Rēķinu krāpšana notiek, kad noziedznieki manipulē ar maksājumu procesu, izveidojot viltus rēķinus vai mainot īstus maksājumu norādījumus.
Tā kā rēķini ir tik ierasta uzņēmējdarbības sastāvdaļa, šo krāpšanu var būt grūti pamanīt. Pieprasījums izskatās īsts, attiecības ar piegādātāju ir reālas, un summa bieži vien ir tieši tāda, kādu jūs sagaidītu. Atšķirība ir tajā, kur nonāk nauda — tā nesasniedz jūsu piegādātāju, bet tiek novirzīta uz kontu, ko kontrolē noziedznieks.
Kāpēc tā kļūst arvien izplatītāka
Tā kā komerciālās attiecības arvien vairāk pārceļas tiešsaistē, rēķini tiek saņemti pa e-pastu, dokumenti tiek glabāti digitāli un apstiprināšana notiek attālināti. Tas ir efektīvāk, taču noziedzniekiem arī paver vairāk iespēju iesaistīties īstā sarakstē.
Maksājumu komandas apstrādā rēķinus katru dienu. Krāpnieka mērķis nav izcelties — viņa mērķis ir panākt, lai viltus pieprasījums izskatītos pilnīgi parasts.
Kā tas notiek
Dažkārt krāpnieks uzlauž piegādātāja pastkasti un kādu laiku nemanāmi vēro saziņu. Citos gadījumos piegādātāja uzdošanai par piegādātāju tiek izmantots viltus vai līdzīgs domēns. Jebkurā gadījumā krāpnieks nogaida, līdz tiek gaidīts rēķins, un pēc tam ievieš atjauninātu maksājuma informāciju. Pats rēķins var būt īsts — bankas konts nav.
Pazīmes, kurām pievērst uzmanību
Rēķinu krāpšana bieži balstās uz nelielām, viegli nepamanāmām izmaiņām:
- Piegādātājs pēkšņi lūdz izmantot citu bankas kontu
- Maksājums jāveic steidzami
- Par izmaiņām tiek paziņots tikai pa e-pastu
- Parastās pārbaudes darbības tiek atrunātas vai noraidītas
Šīs detaļas var šķist nenozīmīgas, taču tām vienmēr vajadzētu mudināt veikt papildu pārbaudes.
Stingrāku kontroles pasākumu izveide
Labākā aizsardzība ir konsekvents maksājumu izmaiņu process. Lai cik steidzams šķistu pieprasījums, pārbaudiet to neatkarīgi, izmantojot jūsu rīcībā jau esošo kontaktinformāciju, nevis pieprasījumā norādīto. Krāpnieki paļaujas uz atkāpēm no jūsu procesa; stingri un konsekventi kontroles pasākumi apgrūtina šo atkāpju izmantošanu.
Galvenais secinājums
Īsts piegādātājs un īsts rēķins negarantē, ka maksājuma norādījumi ir īsti. Vienmēr neatkarīgi pārbaudiet izmaiņas.
Saistītie raksti
- Kas ir uzņēmuma e-pasta kompromitēšana (BEC)?
- Kas ir piegādātāja krāpšana?
- Kas ir izpilddirektora krāpšana?
- Kā uzņēmumi var pasargāt sevi no maksājumu krāpšanas?