Manchmal müssen wir im Rahmen unseres Verifizierungsprozesses Dokumente von Ihnen anfordern. Das bedeutet, dass wir ein Dokument benötigen, das belegt, woher das Geld für Ihren Transfer stammt, um die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche einzuhalten.

Auf diesen Dokumenten müssen Ihr vollständiger Name, der Gesamtbetrag (der den Betrag abdecken sollte, den Sie senden) und das Datum, an dem Sie das Geld erhalten haben, angegeben sein. Diese Liste ist nicht erschöpfend, soll aber als Anhaltspunkt für die Art von Dokumenten dienen, die wir akzeptieren.

In diesem Artikel sind Dokumente aufgeführt, die akzeptiert werden für:

1. Gehalt oder Ersparnisse aus einem Arbeitsverhältnis
2. Verkauf von Immobilien
3. Investitionen
4. Geschäftseinkommen
5. Erbschaft
6. Darlehen

Gehalt, Lohn, Prämien, Provisionen, Ersparnisse aus einem Arbeitsverhältnis

Wenn das Geld von Ihrem Gehalt stammt, können wir Unterlagen anfordern, die dies belegen:

• Ihre Position
• Ihr Jahresgehalt
• Name Ihres Arbeitgebers
• Anschrift Ihres Arbeitgebers
• Zeitraum Ihrer Beschäftigung
• Zeitraum Ihrer Gehaltszahlungen

Hier sind einige Beispiele für Dokumente, die Sie verwenden können:

• Kontoauszüge, die ein Einkommen aus derselben Quelle für 3 aufeinanderfolgende Monate ausweisen
• Gehaltsabrechnungen
• Arbeitsvertrag
• Gehaltsbestätigung des Arbeitgebers
• Kopie der Finanzkonten, wenn Sie selbständig sind
• IRD-Erklärung
• Externe Quellen (Webseiten, soziale Medien)
• Steuererklärung
• Ein Brief von Ihrem Steuerberater

Verkauf von Immobilien

Wenn Ihr Geld aus dem Verkauf einer Immobilie stammt, können wir Unterlagen verlangen, die dies belegen:

• Datum, an dem Sie das Geld erhalten haben
• Betrag, den Sie erhalten haben
• Unterschriften der beteiligten Parteien
• Adresse der Immobilie
• Beschreibung der Immobilie
• Wie lange sie in Ihrem Eigentum war

Hier sind einige Beispiele für Dokumente, die Sie verwenden können:

• Unterzeichnetes Anwaltsschreiben
• Unterzeichnetes Schreiben eines Immobilienmaklers
• Unterzeichneter Kaufvertrag

Immobilieneigentum

Wenn Ihr Geld aus dem Besitz einer Immobilie stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Kauf- und Verkaufsvereinbarung
• Kopie der Eigentumsdatenbank
• Unterzeichnetes Anwaltsschreiben

Investitionen

Wenn das Geld aus Investitionen stammt, können wir Unterlagen anfordern, die Folgendes belegen:

• Datum, an dem Sie das Geld erhalten haben
• Betrag, den Sie erhalten haben
• Art von Investitionen, die Sie getätigt haben

Hier sind einige Beispiele für Dokumente, die Sie verwenden können:

• Investitionsauszüge
• Ein Kontoauszug mit der Investitionszahlung
• Ein Brief eines Steuer- oder Finanzberaters

Geschäftseinkommen oder Unternehmensinvestitionen

Wenn das Geld, das Sie senden, aus Investitionen stammt, bitten wir Sie möglicherweise um Dokumente, die Folgendes belegen:

• Datum, an dem Ihr Unternehmen das Geld erhalten hat
• Erhaltener Betrag
• Art der Investitionen
• Namen der beteiligten Parteien
• Unterschriften der beteiligten Parteien

Hier sind einige Beispiele für Dokumente, die Sie verwenden können:

• Geprüfte Jahresabschlüsse
• Geschäftsplan für ein Start-up
• Ihr Vertrag (für Einzelunternehmer oder neu gegründete KMU)
• Externe Quellen (Webseiten, soziale Medien)
• Website Ihres Unternehmens zur Bestätigung von Beteiligungen oder Direktorenpositionen

Erbschaft

Wenn das Geld aus einer Erbschaft stammt, können wir Unterlagen anfordern, die Folgendes belegen:

• Datum, an dem Sie das Geld erhalten haben
• Betrag, den Sie erhalten haben
• Name der Person, die das Testament gemacht hat
• Unterschrift der Person, die das Testament gemacht hat
• Ihre Beziehung zu der Person, die das Testament gemacht hat

Hier sind einige Beispiele für Dokumente, die Sie verwenden können:

• Schreiben des Nachlassverwalters
• Zahlungsnachweis von einem Treuhandkonto eines Anwalts
• Beglaubigte Kopie der Ausstellung des Erbscheins mit Angabe des Nachlasswertes
• Schreiben von einem Rechtsanwalt
• Schreiben von den Nachlassverwaltern

Darlehen

Wenn das Geld aus einem Darlehen kommt, können wir Unterlagen anfordern, die Folgendes belegen:

• Darlehensbetrag
• Datum, an dem Sie das Geld erhalten haben
• Name des Kreditgebers
• Anschrift des Kreditgebers
• Zweck des Darlehens

Hier sind einige Beispiele für Dokumente, die Sie verwenden können:

• Darlehensvertrag
• Schreiben des Kreditgebers
• Aktueller Kreditkontoauszug

Fällige Investitionen oder Versicherungsansprüche

Wenn Ihr Geld aus fälligen Investitionen oder einem Versicherungsanspruch stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Bescheinigung über ein Steuerereignis
• Schreiben der früheren Investmentgesellschaft über Ihren Versicherungsanspruch

Unternehmensverkauf

Wenn Ihr Geld aus einem Unternehmensverkauf stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Unterzeichnetes Anwaltsschreiben
• Unterzeichnetes Schreiben eines zugelassenen Wirtschaftsprüfers
• Kopie des Verkaufsvertrags und Kontoauszug, der die eingehende Zahlung auf einem Bankkonto zeigt
• Kopien der Medienberichterstattung als Belege

Verkauf von Aktien und anderen Investitionen

Wenn Ihr Geld aus dem Verkauf von Aktien oder anderen Investitionen stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Ihr Investitions- oder Sparbrief
• Auftragsbestätigung
• Erklärung oder Bestätigungsschreiben der jeweiligen Investmentgesellschaft
• Unterzeichnetes Schreiben eines zugelassenen Wirtschaftsprüfers, in dem die Mittel aufgeführt sind

Versicherungsanspruch oder -auszahlung

Wenn Ihr Geld aus einem Versicherungsanspruch oder einer Versicherungsauszahlung stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Schreiben des Zahlers
• Kontoauszug, auf dem die Versicherungszahlung aufgeführt ist

Entlassungsabfindung

Wenn Ihr Geld aus einer Entlassungsabfindung stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Schreiben des Zahlers
• Ihr Kontoauszug, auf dem die Abfindungszahlung aufgeführt ist
• Steuererklärung

Entschädigungszahlung

Wenn Ihr Geld aus einer Entschädigungszahlung stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Brief vom Zahler
• Kontoauszug, auf dem die Entschädigungszahlung aufgeführt ist

Verkauf von Vermögenswerten

Wenn Ihr Geld aus dem Verkauf von Vermögenswerten stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Verkaufsvereinbarung
• Externes Inserat von einer Webseite
• Kopie der Eigentumsdatenbank

Staatliche Leistungen

Wenn Ihr Geld aus staatlichen Leistungen stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Brief von einer Regierungsbehörde (z. B. Leistungsnachweis)
• Nachweis über den Zahlungseingang von Ihrem Bankkonto

Mieteinnahmen

Wenn Ihr Geld aus Mieteinnahmen stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Mietvertrag
• Eigentümerschaftsdokumente für Immobilien
• Abrechnungen
• Ihre Steuererklärungen
• Ein Brief von Ihrem Steuerberater

Geschenk

Wenn Ihr Geld Ihnen geschenkt wurde, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Unterzeichnete Bestätigung vom Schenker
• Schenkungsurkunde
• Schreiben des Schenkers, in dem die Einzelheiten der Schenkung bestätigt werden

Lotterien, Glücksspiel- oder Casino-Gewinne

Wenn Ihr Geld aus einem Lotto- oder Glücksspielgewinn stammt, können Sie beispielsweise folgende Dokumente verwenden:

• Gewinnbestätigung (z. B. Schreiben der Lotteriekommission)
• Nachweis, dass die Zahlung aus Gewinnen stammt (z. B. Kontoeinzahlung von TAB oder von der Lotteriekommission)
• Scheck mit der Aufschrift „Gewinne“
• Ihr Kontoauszug, auf dem die von einem benannten Unternehmen eingezahlten Gelder aufgeführt sind
• Kopien der Medienberichterstattung als Belege

Sonstige Gelder

Wenn Sie das Geld auf andere Weise erhalten haben, können wir Unterlagen verlangen, die Folgendes belegen:

• Datum, an dem Sie das Geld erhalten haben
• Betrag, den Sie erhalten haben
• Grund, aus dem Sie es erhalten haben

Hier sind einige Beispiele für Dokumente, die Sie verwenden können:

• Unterzeichnetes Schreiben eines zugelassenen Wirtschaftsprüfers, in dem die Mittel aufgeführt sind
• Alle geeigneten Begleitdokumente, die die Zahlung belegen