HiFX Australia Pty Ltd

Šis Tikslinės rinkos nustatymas (TMD) išleistas 2023 m. kovo 24 d.:

Šiame dokumente žodžiai „mes“, „mūsų“ ir/arba „mums“ reiškia HiFX Australia, veikiančią kaip Xe Australia.

 

Xe Australia Tikslinės rinkos nustatymas

Turinys

1.         Emitentas

2.         Produkto aprašymas 

3.         Išdavimo data 

4.         Tikslo rinka

5.         Platinimo sąlygos 

6.         Peržiūros trigeriai 

7.         Peržiūros laikotarpiai 

8.         Ataskaitų teikimo reikalavimai 

9.         Įrašų tvarkymas 

Šis Tikslinės rinkos nustatymas (TMD) yra viešai prieinamas dokumentas, reikalaujamas pagal 2001 m. korporacijų įstatymo (Cth) 994B skirsnį. Jame nustatoma produkto tikslo rinka, platinimo sąlygos, aplinkybės, kuriomis šis TMD turi būti peržiūrėtas, ir bet kokie ataskaitų teikimo įsipareigojimai. Šis TMD yra HiFX Australia Pty Ltd, veikiančios kaip Xe Australia (Xe Au) dizaino ir platinimo sistemos dalis.

Šis dokumentas nėra Produkto atskleidimo pareiškimas (PDS) ar Papildomas produkto atskleidimo pareiškimas (SPDS) ir nėra skirtas teikti finansines konsultacijas apie produktą. Klientai turi kreiptis į Produkto sąlygas, PDS ir/ar SPDS, taip pat į Finansinių paslaugų gaires (FSG), kuriose išdėstytos atitinkamos sąlygos ir produkto rizikos, priimdami sprendimą dėl šio produkto. Jei jie nėra tikri dėl produkto, turėtų gauti teisinę arba finansinę konsultaciją.

Šis TMD suteikia Xe Au klientams informaciją apie:

• kokiems klientams šis produktas yra tinkamas (tikslo rinka) ir kokiems klientams jis netinka;
• bet kokias platinimo sąlygas ir apribojimus šiam produktui; ir
• peržiūros laikotarpį bei įvykius ar aplinkybes, kurios gali inicijuoti peržiūrą.

Šis TMD aprašo klientus, kurie patenka į Xe Au tikslo rinką, tačiau neįvertina kliento asmeninių poreikių, tikslų ar finansinės situacijos. Klientai turėtų gauti savo patarimus šiuo klausimu.

1. Emitentas

Šio TMD ir finansinio produkto, kuriame jis pateikiamas, emitentas yra Xe Au. XE AU ACN yra 105 106 045, o AFSL Nr. – 240917.

 

2. Produkto aprašymas

Pagrindinės savybės yra šios:

(a) FEC yra susitarimas keistis fiksuota viena valiutos suma į kitą, nustatytą ateities datą, už fiksuotą valiutos kursą.

(b) Xe Au teikia FEC Australijos mažmeniniams klientams, kai vertės data (iš anksto nustatyta data, kurią patvirtina abi sutarties šalys) yra daugiau nei dvi darbo dienos po sandorio sudarymo dienos.

(c) produkto tikslas – rizikos valdymui, siekiant apsisaugoti (arba apsidrausti) nuo nepalankių valiutų kursų svyravimų. 

FEC baigiasi vertės data, kuri yra daugiau nei dvi darbo dienos po sandorio sudarymo dienos. FEC yra pristatomi kontraktai, reiškiantys įsipareigojimą pristatyti arba priimti valiutą vertės dieną. Pristatymo sąlygos sutariamos kiekvieno atskiro FEC pradžioje. Papildomos FEC savybės pateikiamos žemiau:

(d) ne biržoje prekiaujamas finansinis produktas, išleistas Xe Au. Jie nėra biržoje prekiaujami;

(e) palengvina valiutų keitimą ir reiškia fizinių mokėjimų atlikimą pristatymo dieną. Klientai siunčia Xe Au savo parduodamą valiutą, o Xe Au jiems siunčia įsigyjamą valiutą;

(f) leidžia klientams apsisaugoti nuo nepalankių valiutų kursų svyravimų suteikiant valiutos kurso tikrumą; ir

(g) sudarant FEC, klientams gali būti paprašyta sumokėti išankstinį dalinį mokėjimą, vadinamą pradine marža, ir, jei reikalaujama, bet kokį vėlesnį maržos papildymą, t.y. papildomą įmoką.

 

3. Išdavimo data

2023 m. kovo 24 d.

