Συνηθισμένες απάτες μεταφοράς χρημάτων

Οι διαδικτυακές μεταφορές χρημάτων είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να στείλετε χρήματα γρήγορα, με ασφάλεια και ευκολία σε οποιονδήποτε, οπουδήποτε στον κόσμο. Δυστυχώς, υπάρχουν και εκείνοι που επιθυμούν να εκμεταλλευτούν αυτές τις υπηρεσίες για ανήθικους σκοπούς.

Σε αυτές τις καταστάσεις, οι άνθρωποι μπορεί να προσπαθήσουν να σας πείσουν να αποκαλύψετε τον κωδικό πρόσβασής σας, τα στοιχεία του τραπεζικού σας λογαριασμού ή άλλες ευαίσθητες πληροφορίες, αλλά μπορεί να λάβετε ένα περίεργο μήνυμα που σας ζητά (ή, το πιθανότερο, απαιτεί) να κάνετε μια μεταφορά χρημάτων για κάποιον ασαφή αλλά φαινομενικά επείγοντα λόγο.

Θέλουμε να διασφαλίσουμε ότι οι μεταφορές χρημάτων σας είναι όσο το δυνατόν πιο ασφαλείς και προστατευμένες. Αφιερώστε λίγο χρόνο για να εξοικειωθείτε με τις ακόλουθες κοινές απάτες μεταφοράς χρημάτων και μερικές συμβουλές για το πώς να τις αποφύγετε.

1. Επείγοντα (και παράξενα) αιτήματα

Έχετε λάβει ένα επείγον μήνυμα:

Ένα από τα αγαπημένα σας πρόσωπα είναι αποκλεισμένο στο εξωτερικό και χρειάζεται χρήματα για να επιστρέψει στο σπίτι.
Ένας φίλος ή μέλος της οικογένειάς σας έχει φυλακιστεί και πρέπει να στείλετε χρήματα για να απελευθερωθεί.
Προφανώς είστε ένοχος για κάποια αόριστη «εγκληματική δραστηριότητα» και πρέπει να μεταφέρετε χρήματα για να μην συλληφθείτε ή φυλακιστείτε.
Το αφεντικό σας ή κάποιος άλλος στην εταιρεία σας λείπει για επαγγελματικούς λόγους και χρειάζεται χρήματα από εσάς.

Η λίστα συνεχίζεται. Όλα αυτά τα μηνύματα θα έχουν τα ίδια κοινά στοιχεία: ισχυρίζονται ότι έχει συμβεί κάτι δραστικό και ότι πρέπει να μεταφέρετε χρήματα σε ένα συγκεκριμένο άτομο το συντομότερο δυνατό για να διορθώσετε τα πράγματα.

Τα γεγονότα που αναφέρονται παραπάνω θα μπορούσαν ενδεχομένως να συμβούν, αλλά αν συνέβαινε αυτό, πιθανότατα δεν θα τα ακούγατε από έναν εντελώς άγνωστο, και η γρήγορη αποστολή χρημάτων σε έναν μη επαληθευμένο παραλήπτη δεν θα ήταν η λύση. Ελέγξτε τα πάντα διπλά πριν από τη μεταφορά.

2. «Ακούσιες» μεταφορές και πωλητές που απαιτούν εμβάσματα

Ας εξερευνήσουμε τρία σενάρια:

Κάποιος που δεν έχετε γνωρίσει ποτέ σας μεταφέρει χρήματα εντελώς απρόσμενα. Επικοινωνούν μαζί σας και σας ενημερώνουν ότι σας έστειλαν τα χρήματα κατά λάθος και σας ζητούν να τους στείλετε πίσω το ίδιο ποσό.
Συμφωνήσατε να πουλήσετε κάτι σε έναν διαδικτυακό αγοραστή. Σας μεταφέρουν χρήματα, αλλά είναι περισσότερα από όσα συμφωνήσατε. Επικοινωνούν μαζί σας, εξηγούν το λάθος τους και ζητούν να μεταφέρετε τη διαφορά πίσω σε αυτούς.
Θέλετε να αγοράσετε κάτι από έναν διαδικτυακό πωλητή. Σας ζητούν να καταβάλετε την πληρωμή εκ των προτέρων και δέχονται μόνο τραπεζικά εμβάσματα ή εντολές πληρωμής.

