Rahakuller on inimene, kes võtab kellegi teise nimel vastu, edastab või liigutab raha. Mõned inimesed teavad täpselt, mida nad teevad. Paljud teised värvatakse tööle, mis näib tavapärane, mõistmata, et nad aitavad kuritegelikku raha liigutada — ja tagajärjed võivad neid tabada igal juhul.
Miks rahakullereid värvatakse
Raha liigutamine on paljude kuritegelike tegevuste oluline osa ning seda on raskem jälitada, kui see on liikunud päris inimeste kontode kaudu. Seetõttu otsivad kurjategijad inimesi, kes oleksid valmis makseid vastu võtma, raha edasi kandma, sularaha välja võtma, kontosid avama või kasutama juba olemasolevaid kontosid — kõike, mis loob kurjategija ja raha vahele distantsi.
Kuidas värbamine toimub
See näeb tavaliselt välja nagu tööpakkumine — ametinimetusega näiteks maksete töötlemise agent, kohalik esindaja, finantsassistent, ülekannete koordinaator või kontohaldur. Töö hõlmab tavaliselt maksete vastuvõtmist ja nende edasi saatmist, mõnikord esitatakse seda rahvusvahelise ettevõtte osana.
Kuidas see võib välja näha
Kellelegi pakutakse paindlikku kodust tööd: võtta makseid vastu oma isiklikule kontole, saata suurem osa sellest mujale edasi ja jätta endale vahendustasu. Alguses näib see tavalise kontoritööna. Tegelikult võib inimene aidata kuritegelikku tulu edasi liigutada.
Miks see pettus toimib
Võimalus näib lihtne ning vahendustasu jätmine muudab selle ahvatlevaks — inimesed usuvad sageli, et aitavad kasvavat ettevõtet või teevad seaduslikku kontoritööd, sest pettur varjab teadlikult, kust raha tegelikult pärineb.
Ohumärgid
- Teil palutakse kasutada oma isiklikku pangakontot
- Te saate raha võõrastelt inimestelt
- Teile makstakse raha mujale ülekandmise eest
- Töö hõlmab vähe tegelikku tööd
- Teil soovitatakse küsimusi mitte esitada
Seaduslik tööandja ei palu teil peaaegu kunagi ettevõtte raha oma isikliku konto kaudu liigutada.
Miks see on tõsine
Rahakullerina tegutsemine, isegi teadmatult, võib tähendada, et teie kontole kehtestatakse piirangud, kaotate juurdepääsu finantsteenustele ning peate silmitsi seisma õiguslike või regulatiivsete tagajärgedega. See, et te ei mõistnud, et olite osa kuritegelikust skeemist, ei kõrvalda tagajärgi.
Kuidas ennast kaitsta
Kui töö hõlmab raha liigutamist teie isikliku konto kaudu, käsitlege seda juba iseenesest ohumärgina. Uurige iga võimalust hoolikalt ning olge ettevaatlik töökohtade suhtes, mis näivad nõudmistega võrreldes ebatavaliselt lihtsad või hästi tasustatud.
Kui olete mures
- Lõpetage kõigi tehingute töötlemine
- Hoidke alles tööga seotud kirjavahetus ja üksikasjad
- Võtke kohe ühendust oma pangaga ja teatage oma kahtlustest
Peamine järeldus
Kui keegi pakub teile raha selle eest, et liigutaksite raha oma konto kaudu, on suur tõenäosus, et see kokkulepe ei ole seaduslik.