HiFX Australia Pty Ltd.

Ez a célpiaci meghatározás (TMD) 2023. március 24-én került kiadásra az alábbiak által:

Ebben a dokumentumban a többes szám első személyben fogalmazott kifejezések a HiFX Australiára utalnak, amely Xe Australia néven működik.

Xe Australia célpiaci meghatározása

Tartalomjegyzék

1.         Kibocsátó

2.         Termékleírás 

3.         Kibocsátás dátuma 

4.         Célpiac

5.         Forgalmazási feltételek 

6.         Felülvizsgálati okok 

7.         Felülvizsgálati időszakok 

8.         Jelentéstételi követelmények 

9.         Nyilvántartás vezetése 

Ez a célpiaci meghatározás (TMD) egy nyilvánosan elérhető dokumentum, amelyet a 2001. évi társasági törvény 994B. szakasza (Nemzetközösség) ír elő. Meghatározza a termék célpiacát, a forgalmazási feltételeket, a TMD felülvizsgálatának körülményeit, illetve a jelentési kötelezettségeket. Ez a TMD a HiFX Australia Pty Ltd (Xe Australia, Xe Au) tervezési és forgalmazási keretrendszerének része.

Ez a dokumentum nem minősül terméktájékoztatónak (PDS) vagy kiegészítő terméktájékoztatónak (SPDS), és nem célja pénzügyi tanácsadás nyújtása a termékkel kapcsolatban. Az ügyfeleknek döntéshozatalkor a termék Általános szerződési feltételeit, a PDS-t és/vagy SPDS-t, valamint a Pénzügyi szolgáltatási útmutatót kell figyelembe venniük, amelyek tartalmazzák a vonatkozó feltételeket és kockázatokat. Amennyiben bizonytalanok, kérjenek jogi vagy pénzügyi tanácsot.

Ez a TMD az alábbiakról nyújt tájékoztatást az Xe Au ügyfelei számára:

• mely ügyfelek számára megfelelő ez a termék (célpiac), és kik számára nem megfelelő;
• milyen forgalmazási feltételek és korlátozások vonatkoznak a termékre;
• a felülvizsgálati időszakok, valamint azok az események vagy körülmények, amelyek felülvizsgálatot indokolhatnak.

Ez a TMD leírja, hogy az Xe Au célpiacán belül kik az érintett ügyfelek, de nem veszi figyelembe az egyéni ügyfelek személyes igényeit, céljait vagy pénzügyi helyzetét. Az ügyfeleknek ilyen esetben saját tanácsadóhoz kell fordulniuk.

1. Kibocsátó

A jelen TMD és a benne foglalt pénzügyi termék kibocsátója a Xe Au. Az Xe AU ACN száma: 105 106 045, AFSL engedélyszáma: 240917.

2. Termékleírás

A legfontosabb jellemzők a következők:

a) A határidős devizaügylet (FEC) egy megállapodás, amelyben előre rögzített összegű egyik devizát egy másikra váltanak, egy előre meghatározott jövőbeni időpontban, előre rögzített árfolyamon.

b) Az Xe Au határidős devizaügyleteket kínál ausztrál lakossági ügyfeleknek, amennyiben az értéknap (az a szerződésben meghatározott dátum, amelyet mindkét fél elfogad) legalább két munkanappal későbbi, mint az ügylet megkötésének napja.

c) A termék célja a kockázatkezelés, azaz a kedvezőtlen árfolyammozgások elleni védelem. 

A határidős devizaügyletek az értéknapon járnak le, amely legalább két munkanappal az ügyletkötés után van. Ezek teljesítendő ügyletek, azaz a feleknek kötelezettségük van a meghatározott deviza átadására vagy átvételére az értéknapon. A teljesítés feltételeit minden egyes ügylet esetén előre rögzítik. A FEC további jellemzői:

d) Az Xe Au által kibocsátott, tőzsdén kívüli pénzügyi termék, nem tőzsdei ügylet.