Αυτά τα τρία σενάρια είναι κοινές απάτες. Αν τους μεταφέρετε χρήματα, θα συμβεί το εξής:

Αυτές οι ψεύτικες πληρωμές γίνονται συνήθως με κλεμμένη κάρτα ή άλλα δόλια μέσα, οπότε θα ακυρωθούν από μόνες τους, χωρίς να εισέλθουν χρήματα στον λογαριασμό σας. Αλλά μόλις στείλετε πίσω τα δικά σας χρήματα, αυτά εξαφανίζονται.
Παρόμοια με την παραπάνω περίπτωση, η επιταγή με την οποία ο αγοραστής "υπερπλήρωσε" πιθανότατα θα επιστραφεί λόγω έλλειψης κάλυψης. Οποιαδήποτε 'διαφορά' μεταφέρετε θα προέρχεται εξ ολοκλήρου από την τσέπη σας.
Είναι πιθανόν ο πωλητής να αισθάνεται πιο άνετα με μια ασφαλή τραπεζική μεταφορά. Αλλά αν επιμένουν στην προκαταβολή και αρνούνται οποιαδήποτε άλλη μορφή πληρωμής (όπως προσωπική συνάντηση ή μεσεγγύηση), μπορεί να σχεδιάζουν να πάρουν τα χρήματά σας και να μην παραδώσουν ποτέ το αντικείμενο που προσπαθήσατε να αγοράσετε.

3. Απάτες με φιλανθρωπικές οργανώσεις

Πολλές φιλανθρωπικές οργανώσεις θα επικοινωνήσουν ζητώντας υποστήριξη, αλλά ορισμένοι απατεώνες θα προσποιηθούν ότι είναι φιλανθρωπικά ιδρύματα και θα σας ζητήσουν να μεταφέρετε χρήματα για να υποστηρίξετε την αποστολή τους.

Εάν δεν είστε εξοικειωμένοι με τον οργανισμό, κάντε μια μικρή έρευνα για να βεβαιωθείτε ότι υπάρχει και είναι νόμιμος. Εάν το μήνυμα ισχυρίζεται ότι προέρχεται από μια γνωστή οργάνωση, ελέγξτε με τη φιλανθρωπική οργάνωση για να βεβαιωθείτε ότι πρόκειται για μία από τις επίσημες ανακοινώσεις της πριν στείλετε οποιοδήποτε χρηματικό ποσό.

4. Έκπληξη, έχετε κερδίσει έναν διαγωνισμό ή έχετε λάβει μια προσφορά εργασίας—αλλά πρέπει πρώτα να πληρώσετε

Ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό; Μάλλον είναι.

Ενδέχεται να λάβετε ένα μήνυμα για έναν «διαγωνισμό» ή «κλήρωση» που έχετε κερδίσει. Θα λάβετε ένα σπουδαίο βραβείο, αλλά υπάρχει μια παγίδα: πριν το διεκδικήσετε, θα πρέπει να μεταφέρετε ένα μικρό ποσό (σε σχέση με το μεγάλο βραβείο) για να καλύψετε τους φόρους ή τα έξοδα επεξεργασίας.

Ή ίσως είδατε μια αγγελία για μια θέση εργασίας που ακουγόταν υπέροχη. Σας έχουν προσφέρει τη θέση εργασίας, αλλά χρειάζονται να μεταφέρετε χρήματα για να καλύψετε τα 'εφόδιά' σας πριν ξεκινήσετε.

Περιττό να πούμε ότι το χρηματικό έπαθλο και η πολύ καλή για να είναι αληθινή δουλειά θα εξαφανιστούν αφού στείλετε τα χρήματά σας.

