Der gemeinsame Leitfaden für Finanzdienstleistungen von HiFX Limited (Firma: Xe New Zealand) und HiFX Australia Pty Ltd (Firma: Xe Australia)

• Zweck und Inhalt dieses Leitfadens
• Der Anbieter
• Kontaktangaben
• Weitere Erklärungen und Unterlagen
• Berechtigung zur Erbringung von Finanzdienstleistungen in Bezug auf bestimmte Produkte im Rahmen der AFS-Lizenz
• Hinweise zu den angebotenen Finanzdienstleistungen
• Zuständigkeit für die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen
• Ihr Ansprechpartner bei HiFX
• Hinweise zum konkreten Inhalt der Beratung
• Ihre Anweisungen an uns
• Beziehung zwischen HiFX als Prinzipal und HiFX Australia als Agent
• Vertraulichkeit Ihrer personenbezogenen Daten
• Vergütung für die von uns erbrachten Dienstleistungen
• Vergütung Ihres zuständigen Sachbearbeiters
• Hinweise zu unseren Geschäftsbeziehungen
• Hinweise zu Entschädigungsansprüchen
• Hinweise zu Maßnahmen gegen Geldwäsche
• Hinweise zu Schlichtungsverfahren

 

Ein Leitfaden für unsere Kunden- und Geschäftsbeziehungen

Dieser Leitfaden für Finanzdienstleistungen wird herausgegeben von:

HiFX Limited (HiFX) ABN 54 106 779 953

AFS-Lizenz: 240914 und

HiFX Australia Pty Ltd (HiFX Australia) ABN 78 105 106 045

AFS-Lizenz: 240917.

Stand: 16. September 2022

Xe Money Transfer wird von HiFX Limited bereitgestellt.

 

Zweck und Inhalt dieses Leitfadens

Dieser Leitfaden soll Sie über die von uns (HiFX und HiFX Australia) angebotenen Finanzdienstleistungen informieren und Ihnen die erforderlichen Informationen bereitstellen, um eine fundierte Entscheidung über die Inanspruchnahme der von uns angebotenen Finanzdienstleistungen zu treffen.

Gemäß dem Corporations Act 2001 (Commonwealth) sind wir zur Bereitstellung dieses Leitfadens verpflichtet. Der Leitfaden enthält Informationen zu allen von Ihnen zu tragenden Gebühren sowie zu der Vergütung, die wir und andere relevante Personen für die von uns erbrachten Dienstleistungen erhalten. Außerdem werden darin Ihre Rechte als Kunde und unsere Verfahren zur Bearbeitung etwaiger Beschwerden erläutert. Dieser Leitfaden soll Sie bei der Entscheidung unterstützen, ob Sie eine der von uns angebotenen und darin beschriebenen Dienstleistungen in Anspruch nehmen wollen.

Dieser Leitfaden enthält wichtige Informationen zu den Themen:

• wer wir sind;
• wie Sie uns kontaktieren können;
• welche Dienstleistungen und Produkte wir anbieten;
• wie wir dafür vergütet werden;
• wie unsere Mitarbeiter vergütet werden;
• etwaigen Geschäftsbeziehungen oder sonstigen Verbindungen zu Finanzprodukt-Emittenten sowie potenziellen Interessenkonflikten; und
• unseren internen und externen Schlichtungsverfahren und ihren diesbezüglichen Optionen zum Einreichen von Beschwerden.

 

Der Anbieter

Alle angebotenen Finanzdienstleistungen werden von HiFX oder HiFX Australia erbracht. HiFX ist für den Handel und das Market Making von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit Devisengeschäften zuständig. HiFX Australia ist in erster Linie ein Verkaufs- und Marketingbüro für HiFX, erbringt aber auch Handelsdienstleistungen (durch Vermittlung) in Derivaten (einschließlich Devisenkontrakten) durch die Weitergabe von Anweisungen oder Aufträgen. HiFX Australia ist nicht befugt, Aufträge anzunehmen.  Nur HiFX nimmt Anweisungen oder Aufträge an und vereinbart Devisentransaktionen.

