Soms moeten we documenten van u opvragen als onderdeel van ons verificatieproces. Dit betekent dat we een document nodig hebben om te bewijzen waar het geld voor uw overboeking vandaan kwam, om te voldoen aan de antiwitwasregelgeving.
In deze documenten moeten uw volledige naam, het totale bedrag (voldoende voor het bedrag dat u verzendt) en de datum waarop u het geld heeft ontvangen, vermeld staan. Dit is geen volledige lijst, maar een soort richtlijn voor het soort documenten dat we accepteren.
| Let op: met bankafschriften kunnen we controleren waar uw geld vandaan komt, maar een bankafschrift alleen is meestal niet voldoende. U kunt het beste zo veel mogelijk van de documenten die we hebben genoemd aanleveren. |
In dit artikel nemen we geaccepteerde documenten op voor:
- Salaris of spaargeld uit dienstbetrekking
- Verkoop van onroerend goed
- Investering
- Zakelijk inkomen
- Erfenis
- Lening
Salaris, loon, bonus, commissie, spaargeld uit dienstbetrekking
Als uw geld afkomstig is van uw salaris, kunnen we u vragen om documenten in te mogen zien waarin we de volgende zaken kunnen checken:
- Uw functie
- Uw jaarsalaris
- De naam van uw werkgever
- Het adres van uw werkgever
- De data waarop u in dienst bent geweest
- De data waarop u salarisbetalingen heeft ontvangen
Hier zijn enkele voorbeelden van documenten die u zou kunnen gebruiken:
- Bankafschriften met een inkomen van dezelfde bron gedurende 3 opeenvolgende maanden
- Loonstroken
- Een arbeidsovereenkomst
- Bevestiging van uw salaris door uw werkgever
- Kopie van financiële rekeningen, indien zelfstandig
- IRD-verklaring
- Externe bronnen (websites, sociale media)
- Belastingaangifte
- Een brief van een accountant
Verkoop van onroerend goed
Als uw geld afkomstig is van de verkoop van een woning, kunnen we u vragen om documenten in te mogen zien waarin we de volgende zaken kunnen checken:
- De datum waarop u het geld heeft ontvangen
- Het bedrag dat u heeft ontvangen
- Handtekeningen van de betrokken partijen
- Het adres van het pand
- Een beschrijving van het pand
- Hoe lang u het in bezit had
Hier zijn enkele voorbeelden van documenten die u zou kunnen gebruiken:
- Een ondertekende brief van een advocaat
- Een ondertekende brief van een makelaar
- Het ondertekende verkoopcontract
Vastgoed
Als uw geld afkomstig is uit uw eigendom van vastgoed, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- De verkoop- en koopovereenkomst
- Een kopie van de eigendomsdatabase van onroerend goed
- Een ondertekende brief van een notaris
Investering
Als uw geld afkomstig is van investeringen, kunnen we u vragen om documenten in te mogen zien waarin we de volgende zaken kunnen checken:
- De datum waarop u het geld heeft ontvangen
- Het bedrag dat u heeft ontvangen
- Het soort investeringen dat u heeft gedaan
Hier zijn enkele voorbeelden van documenten die u zou kunnen gebruiken:
- Investeringsverklaringen
- Een bankafschrift met daarop de investeringsuitkering
- Een brief van een accountant of financieel adviseur
Bedrijfsinkomsten of bedrijfsinvesteringen
Als het geld dat u verstuurt afkomstig is van investeringen, kunnen we u vragen om documenten in te mogen zien waarin we de volgende zaken kunnen checken:
- De datum waarop uw bedrijf het geld heeft ontvangen
- Het ontvangen bedrag
- Het soort investeringen
- Namen van de betrokken partijen
- Handtekeningen van de betrokken partijen
Hier zijn enkele voorbeelden van documenten die u zou kunnen gebruiken:
- Gecontroleerde jaarrekening
- Een businessplan voor een start-up
- Uw contract (voor een eenmanszaak of mkb-start-up)
- Externe bronnen (websites of sociale media)
- De website van uw bedrijf waarmee uw aandeelhouderschap of bestuursmandaten bevestigd worden
Erfenis
Als uw geld afkomstig is van een erfenis, kunnen we u vragen om documenten in te mogen zien waarin we de volgende zaken kunnen checken:
- De datum waarop u het geld heeft ontvangen
- Het bedrag dat u heeft ontvangen
- De naam van de persoon die het testament heeft gemaakt
- De handtekening van de persoon die het testament heeft gemaakt
- Uw relatie met de persoon die het testament heeft gemaakt
Hier zijn enkele voorbeelden van documenten die u zou kunnen gebruiken:
- Een brief van de uitvoerder van de nalatenschap
- Bewijs van betaling van een trustrekening van een advocaat