 

4. Tikslinė rinka

Šio produkto tikslo rinka – klientai, norintys apsisaugoti (arba apsidrausti) nuo nepalankių valiutų kursų svyravimų ir galintys sumokėti maržos sumą Xe Au be sunkumų. Xe Au klientai yra įvairūs: privatūs asmenys, privačios įmonės, fondai, individualios įmonės, viešosios įmonės ir partnerystės.

Derybose dėl FEC, kurios yra specifinės kiekvienam klientui, dalyvauja šie kintamieji:

• valiutos, keičiamų (klientai parduoda vieną valiutą (Parduodama valiuta) ir perka kitą (Perkama valiuta));
• tokių valiutų kiekis;
• Xe Au reikalaujama marža;
• valiutos kursas, t.y. kursas, už kurį keičiamas valiutas; ir
• FEC vertės data (daugiau nei dvi darbo dienos nuo sandorio sudarymo dienos).

Šie klientai tikėtina, kad turės šiuos tikslus, poreikius ir finansinę situaciją bei turi atitikti žemiau nustatytus šio produkto tinkamumo ir vertinimo kriterijus.

4.1 Kliento tikslai ir poreikiai

Šis produktas skirtas asmenims ar subjektams, siekiantiems apsidrausti nuo būsimų užsienio valiutų rizikų, sumažinant neapibrėžtumą dėl kintančių valiutų kursų, užfiksuojant valiutos kursą sandorio pradžioje.

Pavyzdžiui: asmuo A, esantis Australijoje, turi sumokėti sąskaitą USD valiuta, kuri turi būti apmokėta per 90 dienų. Asmuo A sudaro FEC su Xe Au parduoti AUD ir pirkti USD už sutartą valiutų kursą, kuris bus atsiskaitytas nurodytą datą, vadinamą Vertės data. 

4.2 Kliento finansinė situacija

Šis produktas skirtas asmenims arba subjektams, kurie savo finansine situacija:

• gali be sunkumų sumokėti Xe Au pradinę maržą pagal Xe Au maržos politiką ir kitas mokesčių bei įkainių sumas – paprastai tai yra procentinė dalis nuo parduodamos valiutos sumos. FEC, kurių vertės data yra daugiau nei dvi darbo dienos nuo sutarties sudarymo datos, pradinė marža paprastai sudaro apie 10 % sutarties nominalios vertės;
  
   
• yra pajėgūs sumokėti pradinę maržą iš karto po FEC sudarymo. Jei pradinė marža nėra gauta, kliento sutartis gali būti nutraukta (t.y. atšaukta), o klientas atsako už bet kokius nuostolius, atsiradusius dėl nutraukimo;
  
   
• yra pasirengę priimti valiutų svyravimus, kurie gali pakeisti sutarties rinkos vertę, sukeldami galimą nuostolį, jei sutartis dėl kokių nors priežasčių turi būti nutraukta rinkos kainomis;
  
   
• yra pasirengę priimti valiutų svyravimus, dėl kurių Xe Au gali reikalauti papildomų maržos įmokų, t.y. maržos papildymo;
  
   
• yra pasirengę sumokėti likutį (atsiskaitymą) už parduotą valiutą (kai pradinė marža ir bet kokie vėlesni maržos mokėjimai, jei tokie yra, yra įskaičiuoti) ne vėliau kaip iki banko darbo dienos pabaigos prieš vertės datą (konkretaus FEC);
  
   
• priima atsakomybę už savo veiklos mokesčių pasekmes; ir
  
   
• priima produkto savybes, privalumus, naudą ir rizikas, išdėstytas žemiau, ir turi galimybę bei pajėgumą gauti teisines ir finansines konsultacijas, jei reikia.

4.3 Pasirašyti valiutų keitimo sandoriai

FEC sandorių savybių, privalumų, naudos ir rizikų aprašymas:

4.4 Kliento tinkamumas

Šio produkto tinkamumo kriterijai apima, kad asmenys ir subjektai turi:

(a) priimti pasiūlymą Australijoje arba Naujojoje Zelandijoje;

(b) Naujojoje Zelandijoje būti didmeniniu investuotoju;

(c) gauti ir perskaityti PDS ir/ar SPDS;

(d) priimti pagrindines rizikas, išdėstytas PDS ir/ar SPDS, įskaitant rinkos nepastovumą, galimybės kainą, Xe Au kontrahento riziką, OTC rinkos rizikas, rinkos trikdžius, slydimą, internetinių paslaugų riziką, interesų konfliktų riziką ir sistemų riziką;

(e) gauti ir perskaityti Sąlygas ir sąlygas, bei pasirašyti paraiškos formą arba sutikti su Sąlygomis ir sąlygomis;

(f) sėkmingai įvykdyti visas „Pažink savo klientą“ procedūras pagal kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu įstatymus;

(g) sumokėti pradinę maržą (jei reikalinga) ir atitikti Xe Au kredito kriterijus, be nereikalingų finansinių sunkumų; ir

(h) priimti kredito riziką, susijusią su Xe Au.