5. Διαδικτυακές σχέσεις

Έχετε δει ποτέ ένα επεισόδιο του Catfish; Τότε είστε εξοικειωμένοι με αυτές τις απάτες, οι οποίες συνήθως συμβαίνουν σε ιστοσελίδες και εφαρμογές γνωριμιών.

Δύο άτομα γνωρίζονται διαδικτυακά και αναπτύσσουν έναν ισχυρό δεσμό, αλλά ξαφνικά ο ένας από αυτούς χρειάζεται χρήματα για μια επείγουσα ανάγκη. Είναι άρρωστοι, ένα αγαπημένο τους πρόσωπο είναι άρρωστο, πρέπει να μετακομίσουν ή κάτι άλλο έχει συμβεί που τους οδήγησε στο να ζητήσουν από τον νέο τους φίλο (τον οποίο δεν έχουν γνωρίσει ποτέ) να τους μεταφέρει χρήματα.

6. Απάτες τύπου 'pig butchering'

Οι απάτες τύπου 'pig butchering' είναι μια μορφή απάτης όπου οι εγκληματίες χτίζουν εμπιστοσύνη με τα θύματα στο διαδίκτυο, πριν τα πείσουν να επενδύσουν σε αμφίβολες επιχειρήσεις (συχνά με κρυπτονομίσματα ή μη συμβατικά περιουσιακά στοιχεία) ή άλλες προσφορές όπως πωλήσεις χρονομεριστικής μίσθωσης.

Ορίστε τι μπορείτε να κάνετε για να προστατευτείτε:

Διατηρήστε μια υγιή δόση σκεπτικισμού.
- Προσεγγίστε τις επενδυτικές ευκαιρίες με προσοχή, ειδικά εκείνες που υπόσχονται ασυνήθιστα υψηλές αποδόσεις. Εάν η συμφωνία είναι πραγματικά προσοδοφόρα, γιατί θα ήθελαν οι άνθρωποι να τη μοιραστούν με άλλους; Αν φαίνεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, πιθανότατα είναι.
Να είστε επιφυλακτικοί εάν σας ζητηθεί προκαταβολική αμοιβή για να συμμετάσχετε σε ένα επενδυτικό σχήμα.
- Μην στέλνετε χρήματα χωρίς μια κατάλληλα τεκμηριωμένη σύμβαση που έχει επαληθευτεί από αξιόπιστους νομικούς ή οικονομικούς ειδικούς.
Συμβουλευτείτε έναν πιστοποιημένο, αδειοδοτημένο ή ρυθμιζόμενο οικονομικό σύμβουλο, λογιστή ή δικηγόρο.
- Αυτοί οι επαγγελματίες μπορούν να σας βοηθήσουν να διακρίνετε τις αυθεντικές ευκαιρίες από τις απάτες. Ζητήστε την εξειδίκευσή τους πριν επενδύσετε.
Επικοινωνήστε μαζί μας αμέσως εάν νομίζετε ότι έχετε πέσει θύμα απάτης, ή εάν κάποιος προσπαθήσει να σας εξαναγκάσει να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες μας για να διαπράξετε απάτη. Η επαγρύπνησή σας μπορεί να αποτρέψει κάποιον άλλον από το να πέσει θύμα παρόμοιας απάτης.

7. Απάτες στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης

Στη σημερινή ψηφιακή εποχή, τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης έχουν γίνει εστία απάτης, θέτοντας ανυποψίαστους χρήστες σε κίνδυνο.

Τύποι απάτης στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης:

