A befektetési csalás akkor történik, amikor valaki rávesz arra, hogy pénzt fektess be egy hamis, félrevezető vagy magas kockázatú lehetőségbe, amely nem az, aminek látszik. Ez magában foglalhat kriptovalutát, devizakereskedelmet, részvényeket, ingatlant, árucikkeket, nyugdíjtranszfereket, nemesfémeket vagy egy „exkluzív” lehetőséget, amelyről azt állítják, hogy csak rövid ideig érhető el. Ezek a csalások professzionálisnak tűnhetnek — meggyőző weboldal, hamis vélemények, közösségi média hirdetések, WhatsApp vagy Telegram csoportok, hamis kereskedési műszerfalak, lemásolt márkajelzések vagy dokumentumok, amelyek nagy nyereséget mutatnak.

Hogyan történik

Online hirdetést látsz, vagy valaki üzenetet küld, hogy segíthet a befektetésben. Eleinte kis összeget kérhet, és megmutatja, ami nyereségnek tűnik — ezt általában arra használják, hogy bizalmat építsenek benned. Amikor elhiszed, hogy a befektetés működik, arra ösztönöznek, hogy küldj több pénzt.

Amikor megpróbálsz pénzt kivenni, a helyzet megváltozik. Azt mondják, előbb adót, felszabadítási díjat, igazolási költséget, számlafrissítési díjat vagy pénzmosás elleni díjat kell fizetned. Ezek a plusz kifizetések általában a csalás részei: a pénz nem érkezik meg, és az illető vagy eltűnik, vagy tovább kér több pénzt.

Figyelmeztető jelek

Légy óvatos, ha a hozam garantáltnak tűnik, szokatlanul magas, vagy sokkal jobb, mint bármi más, ami máshol elérhető. Különösen légy figyelmes, ha gyors cselekvésre nyomást gyakorolnak, kérik, hogy tartsd titokban a lehetőséget, közösségi médián vagy üzenetküldő alkalmazásokon keresztül keresnek meg, vagy azt mondják, hogy pénzt kell átutalnod egy új számlára. Az FCA figyelmeztet, hogy a váratlan megkeresés, nyomásgyakorlás, titoktartás, érzelmi befolyásolás, hatalmi állítások és a „túl szép, hogy igaz legyen” hozamok a csalások kulcsfigyelmeztető jelei.

Hogyan védd meg magad

Szánj időt, mielőtt bármilyen befektetési döntést hozol. Ne támaszkodj a befektetést népszerűsítő személy által megosztott linkekre, képernyőképekre vagy dokumentumokra — ellenőrizd a céget függetlenül a vonatkozó szabályozó vagy hivatalos nyilvántartás segítségével az országodban. Ha az Egyesült Királyságban vagy, az FCA azt javasolja, hogy használd a Firm Checkert, és csak az ott megjelenő elérhetőségeket használd, ne az e-mailből vagy gyanús weboldalról származó adatokat.

Befektetés előtt tedd fel magadnak a következő kérdéseket:

• Ki szabályozza ezt a céget?
• Tudom őket függetlenül ellenőrizni?
• Beszéltem már valakivel, aki nem érintett a befektetésben?
• Miért gyakorolnak rám nyomást, hogy gyorsan cselekedjek?
• Befektetnék-e még mindig, ha 48 órát várnék?

Ha úgy gondolod, már küldtél pénzt

1. Ne küldj további pénzt, még akkor sem, ha azt mondják, több pénz kell a befektetésed felszabadításához vagy a számlád feloldásához.
2. Mentsd el az üzeneteket, weboldal linkeket, képernyőképeket, fizetési adatokat, számlaszámokat, tárcacímeket és az illető által használt neveket.
3. Lépj kapcsolatba a bankoddal vagy a fizetési szolgáltatóddal.
4. Ha Xe átutalás is érintett, vedd fel velünk a kapcsolatot minél előbb.

A visszaszerzés időzítéstől, a fizetési úttól, a rendelkezésre álló információktól és attól függ, hogy a pénz még nyomon követhető vagy megállítható-e — ezért érdemes gyorsan cselekedni, nem várni, hogy mi történik.

Visszaszerzési csalások

Azok, akik befektetési csalás áldozatai lesznek, gyakran másodszor is célponttá válnak valaki által, aki azt állítja, hogy díj ellenében vissza tudja szerezni a pénzüket. Egy valódi visszaszerzési szolgáltatás soha nem kér előre fizetést, mielőtt visszakapná a pénzedet.