 

Kontaktangaben

HiFX Limited

Level 4, 32 Mahuhu Crescent, Auckland, Neuseeland

Tel:  +64 (0) 9 306 3700

Fax:  +64 (0) 9 306 3701

E-Mail: transfers.apac@xe.com

Website:  www.xe.com

ABN 54 106 779 953, AFS-Lizenznr. 240914

 

HiFX Australia Pty Ltd

Level 1, 75 Castlereagh Street, Sydney NSW 2000  Australien

Tel: 1800 006 592

E-Mail: transfers.apac@xe.com

Website:  www.xe.com

ABN 78 105 106 045, AFS-Lizenznr. 240917

 

Weitere Erklärungen und Unterlagen

Sie sollten von HiFX auch ein Product Disclosure Statement (PDS) über die von HiFX ausgegebenen Produkte erhalten. Wenn wir Ihnen ein Finanzprodukt einer anderen Person empfehlen (z. B. ein Basiseinlagenprodukt oder ein Cash-Management-Treuhandkonto), wird Ihnen diese Person auch ihr PDS über dieses Finanzprodukt zur Verfügung stellen. Die PDS enthält Informationen über das jeweilige Produkt, einschließlich aller relevanten Bedingungen, wesentlicher Risiken und Einzelheiten zu anderen Gebühren und Kosten, die anfallen können. Die PDS werden Ihnen zur Verfügung gestellt, um Ihnen zu helfen, eine informierte Entscheidung über dieses Finanzprodukt zu treffen.

HiFX gibt nur allgemeine Ratschläge, wenn es um Informationen über die Märkte und/oder die aktuellen Devisenkurse geht.

 

Berechtigung zur Erbringung von Finanzdienstleistungen in Bezug auf bestimmte Produkte im Rahmen der AFS-Lizenz

Im Rahmen der AFS-Lizenz (Australian Financial Services) ist HiFX berechtigt, folgende Finanzdienstleistungen anzubieten:

(a) allgemeine Finanzproduktberatung für die folgenden Klassen von Finanzprodukten für Großkunden:

(i) Einlagen- und Zahlungsprodukte, beschränkt auf:

(A) Standard-Spareinlagenprodukte;

(B) bargeldlose Zahlungsprodukte;

(ii) Anteile an verwalteten Anlagefonds mit Ausnahme von Investor Directed Portfolio Services (IDPS);

(b) allgemeine Finanzproduktberatung für die folgenden Klassen von Finanzprodukten für Privat- und Großkunden:

(i) Derivate; und

(ii) Devisenkontrakte;

(c) Handel mit Finanzprodukten im Rahmen folgender Leistungen:

(i) Ausgabe, Beantragung, Erwerb, Änderung oder Veräußerung folgender Klassen von Finanzprodukten für Großkunden:

(A) Einlagen- und Zahlungsprodukte, beschränkt auf:

(1) bargeldlose Zahlungsprodukte;

(ii) Ausgabe, Beantragung, Erwerb, Änderung oder Veräußerung folgender Klassen von Finanzprodukten für Privat- und Großkunden:

(A) Derivate; und

(B) Devisenkontrakte; und

(iii) Beantragung, Erwerb, Änderung oder Veräußerung folgender Klassen von Finanzprodukten im Auftrag einer anderen Person für Großkunden:

(A) Einlagen- und Zahlungsprodukte, beschränkt auf:

(1) bargeldlose Zahlungsprodukte; und

(iv) Beantragung, Erwerb, Änderung oder Veräußerung folgender Klassen von Finanzprodukten im Auftrag einer anderen Person für Privat- und Großkunden:

(A) Derivate; und

(B) Devisenkontrakte;

(d) Leistungen als Market-Maker für folgende Finanzprodukte:

(i) Devisenkontrakte; und

(i) Derivate

für Privat- und Großkunden.

 

Im Rahmen der AFS-Lizenz ist HiFX Australia berechtigt, folgende Finanzdienstleistungen anzubieten:

(a) allgemeine Finanzproduktberatung für die folgenden Klassen von Finanzprodukten ausschließlich für Großkunden:

(i) Einlagen- und Zahlungsprodukte, beschränkt auf:

(A) Standard-Spareinlagenprodukte;

(B) bargeldlose Zahlungsprodukte;

(ii) Anteile an verwalteten Anlagefonds mit Ausnahme von Investor Directed Portfolio Services (IDPS).