Απάτες στην αγορά:
- Απατεώνες πωλητές διαφημίζουν προϊόντα ή υπηρεσίες σε ελκυστικές τιμές για να προσελκύσουν αγοραστές.
- Αφού λάβουν την πληρωμή, εξαφανίζονται χωρίς να παραδώσουν το αντικείμενο ή παρέχουν πλαστά προϊόντα.
Απάτες στις προσλήψεις:
- Οι απατεώνες προσποιούνται ότι είναι νόμιμοι στρατολόγοι που προσφέρουν ελκυστικές ευκαιρίες εργασίας.
- Ζητούν προσωπικές πληροφορίες, όπως τραπεζικά στοιχεία ή αριθμούς κοινωνικής ασφάλισης, για να καλύψουν τα «έξοδα επεξεργασίας» ή να διενεργήσουν «ελέγχους ιστορικού».
- Τα θύματα ενδέχεται να υποστούν κλοπή της ταυτότητάς τους ή να εξαπατηθούν.
Απάτες ενοικίασης:
- Οι απατεώνες δημοσιεύουν ψεύτικες αγγελίες ενοικίασης για ακίνητα που δεν υπάρχουν ή δεν είναι διαθέσιμα προς ενοικίαση. Συχνά ζητούν προκαταβολή ή καταθέσεις πριν εξαφανιστούν με τα χρήματα.

Πώς να προστατεύσετε τον εαυτό σας:

Ερευνήστε πρώτα διεξοδικά τον πωλητή ή τον υπεύθυνο προσλήψεων.
- Ελέγξτε την ταυτότητα, τα διαπιστευτήρια και τη φήμη τους μέσω ανεξάρτητων πηγών ή αξιολογήσεων.
Χρησιμοποιήστε ασφαλείς μεθόδους πληρωμής από αξιόπιστες πλατφόρμες που προσφέρουν προστασία αγοραστή.
- Μην μεταφέρετε χρήματα ή μην χρησιμοποιείτε ασυνήθιστες μεθόδους πληρωμής που δεν προσφέρουν προστασία από την απάτη.
Προσέξτε τις προσφορές που φαίνονται πολύ καλές για να είναι αληθινές ή που σας πιέζουν να αγοράσετε.
- Προσέξτε για γραμματικά λάθη, ασυνέπειες ή αιτήματα για ευαίσθητες πληροφορίες σε ανεπιθύμητα μηνύματα.
Ελέγξτε τις καταχωρίσεις ενοικίασης για αποκλίσεις ή σημάδια απάτης.
- Πολύ ελκυστικές προσφορές ή προσφορές όπου υπάρχουν περιορισμένοι τρόποι για να επικοινωνήσετε μαζί τους θα μπορούσαν να είναι προειδοποιητικό σημάδι.
Εμπιστευτείτε το ένστικτό σας.
- Αν δεν σας φαίνεται σωστό, σταματήστε και ρωτήστε τους φίλους, την οικογένειά σας ή έναν επαγγελματία που εμπιστεύεστε τι πιστεύουν.

Πώς μπορώ να αποφύγω να πέσω θύμα απάτης μεταφοράς χρημάτων;

Πιθανότατα παρατηρήσατε κάποιες κοινές γραμμές στα παραπάνω παραδείγματα. Όταν ελέγχετε τα email σας ή συναναστρέφεστε με ανθρώπους στο διαδίκτυο, προσέξτε τα ακόλουθα προειδοποιητικά σημάδια όταν κάποιος σας ζητήσει να μεταφέρετε χρήματα:

Η κλήση ή το μήνυμα ήρθε εντελώς απροσδόκητα, από κάποιον που δεν έχετε συναντήσει ποτέ ή δεν έχετε συνεργαστεί με κανέναν τρόπο.
Η επικοινωνία ισχυρίζεται ότι είναι επαγγελματική, αλλά οι λεπτομέρειες δεν είναι σωστές. Μπορεί να υπάρχουν ορθογραφικά και γραμματικά λάθη, σπασμένοι σύνδεσμοι, πρέπει να κατεβάσετε ένα μη καθορισμένο συνημμένο αρχείο ή μια μη επώνυμη ή λανθασμένη διεύθυνση email (για παράδειγμα, νόμιμα μηνύματα από την Amazon θα προέρχονται από μια διεύθυνση email @amazon.com, ενώ τα ψευδή μπορεί να προέρχονται από το amazon-payments@gmail.com).
Η κατάσταση είναι εξαιρετικά επείγουσα και σας ωθεί να μεταφέρετε χρήματα το συντομότερο δυνατόν.
Φαίνεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, και δεν θα είχε νόημα αν αφιερώνατε λίγα λεπτά για να το σκεφτείτε.