Wir möchten Sie und Ihr Geld schützen, während Sie Xe verwenden. Dies geschieht unter anderem durch ein Verfahren, das wir Verifizierung nennen.
Dieser Vorgang dauert im Allgemeinen nur wenige Minuten. Keine Sorge. Wir sind hier, um Sie während des Vorgangs zu begleiten.
In diesem Artikel behandeln wir Folgendes:
- Warum müssen Sie mich verifizieren?
- Wie funktioniert das?
- Was ist Gesichtserkennung und warum ist sie erforderlich?
- Fehlerbehebung
- Welche Dokumente brauchen Sie von mir?
Warum müssen Sie mich verifizieren?
Die Informationen, die wir während des Verifizierungsprozesses sammeln, werden verwendet, um Xe und unsere Kunden vor Finanzkriminalität zu schützen.
Wir sind gesetzlich verpflichtet, uns zu vergewissern, dass Sie auch wirklich die Person sind, die Sie zu sein vorgeben. So einfach ist das.
Wie funktioniert das?
Im Rahmen dieses unerlässlichen Prozesses um nachzuweisen, dass Sie sind, wer Sie vorgeben zu sein, werden wir Sie gelegentlich bitten, einen Identitätsnachweis und ein Foto Ihres Gesichts vorzulegen.
Gelegentlich benötigen wir auch einige zusätzliche Informationen, wie zum Beispiel einen Adressnachweis oder eine Zahlungsquelle.
Was wir von Ihnen benötigen, kann von einer Reihe von Faktoren abhängen, wie zum Beispiel:
- Die Höhe Ihrer Überweisung
- Das Land, in das Sie Ihr Geld senden
- Das Land, aus dem Sie Ihr Geld senden
All dies kann online oder in der App bereitgestellt werden. Wir überprüfen es dann, um Ihre Identität mithilfe von sicheren Verifizierungsdiensten von Drittanbietern zu bestätigen.
In den meisten Fällen werden diese Überprüfungen in Echtzeit durchgeführt und Sie können innerhalb kürzester Zeit Geld überweisen.
Was ist Gesichtserkennung und warum wird sie benötigt?
Gesichtserkennung ist der Prozess der Identitätsprüfung mit Ihrem Gesicht. Einige unserer Überprüfungen können nur durchgeführt werden, wenn wir sowohl ein Bild von Ihrem Identitätsnachweis als auch ein Bild von Ihnen über unseren Gesichtserkennung-Service haben.
Führen Sie dazu einfach die folgenden Schritte aus:
- Wählen Sie das Dokument aus, das Sie zur Verifizierung verwenden möchten
- Machen Sie ein Foto von diesem Dokument
- Als Nächstes machen Sie ein Foto von sich und stellen sicher, dass:
- Ihr Gesicht innerhalb des ausgewählten Bereichs liegt
- Sie das Gesicht gerade halten
- Sie keine Brille tragen - Das ist alles. Sie sollten in Kürze loslegen können.
Fehlerbehebung
Dies ist nicht meine erste Transaktion, warum werde ich gebeten, das jetzt zu tun?
Um Ihnen zu helfen, Ihre Transaktion so schnell wie möglich abzuschließen, haben wir unseren Due-Diligence-Prozess geändert. Das bedeutet, dass wir Sie von Zeit zu Zeit möglicherweise um weitere Informationen bitten müssen, um Ihre Transaktionen abwickeln zu können. Wenn Sie weiterhin mit uns transferieren, bitten wir Sie möglicherweise um Informationen wie zum Beispiel woher Ihr Geld stammt, einige weitere Informationen darüber, wer Sie sind oder zum Zweck Ihrer Überweisung.
Auf diese Weise stellen wir sicher, dass Sie sich nicht mit Dingen beschäftigen müssen, die für Ihre Zwecke nicht unbedingt erforderlich sind.
Ich habe diese Dokumente nicht bei mir, kann ich sie später einreichen?
Uns ist bewusst, dass diese Überprüfungen manchmal zu einem ungünstigen Zeitpunkt vorkommen können und Sie diese Dokumente eventuell oft nicht zur Hand haben.
Keine Sorge. Sie können jederzeit Später erledigen wählen und zu einem günstigeren Zeitpunkt darauf zurückkommen.
Wenn Sie diese Option ausgewählt haben und Ihre Dokumente hochladen möchten, gehen Sie zu Verfolgen, wo Sie eine Option zum Hochladen Ihrer erforderlichen Verifizierungsdokumente sehen sollten.