(b) allgemeine Finanzproduktberatung für die folgenden Klassen von Finanzprodukten für Groß- und Privatkunden:

(i) Derivate; und

(ii) Devisenkontrakte.

(c) Handel mit Finanzprodukten im Rahmen folgender Leistungen:

(d) Vermitteln der Beantragung, des Erwerbs, der Änderung oder Veräußerung folgender Klassen von Finanzprodukten ausschließlich für Großkunden:

(i) Einlagen- und Zahlungsprodukte, beschränkt auf:

(1) bargeldlose Zahlungsprodukte;

(e) Vermitteln der Beantragung, des Erwerbs, der Änderung oder Veräußerung folgender Klassen von Finanzprodukten für Groß- und Privatkunden:

(i) Derivate; und

(ii) Devisenkontrakte.

 

Hinweise zu den angebotenen Finanzdienstleistungen

HiFX und HiFX Australia (HiFX Group) sind spezialisiert auf die Bereitstellung von Devisenhandelsleistungen für Firmen- und Privatkunden, die Fremdwährungen zu kommerziellen Zwecken kaufen oder verkaufen oder die gekaufte Währung physisch abnehmen müssen, d. h. die HiFX Group bietet ihren Kunden die Möglichkeit, Devisen im Rahmen von Kassa- und Termingeschäften, d. h. Devisen- und Derivatkontrakten, zu vorher festgelegten Preisen zu kaufen und/oder zu verkaufen.

Zudem bietet HiFX seinen Kunden Optionskontrakte im Devisenhandel an.

Bei diesen Optionen handelt es sich um Derivate (d. h. der Preis basiert auf einer zugrundeliegenden Fremdwährung), die dem Käufer des Kontrakts das Recht gewähren (ihn jedoch nicht dazu verpflichten), eine Währung zu einem vorher vereinbarten Wechselkurs an einem im Voraus festgelegten zukünftigen Datum zu kaufen oder zu verkaufen (weitere Informationen über dieses Produkt finden Sie in der PDS von HiFX). HiFX lässt den Kauf von Optionskontrakten nur zur Absicherung gegen das Währungsrisiko des Kunden zu.

HiFX Australia bietet Dienstleistungen in Bezug auf die Vermittlung des Handels mit Derivaten und Devisenkontrakten an. HiFX Australia ist in erster Linie ein Vertriebs- und Marketingbüro zur Weitergabe von Anweisungen oder Orders.  HiFX Australia ist nicht zur Annahme von Orders berechtigt. Nur HiFX ist zur Annahme von Orders sowie zum Abschluss von Devisengeschäften berechtigt.

Unter Umständen wird Ihr Antrag für eine Order in Australien von einer der folgenden Personen entgegengenommen:

• einem Vertreter von HiFX; oder
• HiFX Australia (oder deren Vertreter), die unter diesen Umständen als Vertreter von HiFX handelt.

Dies kann z. B. in Situationen vorkommen, in denen kein Vertreter von HiFX verfügbar ist (aufgrund internationaler Zeitverschiebungen oder bei schweren Katastrophen oder anderen Ereignissen, die die Märkte oder die Kommunikation beeinträchtigen).

HiFX Australia ist nicht zur Annahme von Orders oder zur Vereinbarung von Devisengeschäften berechtigt.

HiFX bietet Dienstleistungen als Händler und Market-Maker in Bezug auf Derivate und Devisenkontrakte für Unternehmen und Privatkunden an.

HiFX bietet seine Devisen- und Derivatdienstleistungen für australische Kunden entweder über sein assoziiertes Unternehmen, HiFX Australia, oder direkt für australische Kunden an.

 

Zuständigkeit für die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen

HiFX ist zuständig für Dienstleistungen als Händler und Market-Maker sowie für Beratungsdienstleistungen, sofern diese von einem Vertreter von HiFX erbracht werden. HiFX Australia ist zuständig für Vermittlungsleistungen, sofern diese von einem Vertreter von HiFX Australia erbracht werden.