- Een voor eensluidend gewaarmerkt afschrift van de nalatenschap van het testament, waarin de waarde van de nalatenschap wordt vermeld
- Een brief van een advocaat
- Een brief van de curatoren van de nalatenschap
Lening
Als uw geld afkomstig is van een lening, kunnen we u vragen om documenten in te mogen zien waarin we de volgende zaken kunnen checken:
- Het geleende bedrag
- De datum waarop u het geld heeft ontvangen
- De naam van de geldschieter
- Het adres van de geldschieter
- Het doel van de lening
Hier zijn enkele voorbeelden van documenten die u zou kunnen gebruiken:
- Een verklaring van overeenkomst voor de lening
- Een brief van de leningverstrekker
- Een recent rekeningafschrift van de lening
Aflopende investeringen of polisclaim
Als uw geld afkomstig is van aflopende investeringen of een polisclaim, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Een certificaat van het belastbare feit
- Een brief over uw polisclaim van het bedrijf dat de aflopende investering doet
Bedrijfsverkoop
Als uw geld afkomstig is van een bedrijfsverkoop, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Een ondertekende brief van een advocaat
- Een ondertekende brief van een accountant
- Een kopie van het verkoopcontract en een bankafschrift waaruit blijkt dat het geld op uw bankrekening staat
- Kopieën van berichtgeving in de media als ondersteunend bewijs
Verkoop van aandelen en andere investeringen
Als uw geld afkomstig is van de verkoop van aandelen en andere investeringen, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Uw beleggings- of spaarbewijs
- Een transactiebewijs
- Een bevestigende verklaring of brief van de betreffende investeringsmaatschappij
- Een ondertekende brief met details over fondsen van een accountant
Verzekeringsclaim of -uitbetaling
Als uw geld afkomstig is van een verzekeringsclaim of -uitbetaling, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Een brief van de betaler
- Een bankafschrift met daarop de verzekeringsuitkering
Ontslagvergoeding
Als uw geld afkomstig is van een ontslagvergoeding, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Een brief van de betaler
- Uw bankafschrift met daarop de ontslagvergoeding
- Een belastingaangifte
Compensatievergoeding
Als uw geld afkomstig is van een compensatieregeling, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Een brief van de betaler
- Een bankafschrift met daarop de compensatie
Verkoop van activa
Als uw geld afkomstig is van de verkoop van activa, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- De verkoopovereenkomst
- Een externe vermelding op een website
- Een kopie van de eigendomsdatabase van onroerend goed
Inkomsten vanuit de overheid
Als uw geld afkomstig is van inkomsten vanuit de overheid, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Een brief van een overheidsinstantie (bijvoorbeeld een uitkeringsbrief)
- Bewijs van uw bankrekening waaruit blijkt dat de betaling is ontvangen
Huurinkomsten
Als uw geld afkomstig is van huurinkomsten, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- De huurovereenkomst
- Eigendomsdocumenten
- Jaarrekening
- Uw belastingaangifte
- Een brief van een accountant
Geschenk
Als uw geld afkomstig is van een schenking, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Ondertekende bevestiging van de gever
- Het bewijs van schenking
- Een brief van de gever waarin de schenking wordt bevestigd
Loterij, gok- of casinowinst
Als uw geld afkomstig is van een loterij- of gokwinst, kunt u bijvoorbeeld de volgende documenten gebruiken:
- Bevestiging van de prijs (bijv. brief van de Loterijcommissie)
- Bewijs dat de betaling afkomstig is uit winsten (bijv. betaling op bankrekening afkomstig van de Loterijcommissie)
- Een cheque met de vermelding 'winst'
- Uw bankafschrift waarop het geld staat dat is gestort door een aangewezen bedrijf
- Kopieën van berichtgeving in de media als ondersteunend bewijs
Overige inkomsten
Als u het geld op een andere manier verkregen heeft, kunnen we u vragen om documenten in te mogen zien waarop de volgende zaken terug te vinden zijn:
- De datum waarop u het geld heeft ontvangen
- Het bedrag dat u heeft ontvangen
- De reden waarom u het hebt ontvangen
Hier zijn enkele voorbeelden van documenten die u zou kunnen gebruiken:
- Een ondertekende brief met details over fondsen van een accountant
- Eventuele passende ondersteunende documentatie waaruit de betaling blijkt