Así como es posible que deba proporcionar una identificación para abrir una cuenta bancaria, como servicio financiero regulado, tenemos la obligación legal de asegurarnos de que usted es quien dice ser.
Una forma de hacerlo es a través de un proceso llamado verificación. Por lo general, solo toma unos minutos.
En este artículo puedes entender:
¿Qué necesito para hacer la verificación completa?
Para proteger a Xe y a nuestros clientes de los delitos financieros, es posible que le pidamos que proporcione una prueba de su identidad mediante el envío de un documento de identidad (ID) y una selfie.
Ocasionalmente, es posible que necesitemos algunos documentos adicionales, como prueba de domicilio o fuente de fondos.
Para comprender qué documentos necesitamos de usted, consideramos:
- Cuánto dinero estás enviando
- El país al que estás enviando dinero
- El país desde el que envías dinero
¿Cuándo se me pedirá que complete la verificación?
Si necesitamos más información de usted, le pediremos que lo haga a medida que avanza en el proceso de envío de dinero.
En la mayoría de los casos, su identidad se verifica en tiempo real, lo que significa que podrá enviar dinero de inmediato.
- Click Do this later if you want to come back and verify your account at another time.
Tomar una selfie como parte de nuestro proceso de verificación
We might ask you to take a selfie (a photo of your face) after you've submitted your identity documents. By comparing the picture in your document with your selfie, we can check you're a real person.
Si inicias el proceso en una computadora, podrás enviarte un enlace seguro para que puedas continuar en tu teléfono y tomarte una selfie.
Cuando tomas tu foto:
- Mantén una cara seria
- quítate las gafas
- Asegúrate de que tu cara esté dentro del marco ovalado.
- toma tu selfie
Cuando esté satisfecho con la imagen correcta, envíe su selfie.
Consejos para enviar documentos aceptables
Le diremos qué documentos necesitamos de usted cuando pase por el proceso de verificación.
Consulte los requisitos de verificación de su región.
Cuando envíe una foto de un documento, asegúrese de que:
- El documento está en fecha
- Estás enviando una foto del documento real. No podemos aceptar escaneos, fotocopias o fotos de pantallas de computadora que muestren el documento.
- la foto es en color
- La foto es clara, no borrosa ni granulada.
- La foto muestra la página completa y no cubre ninguna información (¡mantenga los dedos fuera del camino!)
- If your document's double-sided, please send pictures of both sides
Requisitos de verificación por país
Australia
Es posible que se le solicite que nos proporcione una prueba válida de identidad o un documento de dirección.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 12 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
|
Passport |
||
| Driver’s license* | ||
|
National identity card* |
||
| Factura de servicios públicos | ||
| Carta de una agencia gubernamental | ||
| Aviso o evaluación de las tasas municipales | ||
| Extracto de cualquier banco, sociedad de crédito hipotecario o cooperativa de crédito |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than Australia. If this happens, please use your passport instead. |
Canadá
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados como se indique y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
¿Justificante de domicilio válido? |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Driver's license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Residence permit* | ||
| Cualquier extracto emitido por un organismo gubernamental canadiense (federal, provincial, territorial o municipal) | ||
| Aviso de evaluación de la CRA | ||
| Carta de devolución del GST | ||
| Factura de servicios públicos (debe estar fechada en los últimos 3 meses) | ||
| Extracto T4 | ||
| Extractos de cuentas de inversión (RRSP, GIC, etc.) |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than Canada. If this happens, please use your passport instead. |
Unión Europea
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Photo driving license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Residence permit* | ||
| Factura de servicios públicos | ||
| Extracto bancario | ||
| Carta de las autoridades fiscales locales o nacionales | ||
| Una carta de un abogado confirmando la reciente compra de una casa |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country outside the European Union. If this happens, please use your passport instead. |
New Zealand
Es posible que se le solicite que nos proporcione una prueba válida de identidad o un documento de dirección.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 12 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
|
Passport |
||
| Driver’s license* | ||
| Factura de servicios públicos | ||
| Carta de una agencia gubernamental | ||
| Aviso o evaluación de las tasas municipales | ||
| Extracto de cualquier banco, sociedad de crédito hipotecario o cooperativa de crédito |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than New Zealand. If this happens, please use your passport instead. |
Reino unido
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses a no ser que se indique lo contrario y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Photo driving license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Resident permit* | ||
| Factura de servicios públicos | ||
| Extracto bancario | ||
| Council tax bill (for the current tax year) |
||
| Cartas de autoliquidación del impuesto sobre la renta | ||
| Carta de las autoridades fiscales locales o nacionales | ||
| Entrada de registro electoral |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than the UK. If this happens, please use your passport instead. |
Estados Unidos de América
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Driver's license* | ||
| ID card* | ||
| Factura de servicios públicos | ||
| Contrato de alquiler actual | ||
| Extracto bancario de una cuenta corriente o de ahorro | ||
| Cualquier extracto emitido por un organismo gubernamental estadounidense (federal o estatal) |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than the USA. If this happens, please use your passport instead. |