Net zoals u mogelijk een identiteitsbewijs moet overleggen om een bankrekening te openen, hebben wij als gereguleerde financiële dienst de wettelijke verplichting om ervoor te zorgen dat u bent wie u zegt dat u bent.

Eén manier waarop we dit doen, is via een proces dat verificatie wordt genoemd. Het duurt meestal maar een paar minuten.

In dit artikel kunt u begrijpen:

• Wat u moet doen om de verificatie te voltooien
• Wanneer u wordt gevraagd de verificatie te voltooien
• Een selfie maken als onderdeel van het proces
• Tips voor het indienen van aanvaardbare documenten
• Verificatievereisten voor het land waarin u woont
  
  

Om Xe en onze klanten te beschermen tegen financiële criminaliteit, kunnen we je vragen om je te legitimeren door middel van een identiteitsbewijs (ID) en een selfie.

Soms hebben we aanvullende documenten nodig, zoals een bewijs van adres of financieringsbron.

Om te begrijpen welke documenten we van u nodig hebben, houden we rekening met:

• Hoeveel geld u verzendt
• Het land waarnaar u geld verzendt
• Het land van waaruit u geld verzendt
  
  

Wanneer wordt mij gevraagd de verificatie te voltooien?

Als we meer informatie van u nodig hebben, vragen we u dit te doen terwijl u het proces van het verzenden van geld doorloopt. 

In de meeste gevallen wordt uw identiteit in realtime gecontroleerd, wat betekent dat u direct geld kunt verzenden.

• Click Do this later if you want to come back and verify your account at another time.

Een selfie maken als onderdeel van ons verificatieproces

We might ask you to take a selfie (a photo of your face) after you've submitted your identity documents. By comparing the picture in your document with your selfie, we can check you're a real person. 

Als je het proces op een computer start, kun je jezelf een beveiligde link sturen zodat je op je telefoon verder kunt gaan en een selfie kunt maken.

Wanneer u uw foto maakt:

• Geen spier vertrekken
• Zet je bril af
• Zorg ervoor dat uw gezicht zich binnen het ovale frame bevindt
• Maak je selfie

Als je tevreden bent dat de foto precies goed is, dien je je selfie in. 

Tips voor het indienen van aanvaardbare documenten

We vertellen u welke documenten we van u nodig hebben wanneer u het verificatieproces doorloopt. 

Bekijk de verificatievereisten voor uw regio.

Als u een foto van een document verzendt, zorg er dan voor dat:

• Het document is in datum 
• U stuurt een foto van het echte document. We accepteren geen scans, fotokopieën of foto's van computerschermen waarop het document te zien is. 
• De foto is in kleur 
• De foto is helder, niet wazig of korrelig
• De foto toont de volledige pagina en er is geen informatie bedekt (houd uw vingers uit de buurt!)
• If your document's double-sided, please send pictures of both sides
  
  

Verificatievereisten per land

Australia 

Het kan zijn dat u wordt gevraagd om een geldig identiteitsbewijs of adresbewijs.

De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 12 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.

In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:

Document	Identiteitsbewijs	Adresbewijs
Passport (photo and signature pages)
Driver’s license*
National identity card* (if photo is attached)
Energierekening
Brief van een overheidsinstantie
Kennisgeving of taxatie van gemeentebelasting
Afschrift van een bank, bouwfonds of kredietunie

*You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than Australia. If this happens, please use your passport instead.

 

Canada

Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.

De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten moeten zoals aangegeven gedateerd zijn, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.

In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:

Document	Identiteitsbewijs	Geldig adresdocument?
Passport (photo and signature pages)
Driver's license*
National identity card* (if photo is attached)
Residence permit*
Elke verklaring van een Canadese overheidsinstantie (federaal, provinciaal, territoriaal of gemeentelijk)
Aanslagbiljet van CRA
Brief inzake btw-teruggave
Energierekening (mag niet ouder zijn dan 3 maanden)
T4-verklaring
Afschriften van beleggingsrekeningen (RRSP, GIC, enz.)

*You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than Canada. If this happens, please use your passport instead.

 

Europese Unie

Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.

De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.

In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:

Document	Identiteitsbewijs	Adresbewijs
Passport (photo and signature pages)
Photo driving license*
National identity card* (if photo is attached)
Residence permit*
Energierekening
Bankafschrift
Brief van de lokale of nationale belastingdienst
Brief van advocaat of notaris ter bevestiging van de voltooiing van de recente aankoop van een huis

*You may receive an error message if you are using a document issued by a country outside the European Union. If this happens, please use your passport instead.

 

New Zealand

Het kan zijn dat u wordt gevraagd om een geldig identiteitsbewijs of adresbewijs.

De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 12 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.

In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:

Document	Identiteitsbewijs	Adresbewijs
Passport (photo and signature pages)
Driver’s license*
Energierekening
Brief van een overheidsinstantie
Kennisgeving of taxatie van gemeentebelasting
Afschrift van een bank, bouwfonds of kredietunie

*You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than New Zealand. If this happens, please use your passport instead.

 

Verenigd Koninkrijk

Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.

De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, tenzij anders vermeld, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.

In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:

Document	Identiteitsbewijs	Adresbewijs
Passport (photo and signature pages)
Photo driving license*
National identity card* (if photo is attached)
Resident permit*
Energierekening
Bankafschrift
Council tax bill (for the current tax year)
Belastingbrieven voor inkomstenbelasting
Brief van de lokale of nationale belastingdienst
Inschrijving in het kiesregister

*You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than the UK. If this happens, please use your passport instead.

 

Verenigde Staten van Amerika

Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.

De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.

In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:

Document	Identiteitsbewijs	Adresbewijs
Passport (photo and signature pages)
Driver's license*
ID card*
Energierekening
Huidige huurovereenkomst
Bankafschrift van een zicht- of spaarrekening
Elke verklaring van een Amerikaanse overheidsinstantie (federaal of staat)

*You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than the USA. If this happens, please use your passport instead.