Produktas nėra skirtas asmenims ir subjektams, kurie:

(a) neatitinka aukščiau nurodytų finansinio tinkamumo kriterijų;

(b) nori užsiimti valiutų keitimo prekyba ar investicijomis spekuliaciniais tikslais;

(c) reikalauja, kad sandoris būtų atsiskaitomas iš karto;

(d) nepriima FEC susijusių rizikų, išdėstytų aukščiau;

(e) nėra susipažinę su užsienio valiuta ar užsienio valiutos keitimo sandoriais;

(f) yra mažmeninės rinkos klientai Naujojoje Zelandijoje;

(g) negali sumokėti sutarto valiutos kurso, pradinės maržos ir bet kokių mokesčių be sunkumų; ir/arba

(h) negali arba greičiausiai negalės sumokėti būsimų maržos papildymų be sunkumų.

4.5 Tikslo rinkos tinkamumas

Šis produktas atitinka tikėtinus tikslus, finansinę situaciją ir poreikius tikslo rinkos klientų klasėje. Tai grindžiama pagrindinių produkto sąlygų, savybių ir atributų analize ir išvada, kad jie atitinka nustatytą klientų klasę.

Klientas turi keisti vieną valiutą (t.y. parduodamą valiutą) į kitą (t.y. perkamos valiutą) už sutartą valiutos kursą tam tikrą dieną (t.y. sutarties data) pristatymui iš anksto nustatyta diena (t.y. vertės data), kai vertės data yra daugiau nei dvi darbo dienos po sandorio sudarymo dienos, sumokėti maržą ir priimti šio produkto rizikas. Tai leidžia klientui išvengti rizikos ir neapibrėžtumo, susijusio su nepalankiais valiutų kursų svyravimais.

Xe Au nerekomenduoja klientams naudoti šio produkto, jei aukščiau nurodyti pagrindiniai atributai neatitinka jų tikslų, reikalavimų ir asmeninių aplinkybių.

 

5. Platinimo sąlygos

Šis produktas bus platinamas:

• klientams, turintiems esamas Xe Au sąskaitas, atitinkantiems šį TMD;
• per Xe Au svetainę;
• per Xe Au pardavimų ir sandorių komandas, el. paštu ir/ar telefonu; ir
• per Xe Au filialus.

Šis produktas turėtų būti platinamas tik pagal šias sąlygas:

• asmenims ir subjektams, kurie atitinka aukščiau nurodytą Kliento tinkamumą;
• per Xe Au patvirtintas platinimo kanalus;
• kai yra vartotojų užklausų ar rūpesčių, kurie buvo atsakyti įgalioto Xe Au atstovo;
• kai jie yra tinkami pagal paraišką arba priėmimą, patvirtintą raštu Xe Au ir atitinka taikomus įstatymus;
• per Xe Au įgaliotus atstovus, įskaitant įgaliotus korporatyvinius atstovus, kurie gavo mokymus ir atitinkamus akreditavimus (jei reikia) ir atitiko metinius atitikties patikrinimus.

Nustatyta, kad platinimo sąlygos ir apribojimai užtikrins, jog produktą įsigys klientai, kuriems jis skirtas. Tai todėl, kad:

• Xe Au programiškai užkirs kelią bet kuriam asmeniui, tiesiogiai atidarančiam Xe Au sąskaitą ir nepriklausančiam tikslo rinkai, prieiti prie Xe Au išduoto FEC produkto; [Xe Au turės kontrolės priemones, užtikrinančias, kad paraiškas teikiantys klientai atitiktų tinkamumo reikalavimus; ir
• klientų tinkamumo ir įvedimo procesų stebėsena ir priežiūra.

