Gyakori pénzátutalási csalások

Az online pénzátutalás gyors, biztonságos és kényelmes módja annak, hogy pénzt küldjön bárkinek, bárhová a világon. Sajnos vannak olyanok is, akik visszaélnek ezekkel a szolgáltatásokkal tisztességtelen célokra.

Ilyen esetekben előfordulhat, hogy valaki megpróbálja megszerezni a jelszavát, bankszámlaadatait vagy más érzékeny információit, vagy furcsa üzenetet kap, amelyben kérik (vagy inkább követelik), hogy sürgősen utaljon pénzt valamilyen homályos, de látszólag sürgős okból.

Szeretnénk, ha pénzátutalásai a lehető legbiztonságosabbak lennének. Szánjon egy percet arra, hogy megismerkedjen a leggyakoribb pénzátutalási csalásokkal és az elkerülésükhöz szükséges tippekkel.

1. Sürgős (és furcsa) kérések

Olyan sürgős üzenetet kap, amelyben például:

Egy szerette külföldön rekedt, és pénzre van szüksége, hogy hazajusson.
Egy barátja vagy családtagja börtönbe került, és pénzt kell küldenie a szabadulásához.
Ön állítólag valamilyen „bűncselekményt” követett el, és pénzt kell utalnia, hogy elkerülje a letartóztatást vagy börtönt.
A főnöke vagy egy kolléga üzleti úton van, és Öntől kér pénzt.

És még sorolhatnánk. Ezekben az üzenetekben közös, hogy valamilyen drasztikus eseményre hivatkoznak, és azt állítják, hogy azonnal pénzt kell utalnia egy adott személynek, hogy megoldja a helyzetet.

Bár ezek az események akár valódiak is lehetnek, valószínűleg nem egy idegentől hallana róluk, és a gyors pénzküldés egy ismeretlennek nem lenne a megoldás. Mindig ellenőrizze az információkat, mielőtt utalna.

2. „Véletlen” utalások és eladók, akik csak átutalást fogadnak el

Három tipikus helyzet:

Egy ismeretlen személy váratlanul pénzt utal Önnek, majd azt állítja, hogy tévedésből tette, és kéri, hogy utalja vissza ugyanazt az összeget.
Eladott valamit egy online vásárlónak. A vásárló a megállapodott összegnél többet utal Önnek. Felveszi Önnel a kapcsolatot, és elmagyarázza a hibáját, és kéri, hogy utalja vissza neki a különbözetet.
Szeretne valamit vásárolni egy online áruházból. Előzetes fizetést kérnek, és csak átutalást vagy átutalási megbízást fogadnak el.

Ezek mind gyakori csalások. Ha pénzt utalna nekik, a következő történne:

Az ilyen jellegű fizetések általában lopott kártyával vagy más csalárd módon történnek, így végül visszavonják őket, és Ön nem kap pénzt – viszont amit visszautalt, az végleg elveszett.
Hasonlóképpen, a túlfizetett csekk valószínűleg visszautasításra kerül. Bármilyen különbözet, amelyet átutal, saját zsebből fizeti ki.
Lehetséges, hogy egy eladó egyszerűen jobban érzi magát a biztonságos banki átutalással. Ha azonban ragaszkodik az előre fizetéshez, és elutasítja a fizetés bármely más formáját (például a személyes találkozót vagy a fizetendő összeg letétbe helyezését), akkor lehet, hogy azt tervezi, hogy elveszi a pénzét, és soha nem adja át a megvásárolni kívánt terméket.

3. Hamis jótékonysági szervezetek

Sok jótékonysági szervezet kérhet támogatást, de csalók is előfordulnak, akik jótékonysági szervezetnek adják ki magukat, és arra kérik, hogy pénzt utaljon a küldetésük támogatására.

Ha nem ismeri az adott szervezetet, végezzen egy kis kutatást, hogy megbizonyosodjon arról, valóban létezik-e és megbízható-e. Ha az üzenet egy ismert szervezettől érkezik, mindenképpen ellenőrizze a jótékonysági szervezetnél, hogy valóban hivatalos megkeresésről van-e szó, mielőtt pénzt küldene.

4. Meglepetés, nyert egy versenyen vagy állásajánlatot kapott – de előbb fizetnie kell

Túl szép, hogy igaz legyen? Valószínűleg az is.

Előfordulhat, hogy olyan üzenetet kap, amely szerint sorsoláson vagy versenyen nyert. Nagyszerű nyeremény vár Önre, de van egy bökkenő: mielőtt átvehetné, egy kisebb összeget kell átutalnia (a fődíjhoz képest), hogy fedezze az adókat vagy kezelési költségeket.

Vagy talán egy remek állásajánlattal találkozott. Meg is kapta az állást, de mielőtt elkezdhetné, pénzt kell utalnia a felszerelés költségeire.

Mondanunk sem kell, hogy a nyeremény és a túl szép, hogy igaz legyen állás is eltűnik, miután elküldte a pénzt.

5. Online kapcsolatok

Látta már a Catfish egyik epizódját? Akkor ismerős lehet ez a csalástípus, amely jellemzően társkereső oldalakon és alkalmazásokon fordul elő.

