Así como es posible que deba proporcionar una identificación para abrir una cuenta bancaria, como servicio financiero regulado, tenemos la obligación legal de asegurarnos de que usted es quien dice ser.
Una forma de hacerlo es a través de un proceso llamado verificación. Por lo general, solo toma unos minutos.
En este artículo puedes entender:
¿Qué necesito para hacer la verificación completa?
Para proteger a Xe y a nuestros clientes de los delitos financieros, es posible que le pidamos que proporcione una prueba de su identidad mediante el envío de un documento de identidad (ID) y una selfie.
Ocasionalmente, es posible que necesitemos algunos documentos adicionales, como prueba de domicilio o fuente de fondos.
Para comprender qué documentos necesitamos de usted, consideramos:
- Cuánto dinero estás enviando
- El país al que estás enviando dinero
- El país desde el que envías dinero
¿Cuándo se me pedirá que complete la verificación?
Si necesitamos más información de usted, le pediremos que lo haga a medida que avanza en el proceso de envío de dinero.
Utilizamos un proveedor de verificación de terceros llamado Onfido.
En la mayoría de los casos, su identidad se verifica en tiempo real, lo que significa que podrá enviar dinero de inmediato.
- Haga clic en Hacer esto más tarde si deseavolver y verificar su cuenta en otro momento.
Tomar una selfie como parte de nuestro proceso de verificación
Es posible que le pidamos que se tome una selfie (una foto de su rostro) después de que haya enviado sus documentos de identidad.
Al comparar la imagen de tu documento con tu selfie, podemos comprobar que eres una persona real.
Si inicias el proceso en una computadora, podrás enviarte un enlace seguro para que puedas continuar en tu teléfono y tomarte una selfie.
Cuando tomas tu foto:
- Mantén una cara seria
- quítate las gafas
- Asegúrate de que tu cara esté dentro del marco ovalado.
- toma tu selfie
Cuando esté satisfecho con la imagen correcta, envíe su selfie.
Consejos para enviar documentos aceptables
Le diremos qué documentos necesitamos de usted cuando pase por el proceso de verificación.
Consulte los requisitos de verificación de su región.
Cuando envíe una foto de un documento, asegúrese de que:
- El documento está en fecha
- Estás enviando una foto del documento real. No podemos aceptar escaneos, fotocopias o fotos de pantallas de computadora que muestren el documento.
- la foto es en color
- La foto es clara, no borrosa ni granulada.
- La foto muestra la página completa y no cubre ninguna información (¡mantenga los dedos fuera del camino!)
- Si su documento es de dos caras, envíe fotos de ambos lados
- El documento debe estar en inglés. Desafortunadamente, no podemos admitir otros idiomas.
Requisitos de verificación por país
Australia y Nueva Zelanda
Es posible que se le solicite que nos proporcione una prueba válida de identidad o un documento de dirección.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 12 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
|
Pasaporte (páginas de fotografía y firma) |
||
| Carnet de conducir de Australia o Nueva Zelanda | ||
|
Documento nacional de identidad (si se adjunta la fotografía) |
||
| Factura de servicios públicos | ||
| Carta de una agencia gubernamental | ||
| Aviso o evaluación de las tasas municipales | ||
| Extracto de cualquier banco, sociedad de crédito hipotecario o cooperativa de crédito | ||
| Extracto de la tarjeta de crédito | ||
| Factura de teléfono móvil |
Canadá
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados como se indique y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
¿Justificante de domicilio válido? |
| Carnet de conducir canadiense | ||
| Pasaporte (páginas de fotografía y firma) | ||
| Documento nacional de identidad (si la fotografía está adjunta) | ||
| Cualquier extracto emitido por un organismo gubernamental canadiense (federal, provincial, territorial o municipal) | ||
| Aviso de evaluación de la CRA | ||
| Carta de devolución del GST | ||
| Factura de servicios públicos (debe estar fechada en los últimos 3 meses) | ||
| Extracto T4 | ||
| Extractos de cuentas de inversión (RRSP, GIC, etc.) | ||
| Certificado de nacimiento | ||
| Declaración de contribuciones del Plan de Pensiones de Canadá | ||
| Acta matrimonial | ||
| Documento de divorcio | ||
| Extracto de la tarjeta de crédito | ||
| Certificado de ciudadanía |
Unión Europea
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Pasaporte (páginas de fotografía y firma) | ||
| Carnet de conducir con fotografía | ||
| Documento nacional de identidad (si la fotografía está adjunta) | ||
| Factura de servicios públicos | ||
| Extracto bancario | ||
| Carta de las autoridades fiscales locales o nacionales | ||
| Una carta de un abogado confirmando la reciente compra de una casa | ||
| Carnet de conducir provisional | ||
| Extracto de la tarjeta de crédito |
Reino unido
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses a no ser que se indique lo contrario y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Pasaporte (páginas de fotografía y firma) | ||
| Carnet de conducir con fotografía | ||
| Documento nacional de identidad (si la fotografía está adjunta) | ||
| Factura de servicios públicos | ||
| Extracto bancario | ||
| Factura del impuesto municipal (para el año fiscal en curso) | ||
| Cartas de autoliquidación del impuesto sobre la renta | ||
| Carta de las autoridades fiscales locales o nacionales | ||
| Entrada de registro electoral | ||
| Carnet de conducir provisional | ||
| Extracto de la tarjeta de crédito |
Estados Unidos de América
Es posible que le pidamos que nos proporcione un documento de prueba de dirección o identidad válido.
Las copias de los documentos deben estar en color. Los justificantes de domicilio deben estar fechados en los últimos 3 meses y los documentos de identidad deben tener una fecha de vencimiento válida.
La siguiente tabla explica qué documentos son aceptables para cada envío:
| Documento |
Prueba de identidad |
Justificante de domicilio |
| Pasaporte (páginas de fotografía y firma) | ||
| Carnet de conducir | ||
| Tarjeta de identificación del Estado | ||
| Factura de servicios públicos | ||
| Contrato de alquiler actual | ||
| Extracto bancario de una cuenta corriente o de ahorro | ||
| Cualquier extracto emitido por un organismo gubernamental estadounidense (federal o estatal) | ||
| Documento de seguro | ||
| Extracto de la tarjeta de crédito | ||
| Antiguo contrato de alquiler |