(e) Lehetővé teszi a devizák cseréjét, és a teljesítés napján tényleges fizetési teljesítéssel jár. Az ügyfél elküldi az Xe Au-nak az eladott devizát, az Xe Au pedig elküldi a megvásárolt devizát.

f) Segít az ügyfeleknek megvédeni magukat a kedvezőtlen árfolyam-ingadozásoktól, mivel előre rögzített árfolyamot biztosít.

g) A FEC megkötésekor az ügyfelet felkérhetik egy előzetes részlet, az úgynevezett kezdeti fedezet befizetésére, illetve később további fedezeti felhívás teljesítésére is sor kerülhet.

3. Kibocsátás dátuma

2023. március 24.

4. Célpiac

Ennek a terméknek a célpiaca azok az ügyfelek, akik szeretnék megvédeni magukat a kedvezőtlen árfolyammozgásokkal szemben, és gond nélkül tudnak fedezeti összeget fizetni az Xe Au részére. Az Xe Au ügyfélköre magánszemélyekből, magáncégekből, vagyonkezelőkből, egyéni vállalkozókból, nyilvános részvénytársaságokból és társulásokból áll.

A határidős devizaügyletek megkötése során minden ügyfélre egyedileg jellemző változók:

• a váltani kívánt devizák (az ügyfél egy devizát elad – eladott deviza – és egy másikat vásárol – vásárolt deviza);
• a devizák összege;
• az Xe Au által megkövetelt fedezet mértéke;
• az árfolyam, azaz az a ráta, amelyen a devizákat váltják;
• a FEC értéknapja (ami legalább két munkanappal az ügyletkötés után van).

Az ilyen ügyfelek várhatóan az alábbi célokkal, igényekkel és pénzügyi helyzettel rendelkeznek, és meg kell felelniük a termékhez kapcsolódó jogosultsági és értékelési feltételeknek, amelyeket lentebb részletezünk.

4.1 Ügyfélcélok és igények

Ez a termék azoknak a magánszemélyeknek vagy szervezeteknek készült, akik a jövőbeni devizakockázatot szeretnék fedezni, és az árfolyam-ingadozásból eredő bizonytalanságot csökkenteni azzal, hogy már az ügylet elején rögzítik az árfolyamot.

Például: Az „A” magánszemély Ausztráliában él, és 90 napon belül USD-ben kell kifizetnie egy számlát. „A” egy határidős ügyletet köt az Xe Au-val, hogy AUD-t eladjon és USD-t vásároljon egy előre rögzített árfolyamon, a megjelölt értéknapon teljesítendő ügyletre. 

4.2 Ügyfél pénzügyi helyzete

Ez a termék azoknak a magánszemélyeknek vagy szervezeteknek szól, akik pénzügyi helyzetük alapján:

• képesek az Xe Au részére a fedezeti szabályzat szerinti kezdeti fedezetet és egyéb díjakat, költségeket gond nélkül megfizetni – ez általában az eladni kívánt deviza összegének bizonyos százaléka. Olyan FEC esetén, ahol az értéknap több mint két munkanappal van az ügyletkötés után, a fizetendő kezdeti fedezet általában a szerződés névértékének kb. 10%-a;
  
  
• képesek a kezdeti fedezetet a FEC megkötése után azonnal megfizetni. Ha a szükséges kezdeti fedezet nem érkezik meg, az ügyfél szerződése lezárható (azaz törölhető), és az ebből eredő veszteségért az ügyfél felel;
  
  
• elfogadják, hogy a devizaárfolyam-ingadozások miatt a szerződés piaci értéke változhat, ami veszteséget okozhat, ha a szerződést bármilyen okból a piaci árfolyamon kell lezárni;
  
  
• elfogadják, hogy az árfolyam-ingadozások miatt az Xe Au további fedezeti befizetést kérhet;
  
  
• vállalják, hogy az eladott deviza fennmaradó összegét (a kezdeti fedezet és az esetleges további fedezeti befizetések levonása után) legkésőbb az adott FEC értéknapját megelőző munkanap banki zárásáig kiegyenlítik;
  
  
• elfogadják, hogy saját felelősségük a tevékenységükből eredő adózási következmények viselése; és
  
  
• elfogadják a termék jellemzőit, előnyeit, hasznait és kockázatait, valamint képesek és hajlandók jogi vagy pénzügyi tanácsot kérni, ha szükséges.