 

Ihr Ansprechpartner bei HiFX

Ihr zuständiger Ansprechpartner und Sachbearbeiter bei HiFX ist ein Angestellter von HiFX Australia oder HiFX. Wenn Sie keine Beratung durch einen Vertreter von HiFX wünschen, beschränkt sich unser Geschäftsverhältnis mit Ihnen auf die Ausführung Ihrer Anweisungen.

 

Hinweise zum konkreten Inhalt der Beratung

HiFX bietet allgemeine Beratung für Privatkunden. Wir empfehlen Ihnen, alle angemessenen Schritte zu unternehmen, um die Ergebnisse spezifischer Devisengeschäfte und Strategien, die im Zusammenhang mit der Nutzung der allgemeinen Beratung von HiFX angewendet werden, vollständig zu verstehen.

Regelmäßige Updates, Marketingmaterialien, Forschungsberichte, Marktberichte, PDS oder andere Angebotsdokumente und Website-Inhalte sind keine persönliche Beratung.

 

Ihre Anweisungen an uns

Die HiFX Group nimmt Anweisungen für Orders auf folgenden Wegen an:

• persönlich;
• elektronisch über die elektronische Plattform für den Online-Handel;
• telefonisch; und
• per E-Mail, wobei es in Ihrer Verantwortung liegt, von uns eine Bestätigung über den tatsächlichen Eingang von Anweisungen einzuholen, die per E-Mail geschickt wurden.

Ihnen obliegt die Verpflichtung, alle Bestätigungen oder Kontoauszüge, die wir Ihnen zusenden, auf ihre Richtigkeit zu überprüfen und uns eventuelle Unstimmigkeiten sofort zu melden.

 

Beziehung zwischen HiFX als Prinzipal und HiFX Australia als Agent

Bei Beratungsleistungen und der Ausführung von Kundenaufträgen agiert HiFX als Prinzipal, d. h. HiFX ist der Vertragspartner, mit dem Sie einen Devisenkontrakt eingehen.

HiFX Australia unterstützt Kunden durch Weiterleiten ihrer Anweisungen an HiFX zur Ausführung durch HiFX. Dementsprechend agiert HiFX Australia als Agent zur Vermittlung dieser Dienstleistung an den Kunden, sodass Kunden mit HiFX handeln.

 

Vertraulichkeit Ihrer personenbezogenen Daten

Wir wissen, wie wichtig es ist, dass Sie Vertrauen in die Art und Weise haben, wie wir mit Ihren persönlichen Daten umgehen, und dass diese vertraulich behandelt werden. Die HiFX Group ist an die Bestimmungen des australischen Datenschutzgesetzes von 1988 (Commonwealth) (Gesetz), des neuseeländischen Datenschutzgesetzes von 2020 und der zu diesen Gesetzen gehörenden Datenschutzgrundsätze gebunden und diesen verpflichtet. Ein Exemplar unserer Datenschutzrichtlinie ist auf unserer Website verfügbar oder kann bei uns angefordert werden.

 

Vergütung für die von uns erbrachten Dienstleistungen

Weder HiFX Australia noch HiFX berechnet dem Kunden eine Provision.

Wie in der PDS erläutert, erhebt HiFX keine Gebühren, es sei denn, der Verkaufswährungsbetrag Ihrer Transaktion liegt unter dem auf unserer Website angegebenen Grenzwert. Liegt der Verkaufswährungsbetrag unter dem jeweils gültigen Grenzwert, fällt eine Überweisungsgebühr von bis zu 20,00 AUD (oder dem entsprechenden Gegenwert in der ausländischen Währung) an, die zum jeweiligen Zeitpunkt auf unserer Website (www.xe.com) angegeben ist. Die Höhe der Gebühr ist abhängig von:

• der Verkaufswährung;
• der Transaktionsmethode;

• wenn die Transaktion über die elektronische Plattform für den Online-Handel erfolgt, wird eine Überweisungsgebühr von bis zu 15,00 AUD (oder der entsprechende Gegenwert in einer Fremdwährung) erhoben; oder
• wenn die Transaktion per E-Mail erfolgt, wird eine Überweisungsgebühr von bis zu 20,00 AUD (oder der entsprechende Gegenwert in einer Fremdwährung) erhoben; oder
• wenn die Transaktion per Telefon erfolgt, wird eine Überweisungsgebühr von bis zu 20,00 AUD (oder der entsprechende Gegenwert in einer Fremdwährung) erhoben.

