Wij willen u en uw geld beschermen terwijl u Xe gebruikt. Een van de manieren waarop we dit doen is via een verificatieproces.
Meestal duurt dit proces slechts enkele minuten. Geen zorgen. Wij zijn er om u door het proces te loodsen.
In dit artikel behandelen we het volgende:
- Waarom moeten jullie mij verifiëren?
- Hoe werkt het?
- Hoe lever ik een identiteitsbewijs?
- Wat is gezichtsherkenning en waarom is het noodzakelijk?
- Problemen oplossen
- Welke documenten hebt u nodig van mij?
Waarom moeten jullie mij verifiëren?
De informatie die wij tijdens het verificatieproces verzamelen, wordt gebruikt om de belangen van Xe en onze klanten te beschermen tegen financiële criminaliteit.
We hebben een wettelijke verplichting om te controleren dat u echt bent wie u zegt dat u bent. Zo simpel is het.
Hoe werkt het?
Als onderdeel van dit belangrijke proces, zullen wij u soms vragen om een identiteitsbewijs en een foto van uw gezicht.
Soms hebben wij ook aanvullende informatie nodig, zoals een bewijs van adres of bron van inkomsten.
Wat wij precies van u nodig hebben, hangt af van een aantal factoren, zoals:
- De grootte van uw overboeking
- Het land waarnaar u geld verstuurt
- Het land vanwaar u geld verstuurt
Dit alles kan online of via de app worden ingevoerd en wij zullen dit controleren om uw identiteit te bevestigen met behulp van veilige en beveiligde verificatiediensten van derden.
In de meeste gevallen worden deze controles in real time uitgevoerd en kunt u binnen enkele ogenblikken geld versturen.
Hoe lever ik een identiteitsbewijs?
Wat is gezichtsherkenning en waarom is het noodzakelijk?
Gezichtsherkenning is het proces waarbij uw identiteit wordt geverifieerd aan de hand van uw gezicht. Sommige van onze controles kunnen pas worden uitgevoerd als wij zowel een foto van uw identiteitsbewijs hebben, als een foto van u via onze gezichtsherkenningsdienst.
Om dit te doen, volgt u deze stappen:
- Selecteer het document dat u gaat gebruiken voor de verificatie
- Maak een foto van dat document
- Neem vervolgens een foto van uzelf en zorg ervoor dat:
- Uw gezicht binnen het geselecteerde veld ligt
- U neutraal kijkt en niet lacht
- U geen bril draagt - Dat is het. U zult snel weer aan de slag kunnen.
Problemen oplossen
Dit is niet mijn eerste transactie, waarom wordt mij nu gevraagd om dit te doen?
Om u te helpen om uw transactie zo snel mogelijk af te ronden, hebben wij nu ons due diligence-proces aangepast om alleen de informatie te vragen die we op dat moment nodig hebben. Concreet betekent dit dat wij u af en toe om meer informatie kunnen vragen ter ondersteuning van uw transacties. Als onze diensten blijft gebruiken, kunnen wij u ook om bijkomende informatie vragen, zoals de bron van uw inkomsten, wat meer informatie over wie u bent of het doel van uw overboeking.
Zo zorgen we ervoor dat u niets hoeft te doen dat niet strikt noodzakelijk is voor uw doeleinden.
Ik heb deze documenten niet bij me, kan ik dit later doen?
Wij zijn ons ervan bewust dat deze controles soms op ongelegen momenten kunnen gebeuren, en u deze documenten niet altijd bij de hand hebt.
Geen zorgen. U kunt altijd de optie Dit later doen kiezen en er later op terugkomen.
Als u deze optie hebt gekozen en uw documenten wilt uploaden, gaat u naar Volgen, waar u een optie zou moeten zien om uw vereiste verificatiedocumenten te uploaden.
Welke documenten hebben jullie u nodig van mij?
Ons verificatieproces legt altijd uit welke documenten vereist zijn en hoe u deze moet indienen.
