Queremos que usted y su dinero estén seguros al utilizar Xe. Una de las formas en las que lo hacemos es a través de un proceso llamado verificación.
Por lo general, este proceso dura solo unos minutos. No se preocupe. Estamos aquí para guiarle a través del proceso.
En este artículo cubriremos los siguientes temas:
- ¿Por qué es necesario verificarme?
- ¿Cómo funciona?
- ¿Qué es el reconocimiento facial y por qué es necesario?
- Resolución de problemas
- ¿Qué documentos debo aportar?
¿Por qué es necesario verificarme?
La información que recopilamos durante el proceso de verificación se utiliza para proteger los intereses de Xe y de nuestros clientes contra los delitos financieros.
Tenemos la obligación legal de asegurarnos de que usted es realmente quien dice ser. Es así de sencillo.
¿Cómo funciona?
Como parte de este proceso esencial para demostrar que usted es quien dice ser, a veces le pediremos que aporte una prueba de identidad y una fotografía de su rostro.
Ocasionalmente, también necesitaremos información adicional, como prueba de domicilio o el origen del dinero.
Lo que necesitemos que usted nos proporcione puede depender de una serie de factores, como por ejemplo:
- El importe de la transferencia
- El país al que va a enviar dinero
- El país desde el que va a enviar dinero
Puede aportar toda esta información en línea o en la aplicación y la comprobaremos para confirmar su identidad utilizando servicios de verificación seguros de terceros.
En la mayoría de los casos, estas verificaciones se completan en tiempo real y estará listo para enviar dinero en unos minutos.
¿Qué es el reconocimiento facial y por qué es necesario?
El reconocimiento facial es el proceso de verificación de su identidad utilizando su rostro. Algunas de nuestras comprobaciones solo pueden llevarse a cabo una vez que tengamos una foto de prueba de su identidad, así como una foto suya a través de nuestro servicio de reconocimiento facial.
Para ello, solo tiene que seguir estos pasos:
- Seleccione el documento que va a utilizar para la verificación
- Saque una foto de ese documento
- A continuación, sáquese una foto, asegurándose de que:
- Su rostro esté dentro de la zona seleccionada
- Ponga cara seria
- No lleve gafas - Eso es todo. Debería estar listo en poco tiempo.
Resolución de problemas
Esta no es mi primera transacción, ¿por qué tengo que hacerlo ahora?
Para ayudarle a completar su transacción lo más rápidamente posible, ahora pausamos nuestro proceso de diligencia debida. Esto significa que, de vez en cuando, es posible que tengamos que solicitarle más información para respaldar sus transacciones. A medida que siga transfiriendo con nosotros, es posible que le pidamos información como el origen del dinero, más información sobre quién es o el propósito de su transferencia.
De este modo, nos aseguramos de que no tenga que ocuparse de nada que no sea estrictamente necesario para sus fines.
No tengo estos documentos conmigo, ¿puedo hacerlo más tarde?
Entendemos que estas verificaciones a veces aparecen en momentos inoportunos y, a menudo, es posible que no tenga estos documentos a mano.
No se preocupe. Siempre puede seleccionar Hacerlo más tarde y esperar a un mejor momento.
Si ha seleccionado esta opción y desea cargar sus documentos, diríjase a Seguimiento, donde debería ver una opción para subir sus documentos de verificación requeridos.
¿Qué documentos debo aportar?
Nuestro proceso de verificación siempre explicará qué hace falta y cómo proporcionarlo.
Para asegurarnos de que podamos verificar su cuenta lo antes posible y confirmar su transferencia, tenga en cuenta también los siguientes consejos:
- Solo podemos aceptar imágenes en color
- No se aceptarán copias escaneadas en nuestra plataforma
- Necesitamos poder ver todo, así que asegúrese de que su imagen e información no estén borrosas y nada esté tapado
- Si hay información en el reverso de su documento, también necesitaremos verla
|
Importante: Todos los documentos deben ser enviados en inglés. No podemos hacer ninguna excepción. |
Australia y Nueva Zelanda 🇦🇺🇳🇿
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 12 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
|
Pasaporte (páginas de fotografía y firma) |
 |
 |
| Carnet de conducir de Australia o Nueva Zelanda | |
|
|
Documento nacional de identidad (si se adjunta la fotografía) |
|
|
| Factura de servicios públicos | |
|
| Carta de una agencia gubernamental | |
|
| Aviso o evaluación de las tasas municipales | |
|
| Extracto de cualquier banco, sociedad de crédito hipotecario o cooperativa de crédito | |
|
| Extracto de la tarjeta de crédito | |
|
| Factura de teléfono móvil | |
|
Canadá 🇨🇦
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados como se indique y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
¿Justificante de domicilio válido? |
| Carnet de conducir canadiense | |
|
| Pasaporte (páginas de fotografía y firma) | |
|
| Documento nacional de identidad (si la fotografía está adjunta) | |
|
| Cualquier extracto emitido por un organismo gubernamental canadiense (federal, provincial, territorial o municipal) | |
|
| Aviso de evaluación de la CRA | |
|
| Carta de devolución del GST | |
|
| Factura de servicios públicos (debe estar fechada en los últimos 3 meses) | |
|
| Extracto T4 | |
|
| Extractos de cuentas de inversión (RRSP, GIC, etc.) | |
|
| Certificado de nacimiento | |
|
| Declaración de contribuciones del Plan de Pensiones de Canadá | |
|
| Acta matrimonial | |
|
| Documento de divorcio | |
|
| Extracto de la tarjeta de crédito | |
|
| Certificado de ciudadanía | |
|
Unión europea 🇪🇺
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Pasaporte (páginas de fotografía y firma) | |
|
| Carnet de conducir con fotografía | |
|
| Documento nacional de identidad (si la fotografía está adjunta) | |
|
| Factura de servicios públicos | |
|
| Extracto bancario | |
|
| Carta de las autoridades fiscales locales o nacionales | |
|
| Una carta de un abogado confirmando la reciente compra de una casa | |
|
| Carnet de conducir provisional | |
|
| Extracto de la tarjeta de crédito | |
|
Reino Unido 🇬🇧
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses a no ser que se indique lo contrario y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Pasaporte (páginas de fotografía y firma) | |
|
| Carnet de conducir con fotografía | |
|
| Documento nacional de identidad (si la fotografía está adjunta) | |
|
| Factura de servicios públicos | |
|
| Extracto bancario | |
|
| Factura del impuesto municipal (para el año fiscal en curso) | |
|
| Cartas de autoliquidación del impuesto sobre la renta | |
|
| Carta de las autoridades fiscales locales o nacionales | |
|
| Entrada de registro electoral | |
|
| Carnet de conducir provisional | |
|
| Extracto de la tarjeta de crédito | |
|
Estados Unidos de América 🇺🇸
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Pasaporte (páginas de fotografía y firma) | |
|
| Carnet de conducir | |
|
| Tarjeta de identificación del Estado | |
|
| Factura de servicios públicos | |
|
| Contrato de alquiler actual | |
|
| Extracto bancario de una cuenta corriente o de ahorro | |
|
| Cualquier extracto emitido por un organismo gubernamental estadounidense (federal o estatal) | |
|
| Documento de seguro | |
|
| Extracto de la tarjeta de crédito | |
|
| Antiguo contrato de alquiler | |
|