Wenn eine Überweisungsgebühr anfällt, wird diese zu dem Betrag der Verkaufswährung addiert, den Sie für die Abwicklung Ihrer Transaktion bereitstellen müssen.

Für Devisengeschäfte mit mehreren Begünstigten – d. h. wenn Sie uns auffordern, eine Weiterzahlung an mehr als einen Begünstigten zu senden – wird unter Umständen eine zusätzliche Transaktionsgebühr von bis zu 20,00 AUD erhoben. Für jeden zusätzlichen Begünstigten wird eine separate Gebühr berechnet.

HiFX wird Sie ggf. zum Zeitpunkt Ihrer Order über die Überweisungsgebühr in Kenntnis setzen.

In einigen Fällen ist es uns nicht möglich, Zahlungen direkt an die Empfängerbank zu senden, und wir verwenden eine Korrespondenzbank, um die Zahlung durchzuführen. Die Korrespondenzbank kann eine Gebühr für die Ausführung der Zahlung an die Empfängerbank erheben, und diese Gebühren können von dem an die Empfängerbank überwiesenen Betrag abgezogen werden. Die Bank des Begünstigten kann bei Erhalt einer von uns gesendeten Zahlung ebenfalls eine Gebühr abziehen oder berechnen. Diese Gebühren von Dritten entziehen sich unserer Kontrolle; wir ziehen keinen Nutzen aus ihnen und können nicht unbedingt vorhersagen, wann und in welcher Höhe sie anfallen. Sie müssen daher bedenken, dass der Betrag, den Sie senden, nicht immer genau dem Betrag entspricht, der auf dem Empfängerkonto eingeht.

HiFX erwirtschaftet Einnahmen aus dem Spread zwischen dem erzielten Großkundenpreis und dem vom Kunden gezahlten Preis. In Bezug auf Optionenkontrakte berechnet HiFX eine Pauschalgebühr, die als Prämie bezeichnet wird. Die Höhe der Prämie hängt vom Ausübungspreis (Strike), dem Umfang der Transaktion und der Frist bis zum Verfall der Option ab. Weitere Einzelheiten sind der PDS zu entnehmen.

HiFX vergütet HiFX Australia im Wege gruppeninterner Zahlungen basierend auf den Kosten von HiFX Australia zuzüglich eines festen Satzes von 5,78 %.

 

Vergütung Ihres zuständigen Sachbearbeiters

Ihr zuständiger Sachbearbeiter bei HiFX oder HiFX Australia erhält ein Grundgehalt sowie eine Provision in Höhe von 1 % bis 10 % der Nettoeinnahmen, die über die Lebensdauer eines Kunden erzielt werden.

Daneben erhalten Sachbearbeiter unter Umständen prämienbasierte Zusatzleistungen nach Ermessen der Geschäftsleitung unter Berücksichtigung von Servicestandards in der Kundenbetreuung und Feedback von Kunden, der Höhe der jeweils erwirtschafteten Umsätze und der an individuellen Zielvorgaben gemessenen Leistung.

 

Hinweise zu unseren Geschäftsbeziehungen

Abgesehen von der Beziehung zwischen Mutter- und Tochtergesellschaft hat weder HiFX noch HiFX Australia Geschäftsbeziehungen oder Verbindungen, die uns bei der Erbringung unserer primären Dienstleistungen, d. h. dem Kauf oder Verkauf von Devisen und dem Verkauf von Optionen, beeinflussen könnten.

HiFX und HiFX Australia zahlen eine „Vermittlungsgebühr“ in Höhe von bis zu 50 % (zzgl. Umsatzsteuer) des Einkommens, das durch die an HiFX oder HiFX Australia vermittelten Kunden generiert wird, an die Vermittler.