Om ervoor te zorgen dat wij u zo snel mogelijk kunnen verifiëren en uw overboeking kunnen bevestigen, vragen wij u ook om rekening te houden met de volgende tips:
- Wij kunnen alleen foto's in kleur accepteren
- Gescande kopieën worden niet aanvaard op ons platform
- Wij moeten alles kunnen zien, dus zorg ervoor dat uw foto en gegevens niet wazig zijn of bedekt zijn
- Als er gegevens op de achterkant van uw document staan, moeten wij die ook zien
|
Belangrijk: Alle documenten moeten in het Engels naar ons worden gestuurd. We kunnen geen uitzonderingen maken. |
Australië & Nieuw-Zeeland 🇦🇺 🇳🇿
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 12 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
|
Paspoort (foto en handtekening) |
 |
 |
| Rijbewijs van Australië of Nieuw-Zeeland | |
|
|
Nationale identiteitskaart (indien foto is bijgevoegd) |
|
|
| Energierekening | |
|
| Brief van een overheidsinstantie | |
|
| Kennisgeving of taxatie van gemeentebelasting | |
|
| Afschrift van een bank, bouwfonds of kredietunie | |
|
| Creditcardafschrift | |
|
| Telefoonrekening | |
|
Canada 🇨🇦
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten moeten zoals aangegeven gedateerd zijn, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Geldig adresdocument? |
| Canadees rijbewijs | |
|
| Paspoort (pagina's met foto en handtekening) | |
|
| Nationale identiteitskaart (indien foto is bijgevoegd) | |
|
| Elke verklaring van een Canadese overheidsinstantie (federaal, provinciaal, territoriaal of gemeentelijk) | |
|
| Aanslagbiljet van CRA | |
|
| Brief inzake btw-teruggave | |
|
| Energierekening (mag niet ouder zijn dan 3 maanden) | |
|
| T4-verklaring | |
|
| Afschriften van beleggingsrekeningen (RRSP, GIC, enz.) | |
|
| Geboortecertificaat | |
|
| Overzicht van bijdragen aan het Canadese pensioenplan | |
|
| Huwelijksakte | |
|
| Echtscheidingsdocument | |
|
| Creditcardafschrift | |
|
| Burgerschapscertificaat | |
|
Europese Unie 🇪🇺
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
| Paspoort (pagina's met foto en handtekening) | |
|
| Rijbewijsfoto | |
|
| Nationale identiteitskaart (indien foto is bijgevoegd) | |
|
| Energierekening | |
|
| Bankafschrift | |
|
| Brief van de lokale of nationale belastingdienst | |
|
| Brief van advocaat of notaris ter bevestiging van de voltooiing van de recente aankoop van een huis | |
|
| Voorlopig rijbewijs | |
|
| Creditcardafschrift | |
|
Verenigd Koninkrijk 🇬🇧
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, tenzij anders vermeld, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
| Paspoort (pagina's met foto en handtekening) | |
|
| Rijbewijsfoto | |
|
| Nationale identiteitskaart (indien foto is bijgevoegd) | |
|
| Energierekening | |
|
| Bankafschrift | |
|
| Aanslagbiljet van gemeentebelasting (voor het lopende aanslagjaar) | |
|
| Belastingbrieven voor inkomstenbelasting | |
|
| Brief van de lokale of nationale belastingdienst | |
|
| Inschrijving in het kiesregister | |
|
| Voorlopig rijbewijs | |
|
| Creditcardafschrift | |
|
Verenigde Staten van Amerika 🇺🇸
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
| Paspoort (pagina's met foto en handtekening) | |
|
| Rijbewijs | |
|
| Identiteitskaart van de staat | |
|
| Energierekening | |
|
| Huidige huurovereenkomst | |
|
| Bankafschrift van een zicht- of spaarrekening | |
|
| Elke verklaring van een Amerikaanse overheidsinstantie (federaal of staat) | |
|
| Verzekeringsdocument | |
|
| Creditcardafschrift | |
|
| Oude huurovereenkomst | |
|