Usalduslikke suhteid saab siiski ära kasutada
Tarnijapettus toimub siis, kui kurjategijad kasutavad olemasolevat tarnijasuhet ära maksete suunamiseks, konfidentsiaalse teabe hankimiseks või tavapäraste äriprotsesside manipuleerimiseks.
Seda on raske avastada, sest alguses ei tundu miski ebatavaline. Tarnija on ehtne, suhe võib olla kestnud aastaid ja varasemad maksed on probleemideta läbi läinud. Pettus toimub seetõttu, et kurjategija sekkub protsessi, mida te juba usaldate — ja sageli avastatakse see alles siis, kui tegelik tarnija hakkab tasumata arve kohta pärima.
Kuidas see toimub
Mõnikord pääseb kurjategija tarnija meilikontole ja jälgib enne tegutsemist vaikselt, kuidas suhe toimib. Nad saavad teada:
- Kes maksed kinnitab
- Millal arveid tavaliselt väljastatakse
- Tavapärased maksesummad
- Millised töötajad on kaasatud
Kui nad on mustrist aru saanud, esitavad nad tavapärase taotlusena näiva palve — muuta pangaandmeid, parandada arvet või tasuda kiiresti tasumata makse. Kuna see on kooskõlas varasemate suhtlustega, ei pöörata sellele sageli täiendavat tähelepanu.
Miks pikaajalised tarnijad on atraktiivsed sihtmärgid
Ettevõtted usaldavad väljakujunenud tarnijat loomulikult rohkem kui tundmatut — mida pikem on suhe, seda väiksemana tajutakse riski. Just seetõttu võib tarnijapettus olla nii tõhus: makset töötlev töötaja tunneb ära tarnija nime, kontaktisiku, arve vormi ja projekti viite ning keskendub tehingu lõpuleviimisele, selle asemel et küsida, kas midagi on muutunud.
Eluline näide
Ehitusettevõte on sama tarnijaga aastaid koostööd teinud ning mitu käimasoleva projekti arvet on juba probleemideta tasutud. Saabub e-kiri, milles teatatakse, et tarnija pangaandmed on muutunud. See näeb välja professionaalne ja sisaldab kõiki tavapäraseid üksikasju, mistõttu ei kahtlusta keegi midagi — järgmine arve tasutakse uuele kontole.
Mõni nädal hiljem võtab tarnija ühendust ja küsib, miks talle pole makstud. Arve oli ehtne. Makse ei olnud.
Ohumärgid, millele tähelepanu pöörata
Tarnijapettusega ei kaasne harva ilmselgeid ohumärke — tavaliselt on tegemist väikeste muudatustega:
- Tavapärasest erinev e-posti aadress
- Ootamatult muutunud pangaandmed
- Surve kiiresti maksta
Ükski neist ei tähenda automaatselt pettust, kuid igaüks neist peaks käivitama täiendava kontrolli. Pettus peitub sageli väikestes üksikasjades.
Tõhusamate kontrollimeetmete loomine
Järjepidevus on üks tõhusamaid kontrollimeetmeid, mis teil on. Kontrollige iga makseandmete muudatust sõltumatult, olenemata sellest, kes seda palub või kui kaua olete tarnijaga koostööd teinud — ning ärge kunagi kasutage taotluses esitatud kontaktandmeid. Kasutage selle asemel juba registrisse kantud kontaktandmeid. Petturid saavutavad edu, kontrollides suhtluskanalit; selle kontrolli enda kätte võtmine paljastab pettuse sageli kohe.
Miks koolitus on oluline
Enamiku tarnijapettuste põhjuseks ei ole nõrgad süsteemid — see juhtub seetõttu, et töötajad pole sellist pettust varem näinud. Regulaarne teadlikkuse suurendamise koolitus aitab teie meeskonnal ära tunda olukordi, mis väärivad teistkordset kontrollimist, ning mõista, miks kontrollimeetmed üldse olemas on.
Peamine järeldus
Pikaajaline tarnijasuhe peaks suurendama teie usaldust suhte vastu, mitte vähendama kontrollimise vajadust. Iga muudatust tuleb sõltumatult kontrollida, olenemata sellest, kes seda palub.
Seotud artiklid
- Mis on ärimeili kompromiteerimine (BEC)?
- Mis on arvepettus?
- Kuidas saavad ettevõtted end maksepettuse eest kaitsta?