Die HiFX Group hat eine Richtlinie zum Umgang mit bzw. zur Vermeidung und Offenlegung von relevanten Interessenkonflikten. 

 

Hinweise zu Entschädigungsansprüchen

HIFX und HIFX Australia sind durch eine Berufshaftpflichtversicherung (Versicherung) abgedeckt, die die Anforderungen von Absatz 912B des Corporations Act 2001 (Commonwealth) erfüllt.

Vorbehaltlich ihrer Geschäftsbedingungen entschädigt die Versicherung Kunden unter bestimmten Umständen für Verluste oder Schäden, die infolge von Verstößen gegen die Verpflichtungen von HIFX und HIFX Australia sowie deren Mitarbeitern und Vertretern im Rahmen ihrer jeweiligen AFS-Lizenz entstehen.

Vorbehaltlich ihrer Bedingungen entschädigt die Versicherung Kunden unter bestimmten Umständen auch für Verluste oder Schäden durch Verstöße der zum jeweiligen Zeitpunkt bei HIFX und HIFX Australia angestellten Mitarbeiter und Vertreter.

 

Hinweise zu Maßnahmen gegen Geldwäsche

Die HiFX-Gruppe hält sich in ihren jeweiligen Ländern an die einschlägigen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und die damit verbundenen Vorschriften. Im Rahmen dieser gesetzlichen Anforderungen müssen Sie sich ausweisen.

 

Hinweise zu Schlichtungsverfahren

HiFX Australia und HiFX haben interne und externe Schlichtungsverfahren zur Beilegung von Beschwerden von Kunden, die Finanzdienstleistungen erhalten. Eine Ausfertigung der Erläuterung dieser Verfahren kann über unsere Website oder durch eine entsprechende Anfrage an uns (gebührenfrei) angefordert werden.

Bei Beschwerden bezüglich der Ihnen erbrachten Finanzdienstleistungen gehen Sie bitte folgendermaßen vor:

Wenden Sie sich an Ihren zuständigen Sachbearbeiter bei HiFX oder HiFX. Sie können Ihre Bedenken per Telefon, Fax, E-Mail oder Brief anmelden (siehe nachstehende Kontaktangaben). Dabei ist anzugeben, ob sich Ihre Beschwerde auf Leistungen bezieht, die von HiFX oder von HiFX Australia (oder beiden) erbracht wurden.

HiFX Limited c/-

HiFX Australia Pty Ltd

Level 1, 75 Castlereagh Street,

Sydney NSW 2000

Australien

Tel: 1800 006 592

Fax:  +64 (0) 9 306 3701

E-Mail: transfers.apac@xe.com

Website:  www.xe.com

Bei schriftlicher Einreichung (die nicht zwingend erforderlich ist) bestätigen wir den Erhalt Ihrer Beschwerde innerhalb von 1 Geschäftstag.

HiFX beantwortet Ihre Beschwerde innerhalb von 45 Tagen endgültig, sofern nicht aufgrund der Art ihrer Beschwerde oder anderer angemessener Gründe eine längere Bearbeitungszeit erforderlich ist, über die HiFX Sie entsprechend in Kenntnis setzt.

Wenn Sie mit unserer Antwort nicht zufrieden sind, können Sie eine Beschwerde bei der zuständigen Behörde einreichen:

Australian Financial Complaints Authority (AFCA):

Online: www.afca.org.au

E-Mail: info@afca.org.au

Telefon: 1800 931 678 (gebührenfreie Rufnummer)

Postanschrift: Australian Financial Complaints Authority GPO Box 3 Melbourne VIC 3001 Australien

HiFX ist bei der AFCA unter Mitgliedsnummer 11670 registriert.

HiFX Australia ist bei der AFCA unter Mitgliedsnummer 11671 registriert.

Die AFCA bietet diesen Service gebührenfrei an.

Alternativ können Sie sich auch telefonisch unter 1300 300 630 (gebührenfreie Rufnummer) an die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) wenden, um eine Beschwerde einzureichen oder Auskünfte in Bezug auf Ihre Rechte zu erfragen.