4.3 Határidős devizaügyletek

A FEC ügyletek jellemzőinek, előnyeinek, hasznainak és kockázatainak leírása:

4.4 Ügyfél-alkalmasság

Ennek a terméknek a jogosultsági feltételei közé tartozik, hogy magánszemélyeknek és szervezeteknek az alábbiaknak kell megfelelniük:

(a) Ausztráliában vagy Új-Zélandon fogadják el az ajánlatot;

(b) Új-Zélandon intézményi befektetők legyenek;

(c) megkapták és elolvasták a terméktájékoztatót (PDS) és/vagy a kiegészítő terméktájékoztatót (SPDS);

d) elfogadják a PDS-ben és/vagy SPDS-ben meghatározott főbb kockázatokat, beleértve a piaci volatilitást, lehetőségi költséget, az Xe Au partnerkockázatát, a tőzsdén kívüli ügyletek piaci kockázatát, piaci zavarokat, árfolyamcsúszást, online szolgáltatások kockázatait, összeférhetetlenségi és kockázatokat és rendszerkockázatokat;

e) megkapták és elolvasták az Általános szerződési feltételeket, és aláírták a kérelmi lapot, vagy elfogadták a feltételeket;

f) sikeresen teljesítették az összes „Ismerd az ügyfeled” folyamatot a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvényeknek megfelelően;

g) befizették a kezdeti fedezetet (ha szükséges), és megfelelnek az Xe Au hitelképességi feltételeinek anélkül, hogy ez számukra aránytalan anyagi terhet jelentene;

(h) elfogadják az Xe Auval szembeni hitelkockázatot.

A termék nem azoknak a magánszemélyeknek vagy szervezeteknek lett tervezve, akik:

(a) nem felelnek meg a fent meghatározott pénzügyi alkalmassági feltételeknek;

b) devizakereskedésbe vagy spekulatív célú befektetésbe kívánnak kezdeni;

c) az ügylet azonnali teljesítését igénylik;

d) nem fogadják el a FEC-ekkel kapcsolatos kockázatokat;

e) nem ismerik a devizapiacokat vagy a devizaügyleteket;

(f) Új-Zélandon lakossági ügyfelek;

g) nem tudják nehézségek nélkül kifizetni a megállapodott árfolyamot, a kezdeti fedezetet és az esetleges díjakat;

h) nem tudják vagy várhatóan nem fogják tudni a jövőbeni fedezeti felhívásokat teljesíteni nehézségek nélkül.

4.5 A célpiac megfelelősége

Ez a termék összhangban van a célpiacba tartozó ügyfelek várható céljaival, pénzügyi helyzetével és igényeivel. Ez azon az elemzésen alapul, amely a termék főbb feltételeit, jellemzőit és tulajdonságait vizsgálja, és megállapítja, hogy ezek megfelelnek a meghatározott ügyfélkörnek.

Az ügyfélnek szüksége van arra, hogy az egyik devizát (eladott deviza) egy másikra (vásárolt deviza) váltsa egy előre meghatározott árfolyamon, egy adott napon (szerződéskötés napja), majd a teljesítést egy előre rögzített napon (értéknap) hajtsa végre, ahol az értéknap legalább két munkanappal az ügyletkötés után van. Az ügyfélnek meg kell fizetnie a fedezetet, és el kell fogadnia a termékhez kapcsolódó kockázatokat. Ez lehetővé teszi számára, hogy elkerülje a kedvezőtlen árfolyammozgásokból eredő kockázatot és bizonytalanságot.

Az Xe Au nem javasolja a termék használatát azoknak az ügyfeleknek, akiknek a fenti főbb jellemzők nem felelnek meg a céljaiknak, igényeiknek és személyes körülményeiknek.