Két ember online ismerkedik meg, erős kötődés alakul ki köztük, de hirtelen az egyiküknek sürgősen pénzre van szüksége valamilyen vészhelyzet miatt. Lehet, hogy beteg, egy szerette beteg, költöznie kell, vagy más okból kéri, hogy új barátja (akivel még sosem találkozott személyesen) utaljon neki pénzt.

6. Hízlalásos csalások

A „hízlalásos” csalások olyan átverések, ahol a csalók hosszabb idő alatt bizalmat építenek ki az áldozattal online, majd meggyőzik, hogy kétes befektetésekbe (gyakran kriptovalutába vagy szokatlan eszközökbe) fektessen, vagy például megosztott üdülési ajánlatokat fogadjon el.

Így védekezhet:

Legyen mindig egészségesen gyanakvó!
- Különösen óvatosan kezelje azokat a befektetési ajánlatokat, amelyek szokatlanul magas hozamot ígérnek. Gondolja végig: ha egy lehetőség ennyire jövedelmező, miért osztaná meg bárki másokkal? Ha túl szép, hogy igaz legyen, valószínűleg nem igaz.
Legyen óvatos, ha előre pénzt kérnek egy befektetési lehetőséghez való csatlakozáshoz.
- Ne utaljon pénzt megfelelően dokumentált, jogi vagy pénzügyi szakértő által ellenőrzött szerződés nélkül.
Forduljon okleveles, engedéllyel rendelkező pénzügyi tanácsadóhoz, könyvelőhöz vagy ügyvédhez.
- Ezek a szakemberek segíthetnek eldönteni, hogy valódi lehetőségről vagy csalásról van-e szó. Befektetés előtt kérje ki a tanácsukat.
Ha úgy érzi, csalás áldozata lett, vagy valaki rá akarja venni, hogy szolgáltatásainkat csalásra használja, azonnal lépjen kapcsolatba velünk! Ébersége másokat is megóvhat hasonló átverésektől.

7. Közösségi médiás csalások

A mai digitális korban a közösségi média a csalók egyik kedvenc terepévé vált, így a gyanútlan felhasználók könnyen áldozattá válhatnak.

Közösségi médiás csalások típusai:

Piactéri csalások:
- A csaló eladók vonzó áron kínálnak termékeket vagy szolgáltatásokat, hogy vevőket csalogassanak.
- Fizetés után eltűnnek anélkül, hogy elküldenék a terméket, vagy hamis árut küldenek.
Álláshirdetési csalások:
- Csalók magukat valós toborzónak kiadva csábító állásajánlatokat kínálnak.
- Feldolgozási díj vagy háttérellenőrzés címén személyes adatokat kérnek, például bankszámlaszámot vagy társadalombiztosítási számot.
- Az áldozatok személyazonosság-lopás vagy pénzügyi visszaélés áldozatai lehetnek.
Ingatlanos csalások:
- Csalók nem létező vagy nem kiadó ingatlanokat hirdetnek meg. Gyakran előleget vagy foglalót kérnek, majd eltűnnek a pénzzel.

Hogyan védekezhet?

Először mindig alaposan nézzen utána az eladónak vagy a toborzónak!
- Ellenőrizze személyazonosságukat, referenciáikat, és keressen független forrásból véleményeket, értékeléseket.
Csak megbízható, vevővédelmet nyújtó platformokon keresztül, biztonságos fizetési módot használjon!
- Ne utaljon pénzt előre, és ne használjon szokatlan fizetési módokat, amelyeknél nincs csalás elleni védelem.
Legyen óvatos a túl jó ajánlatokkal vagy azokkal, amelyek sürgetik a vásárlást.
- Figyeljen a helyesírási hibákra, ellentmondásokra vagy arra, ha kéretlen üzenetben érzékeny adatokat kérnek.
Ellenőrizze az ingatlanhirdetésekben lévő ellentmondásokat, keresse a gyanús jeleket.
- Ha egy ajánlat túl vonzó, vagy csak korlátozottan lehet kapcsolatba lépni a hirdetővel, az intő jel lehet.
Hallgasson a megérzéseire.
- Ha valami nem stimmel, álljon meg, és kérdezze meg barátait, családját vagy egy megbízható szakembert, mit gondolnak.

Hogyan kerülhetem el, hogy pénzátutalási csalás áldozata legyek?

Valószínűleg észrevette, hogy a fenti példákban több közös vonás is felismerhető. Amikor e-maileket ellenőriz, vagy online kommunikál valakivel, figyeljen az alábbi figyelmeztető jelekre, ha valaki pénzátutalásra kérné:

A hívás vagy üzenet váratlanul érkezik, egy olyan személytől, akivel még soha nem találkozott, és semmilyen kapcsolatban nem állt.
A kommunikáció professzionálisnak tűnik, de a részletek nem stimmelnek: lehetnek benne helyesírási vagy nyelvtani hibák, hibás linkek, le kell tölteni egy meg nem nevezett csatolmányt, vagy nem hivatalos/hibás az e-mail-cím (például a valódi Amazon-üzenetek @amazon.com címről érkeznek, míg a csalók például amazon-payments@gmail.com címről írhatnak).
A helyzet rendkívül sürgős, és arra ösztönzi Önt, hogy a lehető leghamarabb utaljon pénzt.
Az ajánlat túl szép, hogy igaz legyen, és ha néhány percig átgondolja, valószínűleg nem is lenne logikus.