O înșelătorie cu criptomonede apare atunci când cineva te convinge să cumperi, să trimiți, să faci schimb sau să investești în criptomonede printr-o platformă falsă, portofel, schimb, grup de tranzacționare sau oportunitate de investiție — adesea prezentată ca o modalitate de a obține profituri rapide, de a-ți proteja fondurile, de a plăti o taxă, de a recupera bani sau de a revendica o recompensă. Criptomoneda în sine nu este o înșelătorie. Înșelătoria este de obicei una dintre următoarele: o platformă de investiții falsă, un portofel fals, un consilier fals, o oportunitate falsă sau un serviciu fals de recuperare.
Odată ce criptomoneda este trimisă, este posibil să nu mai poată fi recuperată
Odată ce criptomoneda este transferată în portofelul altei persoane, recuperarea acesteia poate fi dificilă sau imposibilă, în funcție de circumstanțe. Ține cont de acest lucru înainte să trimiți ceva, nu după.
Cum se întâmplă
Cineva pe care l-ai cunoscut online îți prezintă o platformă de tranzacționare crypto. Poate spune că a făcut bani singur sau că un „expert” te poate ghida. Platforma arată profituri impresionante — dar aceste profituri, și adesea chiar platforma, sunt false. Când încerci să retragi, ți se spune să plătești mai întâi o taxă pe venit, o taxă de activare a contului, o taxă de gaz, o taxă de verificare sau o taxă pentru deblocarea portofelului.
În alte variante, escrocul îți spune să trimiți crypto către o adresă de portofel, să folosești un ATM crypto sau să convertești banii în crypto pentru că este mai rapid, mai sigur sau mai privat.
Înșelătorii tip „pig-butchering”
Multe înșelătorii moderne cu crypto încep ca o înșelătorie de prietenie sau romantism, sau printr-un contact pe rețelele sociale, înainte de a trece la o investiție falsă. Acest tipar — construirea încrederii mai întâi, apoi introducerea „oportunității” — este uneori numit înșelătorie „pig-butchering”.
Semne de avertizare
Fii precaut dacă cineva: promite câștiguri garantate, spune că riscul este mic sau inexistent, te presează să acționezi rapid, mută conversația într-o aplicație de mesagerie criptată, îți cere să trimiți crypto către un portofel sau îți spune să plătești mai mulți bani înainte să poți retrage. Conținutul Trust & Safety al Remitly avertizează, de asemenea, că escrocii folosesc acum mesaje generate de AI și site-uri web care par oficiale pentru a părea legitimi.
Cum să te protejezi
- Nu investi printr-un link pe care ți l-a trimis cineva cunoscut online.
- Nu trimite fonduri către un portofel sau o platformă pe care nu o poți verifica independent.
- Consideră orice cerere de a plăti mai mulți bani înainte să poți retrage profiturile ca un semn clar de avertizare.
- Dacă o rentabilitate pare neobișnuit de mare sau garantată, oprește-te și verifică înainte să acționezi.
Dacă crezi că ai trimis deja bani
- Oprește trimiterea oricăror alte sume de bani.
- Salvează adresele portofelelor, ID-urile tranzacțiilor, capturile de ecran, numele site-urilor și platformelor, mesajele și detaliile oricărei persoane implicate.
- Contactează furnizorul pe care l-ai folosit pentru a trimite fondurile.
- Contactează-ne, dacă a fost implicat un transfer Xe.
Recuperarea poate fi limitată în funcție de metoda de plată și de cât timp a trecut, așa că merită să acționezi rapid.