So wie Sie möglicherweise einen Ausweis vorlegen müssen, um ein Bankkonto zu eröffnen, sind wir als regulierter Finanzdienstleister gesetzlich verpflichtet, sicherzustellen, dass Sie die Person sind, für die Sie sich ausgeben.
Eine Möglichkeit, dies zu tun, ist ein Prozess namens Verifizierung. Normalerweise dauert es nur ein paar Minuten.
In diesem Artikel können Sie verstehen:
Was benötige ich zur vollständigen Verifizierung?
Um Xe und unsere Kunden vor Finanzkriminalität zu schützen, bitten wir Sie möglicherweise um einen Nachweis Ihrer Identität, indem Sie ein Ausweisdokument (ID) und ein Selfie einreichen.
Gelegentlich benötigen wir möglicherweise einige zusätzliche Dokumente, wie z. B. einen Adressnachweis oder eine Finanzierungsquelle.
Um zu verstehen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen, berücksichtigen wir Folgendes:
- Wie viel Geld Sie senden
- Das Land, in das Sie Geld senden
- Das Land, aus dem Sie Geld senden
Wann werde ich aufgefordert, die Verifizierung abzuschließen?
Wenn wir weitere Informationen von Ihnen benötigen, werden wir Sie bitten, dies während des Geldversandvorgangs zu tun.
Wir nutzen einen externen Verifizierungsanbieter namens Onfido.
In den meisten Fällen wird Ihre Identität in Echtzeit überprüft, sodass Sie sofort Geld senden können.
- Klicken Sie auf „Später ausführen“ , wenn Siezu einem späteren Zeitpunkt zurückkommen und Ihr Konto bestätigenmöchten.
Machen Sie im Rahmen unseres Verifizierungsprozesses ein Selfie
Möglicherweise bitten wir Sie, ein Selfie (ein Foto Ihres Gesichts) zu machen, nachdem Sie Ihre Ausweisdokumente eingereicht haben.
Indem wir das Bild in Ihrem Dokument mit Ihrem Selfie vergleichen, können wir überprüfen, dass Sie eine echte Person sind.
Wenn Sie den Vorgang auf einem Computer starten, können Sie sich selbst einen sicheren Link senden, damit Sie auf Ihrem Telefon fortfahren und ein Selfie machen können.
Wenn Sie Ihr Foto machen:
- Keine Miene verziehen
- Nehmen Sie Ihre Brille ab
- Stellen Sie sicher, dass sich Ihr Gesicht innerhalb des ovalen Rahmens befindet
- Machen Sie Ihr Selfie
Wenn Sie zufrieden sind, dass das Bild genau richtig ist, reichen Sie Ihr Selfie ein.
Tipps zum Einreichen akzeptabler Dokumente
Welche Dokumente wir von Ihnen benötigen, teilen wir Ihnen im Rahmen des Verifizierungsprozesses mit.
Sehen Sie sich die Verifizierungsanforderungen für Ihre Region an.
Wenn Sie ein Foto eines Dokuments senden, stellen Sie bitte sicher, dass:
- Das Dokument ist aktuell
- Sie senden ein Foto des echten Dokuments. Wir können keine Scans, Fotokopien oder Fotos von Computerbildschirmen akzeptieren, auf denen das Dokument angezeigt wird.
- Das Foto ist in Farbe
- Das Foto ist klar, nicht verschwommen oder körnig
- Das Foto zeigt die gesamte Seite und es werden keine Informationen verdeckt (halten Sie Ihre Finger aus dem Weg!)
- Wenn Ihr Dokument doppelseitig ist, senden Sie bitte Bilder von beiden Seiten
- Das Dokument muss auf Englisch sein. Leider können wir keine anderen Sprachen unterstützen.
Verifizierungsanforderungen nach Ländern
Australien & Neuseeland
Möglicherweise werden Sie aufgefordert, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokumentvorzulegen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 12 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
|
Reisepass (Foto- und Unterschriftseiten) |
||
| Australischer oder neuseeländischer Führerschein | ||
|
Personalausweis (wenn ein Foto beigefügt ist) |
||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Brief von einer Regierungsbehörde | ||
| Mitteilung oder Wertermittlung zu Grundbesitzabgaben | ||
| Kontoauszug von einer Bank, Bausparkasse oder Genossenschaftsbank | ||
| Kreditkartenabrechnung | ||
| Rechnung für Mobiltelefone |
Kanada
Sie könnten aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen gemäß den Anweisungen datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Gültiges Adressdokument? |
| Kanadischer Führerschein | ||
| Reisepass (Foto und Unterschriftseiten) | ||
| Nationaler Personalausweis (wenn ein Foto beigefügt ist) | ||
| Alle von einer kanadischen Regierungsbehörde ausgestellten Angaben (Bundes-, Provinz-, Gebiets- oder Gemeindegebiete) | ||
| CRA – Bescheid der kanadischen Steuerverwaltung | ||
| GST – Erstattungsschreiben für Waren und Dienstleistungen | ||
| Betriebskostenabrechnung (der letzten 3 Monate) | ||
| T4 - Steuerbescheid | ||
| Anlagekontoauszüge (RRSP, GIC usw.) | ||
| Geburtsurkunde | ||
| Beitragsnachweis der kanadischen Pensionskasse | ||
| Heiratsurkunde | ||
| Scheidungsurkunde | ||
| Kreditkartenabrechnung | ||
| Nachweise der Staatsbürgerschaft |
Europäische Union
Sie könnten aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Reisepass (Foto und Unterschriftseiten) | ||
| Führerschein mit Foto | ||
| Nationaler Personalausweis (wenn ein Foto beigefügt ist) | ||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Kontoauszug | ||
| Schreiben der lokalen oder nationalen Steuerbehörden | ||
| Anwaltsschreiben, das den Abschluss des letzten Hauskaufs bestätigt | ||
| Vorläufiger Führerschein | ||
| Kreditkartenabrechnung |
Vereinigtes Königreich
Sie können aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein, wenn nicht anders angegeben und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Reisepass (Foto und Unterschriftseiten) | ||
| Führerschein mit Foto | ||
| Nationaler Personalausweis (wenn ein Foto beigefügt ist) | ||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Kontoauszug | ||
| Gemeindesteuerbescheid (für das laufende Steuerjahr) | ||
| Selbstveranlagungsschreiben zur Einkommensteuer | ||
| Schreiben der lokalen oder nationalen Steuerbehörden | ||
| Eintrag im Wählerverzeichnis | ||
| Vorläufiger Führerschein | ||
| Kreditkartenabrechnung |
vereinigte Staaten von Amerika
Sie können aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Reisepass (Foto und Unterschriftseiten) | ||
| Führerschein | ||
| Ausweis des Bundesstaats | ||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Aktueller Leasingvertrag | ||
| Kontoauszug eines Giro- oder Sparkontos | ||
| Jede Erklärung einer US-Regierungsstelle (auf Bundes- oder Landesebene) | ||
| Versicherungsdokument | ||
| Kreditkartenabrechnung | ||
| Alter Mietvertrag |