Una estafa de criptomonedas ocurre cuando alguien te persuade para que compres, envíes, intercambies o inviertas en criptomonedas a través de una plataforma, billetera, exchange, grupo de trading o oportunidad de inversión falsa, que a menudo se presenta como una forma de obtener ganancias rápidas, proteger tus fondos, pagar una tarifa, recuperar dinero o reclamar una recompensa. La criptomoneda en sí no es una estafa. La estafa suele ser una de las siguientes: una plataforma de inversión falsa, una billetera falsa, un asesor falso, una oportunidad falsa o un servicio de recuperación falso.
Una vez que se envía la cripto, puede que no sea recuperable
Una vez que la criptomoneda se transfiere a la billetera de otra persona, recuperarla puede ser difícil o imposible, dependiendo de las circunstancias. Ten esto en cuenta antes de enviar cualquier cosa, no después.
Cómo sucede
Alguien que conociste en línea te presenta una plataforma de trading de criptomonedas. Puede que diga que él mismo ha ganado dinero o que un "experto" puede guiarte. La plataforma muestra ganancias impresionantes, pero esas ganancias, y a menudo la plataforma misma, son falsas. Cuando intentas retirar, te dicen que primero debes pagar impuestos, una tarifa de activación de cuenta, una tarifa de gas, un cargo por verificación o una tarifa para desbloquear la billetera.
En otras versiones, el estafador te dice que envíes cripto a una dirección de billetera, uses un cajero automático de criptomonedas o conviertas tu dinero en cripto porque es más rápido, seguro o privado.
Estafas de "pig-butchering"
Muchas estafas modernas de criptomonedas comienzan como una estafa de amistad o romance, o a través de un contacto en redes sociales, antes de pasar a una inversión falsa. Este patrón — construir confianza primero y luego presentar la "oportunidad" — a veces se llama estafa de "pig-butchering".
Señales de advertencia
Sé cauteloso si alguien: promete retornos garantizados, dice que hay poco o ningún riesgo, te presiona para actuar rápido, traslada la conversación a una aplicación de mensajería cifrada, te pide enviar cripto a una billetera o te dice que pagues más dinero antes de poder retirar. El contenido de Confianza y Seguridad de Remitly también advierte que los estafadores ahora usan mensajes generados por IA y sitios web con apariencia oficial para parecer legítimos.
Cómo protegerte
- No inviertas a través de un enlace que alguien que conociste en línea te haya enviado.
- No envíes fondos a una billetera o plataforma que no puedas verificar de forma independiente.
- Considera cualquier solicitud para pagar más dinero antes de poder retirar tus ganancias como una clara señal de advertencia.
- Si un retorno parece inusualmente alto o garantizado, detente y verifica antes de actuar.
Si crees que ya has enviado dinero
- Deja de enviar más dinero.
- Guarda las direcciones de billetera, IDs de transacción, capturas de pantalla, nombres de sitios web y plataformas, mensajes y detalles de cualquier persona involucrada.
- Contacta al proveedor que usaste para enviar los fondos.
- Contáctanos si se involucró una transferencia de Xe.
La recuperación puede ser limitada dependiendo del método de pago y del tiempo transcurrido, por lo que vale la pena actuar rápido. Cuando nos contactes, utiliza nuestro Centro de Ayuda.