6. Peržiūros trigeriai

Peržiūros trigeriai yra įvykiai ir aplinkybės, kurios pagrįstai rodo, kad TMD nebėra tinkamas. Tai gali apimti:

(a) gavimą Produkto intervencijos įsakymo iš ASIC arba reikšmingą reguliatoriaus komunikaciją, reikalaujančią, kad Xe Au nutrauktų šio produkto platinimą;

(b) reikšmingą skundų iš produktą įsigijusių klientų skaičių, kuris rodo, kad TMD nebėra tinkamas;

(c) reikšmingą sandorį už tikslo rinkos ribų, kuris pagrįstai rodo, kad TMD nebėra tinkamas;

(d) esminius produkto savybių, investavimo tikslų, sąlygų pakeitimus, kurie pagrįstai rodo, kad TMD nebėra tinkamas;

(e) reikšmingą ar nuolatinį prastą produkto veikimą arba riziką, kad investavimo pasirinkimas greičiausiai nepasieks savo investavimo tikslo per minimalų siūlomą investavimo laikotarpį, kas pagrįstai rodo, kad TMD nebėra tinkamas;

(f) reikšmingą maržos papildymų skaičių;

(g) esminius atskirus skundus, AFCA sprendimus ar teisminius ginčus, susijusius su produktu;

(h) išorinius įvykius, tokius kaip nepalankus žiniasklaidos dėmesys ar reguliavimo susidomėjimas; ir

(i) reikšmingus pokyčius peržiūros trigeriuose, apimančius tokius klausimus kaip:

•  
  •  
    • produkto neatitikimas tikslo rinkos tikėtiniems poreikiams, tikslams ar finansinei situacijai;
    • produkto dizaino ar įgyvendinimo trūkumai;
    • platinimo neatitikimas TMD;
    • gauta grįžtamoji informacija, įskaitant per pramonės forumus; ir
    • galima ar faktinė žala vartotojams;

(j) vartotojų skundų pobūdis ir skaičius, rodantys, kad FEC sutarties rizikos nėra gerai suprantamos;

(k) tikslo rinka ir produkto savybės, aprašytos šiame TMD, yra nustatytos kaip turinčios esminės neteisingos ar klaidinančios informacijos, kas pagrįstai rodo, kad TMD nebėra tinkamas; ir

(l) įsigaliojo teisės aktų pakeitimai, kurie esmingai paveikia produkto dizainą ar platinimą ir pagrįstai rodo, kad TMD nebėra tinkamas.

 

7. Peržiūros laikotarpiai

Siekiant užtikrinti, kad TMD išliktų tinkamas produktui, Xe Au peržiūrės TMD:

(a) periodiškai, ne rečiau kaip kartą per metus nuo pradinės peržiūros;

(b) reaguodama į peržiūros trigerius; arba

(c) kai kiti įvykiai ar aplinkybės pagrįstai rodo, kad TMD dabartine forma nebėra tinkamas.

Xe Au integruos peržiūros procesą į produkto valdymo sistemą ir bus įdiegtos kontrolės priemonės, užtikrinančios prasmingas peržiūras. Galimi peržiūros proceso rezultatai yra:

(a) produkto platinimo būdo nekeitimas;

(b) produkto dizaino, tikslo rinkos ar platinimo keitimas; arba

(c) produkto platinimo nutraukimas.

Jei Xe Au sužinos informaciją, kuri pagrįstai rodo, kad TMD nebėra tinkamas (pvz., įvyko peržiūros trigeris), Xe Au nutrauks produkto išdavimą ir nurodys savo įgaliotiems atstovams nutraukti platinimą, kol TMD ir produktas bus peržiūrėti.

 

8. Ataskaitų teikimo reikalavimai

Skundai ir bendras finansinio produkto atsiliepimas yra naudingi rodikliai, ar TMD vis dar yra tinkamas. Kai Xe Au įtraukia savo darbuotojus, rangovus ir įgaliotus atstovus platinti savo produktus, reikalauja, kad įgaliotieji atstovai nedelsdami pateiktų bet kokią informaciją apie gautus skundus ir produkto atsiliepimus Xe Au.

Xe Au reikalauja, kad įgaliotieji atstovai – jei jie paskirti – pateiktų šią informaciją:

(a) skundai pagal ASIC RG 271 ir visa susijusi informacija;

(b) reikšmingi sandoriai už tikslo rinkos ribų; ir

(c) bendras produkto ir jo veiklos atsiliepimas.

Žemiau pateikiamas pavyzdys, kokią informaciją turi pateikti Xe Au įgaliotasis atstovas, dalyvaujantis šio produkto platinime:

 

9. Įrašų tvarkymas

Xe Au saugos įrašus apie pagrįstus veiksmus, kurių ėmėsi, siekdama užtikrinti, kad šis produktas būtų parduodamas pagal šį TMD.

Xe Au taip pat saugos pilnus ir tikslius sprendimų ir jų priežasčių įrašus apie:

(a) visus šio produkto TMD;

(b) peržiūros trigerių identifikavimą ir stebėjimą;

(c) peržiūros laikotarpių nustatymą; ir

(d) šio TMD dokumentuotus klausimus.

Atitinkami įrašai bus saugomi Xe Au septynis (7) metus.