Pat uzticamas attiecības var tikt izmantotas ļaunprātīgi
Piegādātāju krāpšana notiek, kad noziedznieki izmanto esošās attiecības ar piegādātāju, lai novirzītu maksājumus, iegūtu konfidenciālu informāciju vai manipulētu ar parastajiem uzņēmējdarbības procesiem.
To ir grūti atklāt, jo sākumā nekas nešķiet neparasts. Piegādātājs ir īsts, attiecības var būt ilgušas gadiem, un iepriekšējie maksājumi ir veikti bez problēmām. Krāpšana notiek tāpēc, ka noziedznieks iejaucas procesā, kuram jūs jau uzticaties, un bieži vien tā tiek atklāta tikai tad, kad īstais piegādātājs interesējas par neapmaksātu rēķinu.
Kā tas notiek
Dažkārt noziedznieks iegūst piekļuvi piegādātāja e-pasta kontam un pirms rīkošanās klusām novēro, kā notiek sadarbība. Viņš noskaidro:
- Kas apstiprina maksājumus
- Kad parasti tiek izrakstīti rēķini
- Tipiskās maksājumu summas
- Kuri darbinieki ir iesaistīti
Kad viņš izprot šo kārtību, noziedznieks iesniedz pieprasījumu, kas izskatās pēc ierastas darbības, piemēram, lūdz mainīt bankas rekvizītus, nosūta labotu rēķinu vai steidzami pieprasa nokārtot nenomaksātu maksājumu. Tā kā šis pieprasījums atbilst iepriekšējai saziņai, tas bieži vien netiek papildus pārbaudīts.
Kāpēc ilgstoši sadarbības partneri ir pievilcīgi mērķi
Uzņēmumi dabiski vairāk uzticas ilggadējam piegādātājam nekā nepazīstamam piegādātājam — jo ilgākas ir attiecības, jo mazāks šķietamais risks. Tieši tāpēc piegādātāju krāpšana var būt tik efektīva: darbinieks, kurš apstrādā maksājumu, atpazīst piegādātāja nosaukumu, kontaktpersonu, rēķina formātu un projekta atsauci, tāpēc koncentrējas uz darījuma pabeigšanu, nevis pārbauda, vai kaut kas nav mainījies.
Piemērs no reālās dzīves
Būvniecības uzņēmums gadiem ilgi sadarbojas ar vienu un to pašu piegādātāju, un vairāki rēķini par pašreizējo projektu jau ir apmaksāti bez problēmām. Tiek saņemts e-pasts, kurā teikts, ka piegādātāja bankas rekvizīti ir mainījušies. E-pasts izskatās profesionāli un ietver visu parasto informāciju, tāpēc nevienam nerodas aizdomas — nākamais rēķins tiek apmaksāts uz jauno kontu.
Pēc vairākām nedēļām piegādātājs sazinās un jautā, kāpēc rēķins vēl nav apmaksāts. Rēķins bija īsts. Maksājums nebija.
Pazīmes, kurām pievērst uzmanību
Piegādātāju krāpšanu reti pavada acīmredzamas brīdinājuma pazīmes — parasti tās ir nelielas izmaiņas:
- E-pasta adrese, kas atšķiras no ierastās
- Negaidīti mainīti bankas rekvizīti
- Spiediens veikt maksājumu steidzami
Neviena no šīm pazīmēm pati par sevi automātiski nenozīmē krāpšanu, taču katrai no tām vajadzētu izraisīt papildu pārbaudi. Krāpšana bieži slēpjas sīkumos.
Stingrākas kontroles izveide
Konsekvence ir viena no efektīvākajām kontrolēm, kas jums ir pieejama. Neatkarīgi pārbaudiet ikvienu maksājumu rekvizītu maiņu neatkarīgi no tā, kas to pieprasa vai cik ilgi esat sadarbojies ar piegādātāju, un nekad neizmantojiet pašā pieprasījumā norādīto kontaktinformāciju. Tā vietā izmantojiet jau jūsu rīcībā esošo kontaktinformāciju. Krāpniekiem izdodas gūt panākumus, kontrolējot saziņas kanālu; šīs kontroles pārņemšana bieži vien nekavējoties atklāj krāpšanu.
Kāpēc apmācība ir svarīga
Lielākā daļa piegādātāju krāpšanas gadījumu nav saistīti ar vājām sistēmām — tie notiek tāpēc, ka darbinieki iepriekš nav saskārušies ar šādu krāpšanas mēģinājumu. Regulāras informētības apmācības palīdz jūsu komandai atpazīt situācijas, kurām jāpievērš papildu uzmanība, un saprast, kāpēc šīs kontroles vispār ir nepieciešamas.
Galvenā atziņa
Ilgstošas attiecības ar piegādātāju var vairot jūsu uzticēšanos šīm attiecībām, taču tām nevajadzētu mazināt nepieciešamību veikt pārbaudi. Ikvienas izmaiņas ir jāpārbauda neatkarīgi neatkarīgi no tā, kas tās pieprasa.
Saistītie raksti
- Kas ir uzņēmuma e-pasta kompromitēšana (BEC)?
- Kas ir krāpšana ar rēķiniem?
- Kā uzņēmumi var sevi pasargāt no maksājumu krāpšanas?