5. Forgalmazási feltételek

Ez a termék az alábbi módokon kerül forgalmazásra:

• olyan ügyfelek számára, akik már rendelkeznek Xe Au-fiókkal, és megfelelnek ennek a TMD-nek;
• az Xe Au weboldalán keresztül;
• az Xe Au értékesítési és ügyletkötő csapatán keresztül, e-mailben és/vagy telefonon; és
• Xe Au partnerein keresztül.

A terméket kizárólag az alábbi feltételek mellett lehet fogalmazni:

• olyan magánszemélyek és szervezetek részére, akik megfelelnek a fentebb meghatározott ügyfél-alkalmassági feltételeknek;
• az Xe Au jóváhagyott forgalmazási csatornáin keresztül;
• ha az ügyfeleknek kérdése vagy aggálya merül fel, azt egy hivatalos Xe Au képviselő megválaszolja;
• ha az ügyfél jogosult a kérelme vagy elfogadás alapján, amelyet az Xe Au írásban jóváhagy, és amely megfelel a vonatkozó jogszabályoknak;
• az Xe Au hivatalos képviselői által, beleértve a vállalati hivatalos képviselőket is, akik megfelelő képzést és szükség esetén akkreditációt szereztek, illetve megfelelnek az éves megfelelőségi felülvizsgálatoknak.

Megállapításra került, hogy ezek a forgalmazási feltételek és korlátozások valószínűvé teszik, hogy a terméket azok az ügyfelek vásárolják meg, akik a termék célpiacába tartoznak. Ennek oka, hogy:

• az Xe Au rendszerszinten megakadályozza, hogy bárki, aki közvetlenül Xe Au-fiókot nyit, de nem tartozik a célpiacba, hozzáférjen az Xe Au által kibocsátott FEC termékhez; továbbá az Xe Au ellenőrzi, hogy a jelentkező ügyfelek megfelelnek az alkalmassági feltételeknek; és
• figyeli és felügyeli az ügyfél-alkalmassági és ügyfélbeléptetési folyamatokat.

6. Felülvizsgálati okok

A felülvizsgálati okok olyan események és körülmények, amelyek észszerűen arra utalnak, hogy a TMD már nem megfelelő. Ezek közé tartozhatnak:

a) egy termékbeavatkozási határozat kézhezvétele az ASIC-tól, vagy egy jelentős szabályozói értesítés, amely felszólítja az Xe Au-t a termék forgalmazásának megszüntetésére;

b) jelentős számú panasz érkezése olyan ügyfelektől, akik már megvásárolták ezt a terméket, és amelyek arra utalnak, hogy a TMD már nem megfelelő;

c) egy jelentős, a TMD-n kívül eső ügylet létrejötte, amely észszerűen arra utal, hogy a TMD már nem megfelelő;

d) a termék főbb jellemzőinek, befektetési céljainak, feltételeinek lényeges módosulása, amely észszerűen arra utal, hogy a TMD már nem megfelelő;

e) a termék jelentős vagy folyamatosan gyenge teljesítménye, vagy annak kockázata, hogy a befektetési lehetőség a javasolt minimális befektetési időtávon belül várhatóan nem éri el a befektetési célját, ami észszerűen arra utal, hogy a TMD már nem megfelelő;

f) jJlentős számú fedezeti felhívás;

g) a termékkel kapcsolatos lényeges különálló panaszok, az AFCA döntései vagy jogi eljárások a termékkel kapcsolatban;

h) külső események, például negatív sajtóvisszhang vagy szabályozói figyelem;

(i) jelentős változások a felülvizsgálatot kiváltó okokban, amelyek az alábbiakat érintik:

• • • a termék és a célpiac valószínűsíthető igényei, céljai vagy pénzügyi helyzete között nincs összhang;
    • terméktervezési vagy bevezetési hibák;
    • a forgalmazás nincs összhangban a TMD-vel;
    • visszajelzések, beleértve az iparági fórumokon keresztül érkezőket is;
    • a fogyasztókat érő lehetséges vagy tényleges károk;

j) az ügyfelektől érkező panaszok jellege és száma, amelyek arra utalnak, hogy a FEC szerződések kockázatait nem értik megfelelően;

k) ha kiderül, hogy a TMD-ben leírt célpiac vagy termékjellemzők lényegesen helytelen vagy félrevezető információkat tartalmaznak, ami észszerűen arra utal, hogy a TMD már nem megfelelő;

l) olyan jogszabályi változások lépnek életbe, amelyek lényegesen befolyásolják a termék kialakítását vagy forgalmazását, és észszerűen arra utalnak, hogy a TMD már nem megfelelő.

7. Felülvizsgálati időszakok

Annak érdekében, hogy a TMD továbbra is megfelelő maradjon a termékre nézve, az Xe Au az alábbiak szerint vizsgálja felül a TMD-t:

(a) rendszeresen, de legalább évente egyszer az első felülvizsgálatot követően;

b) a felülvizsgálati okok bekövetkezésekor; vagy

c) amikor más események vagy körülmények észszerűen arra utalnak, hogy a jelenlegi TMD már nem megfelelő.

Az Xe Au a felülvizsgálati folyamatot beépíti a termékirányítási rendszerébe, és olyan ellenőrzési mechanizmusokat vezet be, amelyek biztosítják, hogy a felülvizsgálatok ténylegesen és érdemben megtörténjenek. A felülvizsgálati folyamat lehetséges kimenetelei a következők lehetnek:

(a) a termék forgalmazásának módja változatlan marad;

(b) a termék kialakításának, célpiacának vagy forgalmazásának módosítása;

(c) a termék forgalmazásának megszüntetése.

Ha az Xe Au tudomására jut olyan információ, amely észszerűen arra utal, hogy a TMD már nem megfelelő (például egy felülvizsgálati ok bekövetkezik), az Xe Au leállítja a termék kibocsátását, és utasítja hivatalos képviselőit, hogy függesszék fel a forgalmazást mindaddig, amíg az Xe Au felül nem vizsgálja a TMD-t és a terméket.

8. Jelentéstételi követelmények

A pénzügyi termékkel kapcsolatos panaszok és általános visszajelzések hasznos jelzői lehetnek annak, hogy a TMD továbbra is megfelelő-e Ha az Xe Au alkalmazottakat, szerződéses partnereket vagy hivatalos képviselőket bíz meg termékei forgalmazásával, megköveteli, hogy a hivatalos képviselő minden hozzá beérkező panaszt és termékvisszajelzést haladéktalanul továbbítson az Xe Au részére.

Az Xe Au megköveteli hivatalos képviselőitől – amennyiben ilyeneket kijelöl –, hogy az alábbi információkat szolgáltassák:

(a) az ASIC RG 271 szerinti panaszok és minden kapcsolódó információ;

b) a célpiacon kívüli jelentős ügyletek; és

(c) a termékkel és annak teljesítményével kapcsolatos általános visszajelzések.

Az alábbiakban példát láthat arra, hogy a termék forgalmazásában részt vevő hivatalos képviselőknek milyen típusú információkat kell az Xe Au részére jelenteniük:

9. Nyilvántartás vezetése

Az Xe Au nyilvántartást vezet minden észszerű lépésről, amelyet annak érdekében tett, hogy biztosítsa: ez a termék a jelen TMD-vel összhangban kerül értékesítésre.

Az Xe Au továbbá teljes körű és pontos nyilvántartást vezet minden döntéséről, valamint az ezekhez kapcsolódó indokokról az alábbi témákban:

(a) a termékhez kapcsolódó összes TMD;

b) a felülvizsgálati okok azonosítása és nyomon követése;

(c) a felülvizsgálati időszakok meghatározása; és

(d) a jelen TMD-ben dokumentált egyéb kérdések.

Az Xe Au a releváns nyilvántartásokat hét (7) évig megőrzi.