Investicijų sukčiavimas – tai kai kas nors įtikina jus investuoti pinigus į netikrą, klaidinančią arba didelės rizikos galimybę, kuri nėra tokia, kokia atrodo. Tai gali būti susiję su kriptovaliuta, užsienio valiutų keitimu, akcijomis, nekilnojamuoju turtu, prekėmis, pensijų pervedimais, brangiaisiais metalais arba „išskirtine“ galimybe, kuri tariamai yra prieinama tik trumpą laiką. Šie sukčiavimai gali atrodyti profesionaliai – įtikinama interneto svetainė, netikri atsiliepimai, socialinių tinklų reklamos, WhatsApp ar Telegram grupės, suklastotos prekybos informacinės lentelės, nukopijuotas prekės ženklas arba dokumentai, skirti parodyti didelį pelną.
Kaip tai vyksta
Jūs matote reklamą internete arba kažkas jums parašo, kad gali padėti investuoti. Iš pradžių jie gali paprašyti nedidelės sumos ir parodyti tai, kas atrodo kaip pelnas – tai dažniausiai daroma, kad sustiprintų jūsų pasitikėjimą. Kai patikite, kad investicija veikia, jie skatina jus siųsti daugiau pinigų.
Bandant išsiimti pinigus, situacija pasikeičia. Jums sakoma, kad pirmiausia reikia sumokėti mokestį, išleidimo mokestį, patvirtinimo mokestį, sąskaitos atnaujinimo mokestį arba pinigų plovimo prevencijos mokestį. Šie papildomi mokėjimai dažniausiai yra sukčiavimo dalis: pinigai neateina, o asmuo arba dingsta, arba toliau prašo daugiau.
Įspėjimo ženklai
Būkite atsargūs, jei grąža skamba garantuota, neįprastai didelė arba daug geresnė nei bet kas kita. Ypač būkite atsargūs, jei jus spaudžia veikti greitai, prašo laikyti galimybę paslaptyje, susisiekia per socialinius tinklus ar žinučių programas arba liepia pervesti pinigus į naują sąskaitą. FCA įspėja, kad netikėtas kontaktas, spaudimas, slaptumas, emocinis poveikis, autoriteto tvirtinimai ir „per gerai, kad būtų tiesa“ grąžos yra pagrindiniai sukčiavimo įspėjimo ženklai.
Kaip apsisaugoti
Skirkite laiko prieš priimdami bet kokį investicijų sprendimą. Nesikliaukite nuorodomis, ekrano kopijomis ar dokumentais, kuriuos pateikia investiciją siūlantis asmuo – patikrinkite įmonę nepriklausomai, naudodamiesi atitinkama reguliavimo institucija arba oficialiu registru savo šalyje. Jei esate JK, FCA pataria naudotis jos Firm Checker įrankiu ir pasitikėti tik ten nurodytais kontaktiniais duomenimis, o ne el. pašto ar įtartinos svetainės duomenimis.
Prieš investuodami užduokite sau šiuos klausimus:
- Kas reguliuoja šią įmonę?
- Ar galiu ją patikrinti nepriklausomai?
- Ar kalbėjau su kuo nors, kas nėra susijęs su investicija?
- Kodėl man spaudžiama veikti greitai?
- Ar vis tiek investuočiau po 48 valandų laukimo?
Jei manote, kad jau siuntėte pinigus
- Nesiųskite daugiau pinigų, net jei sakoma, kad reikia dar sumokėti, kad būtų atlaisvinta jūsų investicija ar atrakinta sąskaita.
- Išsaugokite žinutes, interneto svetainių nuorodas, ekrano kopijas, mokėjimo duomenis, sąskaitų numerius, piniginių adresus ir bet kokius asmens vardus, kuriuos jis naudojo.
- Susisiekite su savo banku arba mokėjimo paslaugų teikėju.
- Jei buvo atliktas Xe pervedimas, kuo greičiau susisiekite su mumis.
Pinigų susigrąžinimas priklauso nuo laiko, mokėjimo būdo, turimos informacijos ir ar pinigai vis dar gali būti surasti ar sustabdyti – todėl verta veikti greitai, o ne laukti ir stebėti, kas nutiks.
Susigrąžinimo sukčiavimai
Žmonės, kurie prarado pinigus investicijų sukčiavime, dažnai tampa antrą kartą taikiniais, kai kas nors teigia, kad gali juos susigrąžinti už mokestį. Tikra susigrąžinimo paslauga niekada neprašys mokėjimo prieš grąžinant jūsų pinigus.