Oszustwo inwestycyjne polega na tym, że ktoś namawia Cię do zainwestowania pieniędzy w fałszywą, wprowadzającą w błąd lub bardzo ryzykowną okazję, która nie jest tym, na co wygląda. Może to dotyczyć kryptowalut, wymiany walut, akcji, nieruchomości, towarów, transferów emerytalnych, metali szlachetnych lub „ekskluzywnej” okazji, która rzekomo jest dostępna tylko przez krótki czas. Te oszustwa mogą wyglądać profesjonalnie — przekonująca strona internetowa, fałszywe recenzje, reklamy w mediach społecznościowych, grupy na WhatsApp lub Telegramie, fałszywe panele handlowe, skopiowane logo lub dokumenty zaprojektowane tak, by pokazywać duże zyski.
Jak to się dzieje
Widzisz reklamę w internecie lub ktoś do Ciebie pisze, że może pomóc Ci zainwestować. Na początku może poprosić o niewielką kwotę i pokazać Ci coś, co wygląda na zysk — zwykle robi to, aby zbudować Twoje zaufanie. Gdy uwierzysz, że inwestycja działa, zachęca Cię do przesłania większej ilości pieniędzy.
Gdy próbujesz wypłacić środki, sytuacja się zmienia. Mówi się Ci, że najpierw musisz zapłacić podatek, opłatę za zwolnienie środków, opłatę weryfikacyjną, opłatę za aktualizację konta lub opłatę przeciwdziałającą praniu pieniędzy. Te dodatkowe płatności zwykle są częścią oszustwa: pieniądze nie docierają, a osoba albo znika, albo ciągle prosi o więcej.
Ostrzegawcze sygnały
Bądź ostrożny, jeśli zwrot z inwestycji wydaje się gwarantowany, niezwykle wysoki lub znacznie lepszy niż cokolwiek dostępnego gdzie indziej. Zachowaj szczególną ostrożność, jeśli jesteś naciskany, by działać szybko, proszony o zachowanie okazji w tajemnicy, kontaktowany przez media społecznościowe lub aplikacje do wiadomości, albo poinformowany, że musisz przelać pieniądze na nowe konto. FCA ostrzega, że niespodziewany kontakt, presja, tajemniczość, wpływ emocjonalny, twierdzenia o autorytecie oraz „zbyt dobre, by było prawdziwe” zwroty to kluczowe sygnały ostrzegawcze oszustwa.
Jak się chronić
Poświęć czas przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej. Nie polegaj na linkach, zrzutach ekranu ani dokumentach udostępnionych przez osobę promującą inwestycję — sprawdź firmę samodzielnie, korzystając z odpowiedniego regulatora lub oficjalnego rejestru w swoim kraju. Jeśli jesteś w Wielkiej Brytanii, FCA zaleca korzystanie z narzędzia Firm Checker i poleganie wyłącznie na danych kontaktowych, które ono pokazuje, a nie na danych z e-maila lub podejrzanej strony internetowej.
Przed inwestycją zadaj sobie pytania:
- Kto reguluje tę firmę?
- Czy mogę zweryfikować ją niezależnie?
- Czy rozmawiałem z kimś, kto nie jest zaangażowany w inwestycję?
- Dlaczego jestem naciskany, aby działać szybko?
- Czy zainwestowałbym, gdybym poczekał 48 godzin?
Jeśli uważasz, że już wysłałeś pieniądze
- Nie wysyłaj dalszych środków, nawet jeśli powiedziano Ci, że potrzebne są kolejne pieniądze, aby zwolnić inwestycję lub odblokować konto.
- Zachowaj wiadomości, linki do stron internetowych, zrzuty ekranu, szczegóły płatności, numery kont, adresy portfeli oraz wszelkie imiona używane przez tę osobę.
- Skontaktuj się ze swoim bankiem lub dostawcą płatności.
- Skontaktuj się z nami jak najszybciej, jeśli był zaangażowany transfer Xe.
Szansa na odzyskanie pieniędzy zależy od czasu, drogi płatności, dostępnych informacji oraz tego, czy środki można jeszcze zlokalizować lub zatrzymać — dlatego warto działać szybko, zamiast czekać, co się stanie.
Oszustwa związane z odzyskiwaniem pieniędzy
Osoby, które straciły pieniądze na oszustwie inwestycyjnym, często są ponownie celem ataku przez kogoś, kto twierdzi, że może odzyskać te środki za opłatą. Prawdziwa usługa odzyskiwania nigdy nie poprosi o zapłatę, zanim nie odzyska Twoich pieniędzy.