Welche Dokumente brauchen Sie von mir?
In unserem Verifizierungsprozess wird immer beschrieben, was erforderlich ist und wie Sie es bereitstellen können.
Um sicherzustellen, dass Ihre Verifizierung so schnell wie möglich abgeschlossen wird und Ihr Geldtransfer bestätigt werden kann, beachten Sie bitte auch die folgenden Hinweise:
- Wir können nur Bilder in Farbe akzeptieren
- Gescannte Kopien werden auf unserer Plattform nicht akzeptiert
- Wir müssen alles sehen können, also stellen Sie bitte sicher, dass Ihr Bild und Ihre Informationen nicht verschwommen sind und nichts abgedeckt ist
- Wenn sich auf der Rückseite Ihres Dokuments Informationen befinden, müssen wir diese auch sehen können
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Wichtig: Alle Dokumente müssen in englischer Sprache an uns gesendet werden. Wir können keine Ausnahmen machen. |
Australien & Neuseeland 🇦🇺 🇳🇿
Sie könnten aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 12 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
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Reisepass (Foto- und Unterschriftseiten) |
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| Australischer oder neuseeländischer Führerschein | |
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Personalausweis (wenn ein Foto beigefügt ist) |
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| Betriebskostenabrechnung | |
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| Brief von einer Regierungsbehörde | |
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| Mitteilung oder Wertermittlung zu Grundbesitzabgaben | |
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| Kontoauszug von einer Bank, Bausparkasse oder Genossenschaftsbank | |
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| Kreditkartenabrechnung | |
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| Rechnung für Mobiltelefone | |
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Kanada 🇨🇦
Sie könnten aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen gemäß den Anweisungen datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Gültiges Adressdokument? |
| Kanadischer Führerschein | |
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| Reisepass (Foto und Unterschriftseiten) | |
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| Nationaler Personalausweis (wenn ein Foto beigefügt ist) | |
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| Alle von einer kanadischen Regierungsbehörde ausgestellten Angaben (Bundes-, Provinz-, Gebiets- oder Gemeindegebiete) | |
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| CRA – Bescheid der kanadischen Steuerverwaltung | |
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| GST – Erstattungsschreiben für Waren und Dienstleistungen | |
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| Betriebskostenabrechnung (der letzten 3 Monate) | |
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| T4 - Steuerbescheid | |
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| Anlagekontoauszüge (RRSP, GIC usw.) | |
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| Geburtsurkunde | |
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| Beitragsnachweis der kanadischen Pensionskasse | |
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| Heiratsurkunde | |
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| Scheidungsurkunde | |
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| Kreditkartenabrechnung | |
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| Nachweise der Staatsbürgerschaft | |
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Europäische Union 🇪🇺
Sie könnten aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Reisepass (Foto und Unterschriftseiten) | |
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| Führerschein mit Foto | |
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| Nationaler Personalausweis (wenn ein Foto beigefügt ist) | |
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| Betriebskostenabrechnung | |
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| Kontoauszug | |
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| Schreiben der lokalen oder nationalen Steuerbehörden | |
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| Anwaltsschreiben, das den Abschluss des letzten Hauskaufs bestätigt | |
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| Vorläufiger Führerschein | |
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| Kreditkartenabrechnung | |
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Vereinigtes Königreich 🇬🇧
Sie können aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein, wenn nicht anders angegeben und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Reisepass (Foto und Unterschriftseiten) | |
|
| Führerschein mit Foto | |
|
| Nationaler Personalausweis (wenn ein Foto beigefügt ist) | |
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| Betriebskostenabrechnung | |
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| Kontoauszug | |
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| Gemeindesteuerbescheid (für das laufende Steuerjahr) | |
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| Selbstveranlagungsschreiben zur Einkommensteuer | |
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| Schreiben der lokalen oder nationalen Steuerbehörden | |
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| Eintrag im Wählerverzeichnis | |
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| Vorläufiger Führerschein | |
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| Kreditkartenabrechnung | |
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Vereinigte Staaten von Amerika 🇺🇸
Sie können aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Reisepass (Foto und Unterschriftseiten) | |
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| Führerschein | |
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| Ausweis des Bundesstaats | |
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| Betriebskostenabrechnung | |
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| Aktueller Leasingvertrag | |
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| Kontoauszug eines Giro- oder Sparkontos | |
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| Jede Erklärung einer US-Regierungsstelle (auf Bundes- oder Landesebene) | |
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| Versicherungsdokument | |
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| Kreditkartenabrechnung | |
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| Alter Mietvertrag | |
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