķa tirgū esošo klientu iespējamiem mērķiem, finansiālajai situācijai un vajadzībām. Tas balstās uz produkta galveno terminu, īpašību un atribūtu analīzi un secinājumu, ka tie atbilst identificētajai klientu klasei.

Klientam ir jāapmaina viena valūta (t.i., pārdotā valūta) pret citu valūtu (t.i., iegādātā valūta) par vienotu valūtas kursu noteiktā datumā (t.i., līguma datumā) piegādei iepriekš noteiktā datumā (t.i., vērtības datumā), kur vērtības datums ir vairāk nekā divas darba dienas pēc darījuma noslēgšanas datuma, jāveic maržas maksājums un jāpieņem šī produkta riski. Tas ļauj klientam izvairīties no riska un nenoteiktības, kas saistīta ar nelabvēlīgām valūtas kursa svārstībām.

Xe Au neiesaka klientiem izmantot šo produktu, ja iepriekš minētās galvenās īpašības neatbilst viņu mērķiem, prasībām un personiskajiem apstākļiem.

 

5. Izplatīšanas nosacījumi

Šis produkts tiks izplatīts:

• klientiem ar esošiem Xe Au kontiem, kas atbilst šim TMD;
• caur Xe Au mājaslapu;
• caur Xe Au pārdošanas un darījumu komandām, e-pastā un/vai pa tālruni; un
• caur Xe Au filiālēm.

Šis produkts jāizplata tikai šādos nosacījumos:

• personām un vienībām, kas atbilst iepriekš minētajai Klienta atbilstībai;
• caur Xe Au apstiprinātajiem izplatīšanas kanāliem;
• ja ir patērētāju jautājumi vai bažas, kuras ir atbildējis pilnvarots Xe Au pārstāvis;
• ja tie ir tiesīgi saskaņā ar pieteikumu vai pieņemšanu, kas apstiprināta rakstiski no Xe Au un atbilst attiecīgajiem likumiem;
• caur Xe Au pilnvarotajiem pārstāvjiem, tostarp korporatīvajiem pilnvarotajiem pārstāvjiem, kuri ir saņēmuši apmācību un attiecīgu akreditāciju (ja nepieciešams) un ir izgājuši gada atbilstības pārbaudes.

Ir konstatēts, ka izplatīšanas nosacījumi un ierobežojumi, visticamāk, nodrošinās, ka produkta pircēji ir tie klienti, kuriem tas ir paredzēts. Tas ir tāpēc, ka:

• Xe Au programmatiski novērsīs piekļuvi FEC produktam personām, kas tieši atver Xe Au kontu un nav mērķa tirgū; [Xe Au nodrošinās kontroli, lai pieteikuma iesniedzēji atbilstu atbilstības prasībām; un
• uzraudzība un kontrole pār klientu piemērotību un iekļaušanas procesiem.

6. Pārskatīšanas ierosinātāji

Pārskatīšanas ierosinātāji ir notikumi un apstākļi, kas pamatoti liecina, ka TMD vairs nav piemērots. Tie var ietvert:

(a) Produkta iejaukšanās pilnvaras saņemšana no ASIC vai būtiska saziņa no regulatora, kas prasa Xe Au pārtraukt produkta izplatīšanu;

(b) būtisku sūdzību skaita saņemšana no pieteikuma iesniedzējiem, kas iegādājušies šo produktu, kas liecina, ka TMD vairs nav piemērots;

(c) nozīmīga darījuma notikšana ārpus TMD, kas pamatoti liecina, ka šis TMD vairs nav piemērots;

(d) būtiskas izmaiņas galvenajās produkta īpašībās, ieguldījumu mērķos, noteikumos un nosacījumos, kas pamatoti liecina, ka šis TMD vairs nav piemērots;

(e) jebkāda būtiska vai pastāvīga produkta slikta veiktspēja vai risks, ka ieguldījumu iespēja, visticamāk, nepiepildīs savus ieguldījumu mērķus ieteicamajā minimālajā ieguldījumu termiņā, kas pamatoti liecina, ka šis TMD vairs nav piemērots;

(f) liels skaits maržas pieprasījumu;

(g) būtiskas sūdzības, AFCA lēmumi vai tiesvedība, kas saistīta ar produktu;

(h) ārēji notikumi, piemēram, nelabvēlīga mediju uzmanība vai regulatora interešu pievēršanās; un

(i) būtiskas izmaiņas pārskatīšanas ierosinātājos, kas attiecas uz tādām lietām kā:

•  
  •  
    • produkta neatbilstība mērķa tirgus iespējamiem vajadzībām, mērķiem vai finansiālajai situācijai;
    • produkta dizaina vai īstenošanas nepilnības;
    • izplatīšanas neatbilstība TMD;
    • saņemtā atsauksme, tostarp caur nozares forumiem; un
    • potenciāla vai faktiskā kaitējuma patērētājiem;

(j) patērētāju sūdzību raksturs un skaits, kas liecina, ka FEC līgumu riski nav labi saprasti;

(k) mērķa tirgus un produkta atribūti, kas aprakstīti šajā TMD, satur būtiski nepareizu vai maldinošu informāciju, kas pamatoti liecina, ka šis TMD vairs nav piemērots; un

(l) stājušies spēkā likumu grozījumi, kas būtiski ietekmē produkta dizainu vai izplatīšanu un pamatoti liecina, ka šis TMD vairs nav piemērots.

 

7. Pārskatīšanas periodi

Lai nodrošinātu, ka TMD joprojām ir piemērots produktam, Xe Au pārskatīs TMD:

(a) periodiski, vismaz reizi gadā pēc sākotnējās pārskatīšanas;

(b) reaģējot uz pārskatīšanas ierosinātājiem; vai

(c) kad citi notikumi vai apstākļi pamatoti liecina, ka TMD pašreizējā formā vairs nav piemērots.

Xe Au integrēs pārskatīšanas procesu produkta pārvaldības sistēmā, un tiks ieviesti kontroles mehānismi, lai nodrošinātu nozīmīgu pārskatīšanu. Iespējamie pārskatīšanas procesa rezultāti ir:

(a) produkta izplatīšanas veida nemainīšana;

(b) produkta dizaina, mērķa tirgus vai izplatīšanas maiņa; vai

(c) produkta izplatīšanas pārtraukšana.

Ja Xe Au uzzinās par informāciju, kas pamatoti liecina, ka TMD vairs nav piemērots (piemēram, ir noticis pārskatīšanas ierosinātājs), Xe Au pārtrauks produkta izdošanu un norādīs saviem pilnvarotajiem pārstāvjiem pārtraukt izplatīšanu līdz brīdim, kad Xe Au būs pārskatījis TMD un produktu.

 

8. Ziņošanas prasības

Sūdzības un vispārīga atsauksmes par finanšu produktu ir noderīgs rādītājs tam, vai TMD joprojām ir piemērots. Kad Xe Au iesaista savus darbiniekus, līgumslēdzējus un pilnvarotos pārstāvjus produkta izplatīšanai, tas prasa pilnvarotajiem pārstāvjiem nekavējoties sniegt jebkādu informāciju par saņemtajām sūdzībām un produkta atsauksmēm Xe Au.

Xe Au prasa saviem pilnvarotajiem pārstāvjiem – ja tos iecēlis – sniegt šādu informāciju:

(a) sūdzības saskaņā ar ASIC RG 271 un visu saistīto informāciju;

(b) nozīmīgus darījumus ārpus mērķa tirgus; un

(c) vispārīgas atsauksmes par produktu un tā veiktspēju.

Zemāk ir piemērs informācijas veidam, kas jāsniedz Xe Au no pilnvarotā pārstāvja, kas iesaistās šī produkta izplatīšanā:

 

9. Uzskaites vešana

Xe Au saglabās ierakstus par saprātīgiem pasākumiem, ko tas ir veicis, lai nodrošinātu, ka šis produkts tiek pārdots saskaņā ar šo TMD.

Xe Au arī saglabās pilnīgus un precīzus ierakstus par saviem lēmumiem un lēmumu pamatojumu attiecībā uz:

(a) visiem šī produkta TMD;

(b) pārskatīšanas ierosinātāju identificēšanu un izsekošanu;

(c) pārskatīšanas periodu noteikšanu; un

(d) jautājumiem, kas dokumentēti šajā TMD.

Attiecīgie ieraksti tiks saglabāti Xe Au septiņus (7) gadus.