So wie Sie möglicherweise einen Ausweis vorlegen müssen, um ein Bankkonto zu eröffnen, sind wir als regulierter Finanzdienstleister gesetzlich verpflichtet, sicherzustellen, dass Sie die Person sind, für die Sie sich ausgeben.
Eine Möglichkeit, dies zu tun, ist ein Prozess namens Verifizierung. Normalerweise dauert es nur ein paar Minuten.
In diesem Artikel können Sie verstehen:
Was benötige ich zur vollständigen Verifizierung?
Um Xe und unsere Kunden vor Finanzkriminalität zu schützen, bitten wir Sie möglicherweise um einen Nachweis Ihrer Identität, indem Sie ein Ausweisdokument (ID) und ein Selfie einreichen.
Gelegentlich benötigen wir möglicherweise einige zusätzliche Dokumente, wie z. B. einen Adressnachweis oder eine Finanzierungsquelle.
Um zu verstehen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen, berücksichtigen wir Folgendes:
- Wie viel Geld Sie senden
- Das Land, in das Sie Geld senden
- Das Land, aus dem Sie Geld senden
Wann werde ich aufgefordert, die Verifizierung abzuschließen?
Wenn wir weitere Informationen von Ihnen benötigen, werden wir Sie bitten, dies während des Geldversandvorgangs zu tun.
In den meisten Fällen wird Ihre Identität in Echtzeit überprüft, sodass Sie sofort Geld senden können.
- Click Do this later if you want to come back and verify your account at another time.
Machen Sie im Rahmen unseres Verifizierungsprozesses ein Selfie
We might ask you to take a selfie (a photo of your face) after you've submitted your identity documents. By comparing the picture in your document with your selfie, we can check you're a real person.
Wenn Sie den Vorgang auf einem Computer starten, können Sie sich selbst einen sicheren Link senden, damit Sie auf Ihrem Telefon fortfahren und ein Selfie machen können.
Wenn Sie Ihr Foto machen:
- Keine Miene verziehen
- Nehmen Sie Ihre Brille ab
- Stellen Sie sicher, dass sich Ihr Gesicht innerhalb des ovalen Rahmens befindet
- Machen Sie Ihr Selfie
Wenn Sie zufrieden sind, dass das Bild genau richtig ist, reichen Sie Ihr Selfie ein.
Tipps zum Einreichen akzeptabler Dokumente
Welche Dokumente wir von Ihnen benötigen, teilen wir Ihnen im Rahmen des Verifizierungsprozesses mit.
Sehen Sie sich die Verifizierungsanforderungen für Ihre Region an.
Wenn Sie ein Foto eines Dokuments senden, stellen Sie bitte sicher, dass:
- Das Dokument ist aktuell
- Sie senden ein Foto des echten Dokuments. Wir können keine Scans, Fotokopien oder Fotos von Computerbildschirmen akzeptieren, auf denen das Dokument angezeigt wird.
- Das Foto ist in Farbe
- Das Foto ist klar, nicht verschwommen oder körnig
- Das Foto zeigt die gesamte Seite und es werden keine Informationen verdeckt (halten Sie Ihre Finger aus dem Weg!)
- If your document's double-sided, please send pictures of both sides
Verifizierungsanforderungen nach Ländern
Australia
Möglicherweise werden Sie aufgefordert, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokumentvorzulegen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 12 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
|
Passport |
||
| Driver’s license* | ||
|
National identity card* |
||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Brief von einer Regierungsbehörde | ||
| Mitteilung oder Wertermittlung zu Grundbesitzabgaben | ||
| Kontoauszug von einer Bank, Bausparkasse oder Genossenschaftsbank |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than Australia. If this happens, please use your passport instead. |
Kanada
Sie könnten aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen gemäß den Anweisungen datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Gültiges Adressdokument? |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Driver's license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Residence permit* | ||
| Alle von einer kanadischen Regierungsbehörde ausgestellten Angaben (Bundes-, Provinz-, Gebiets- oder Gemeindegebiete) | ||
| CRA – Bescheid der kanadischen Steuerverwaltung | ||
| GST – Erstattungsschreiben für Waren und Dienstleistungen | ||
| Betriebskostenabrechnung (der letzten 3 Monate) | ||
| T4 - Steuerbescheid | ||
| Anlagekontoauszüge (RRSP, GIC usw.) |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than Canada. If this happens, please use your passport instead. |
Europäische Union
Sie könnten aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Photo driving license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Residence permit* | ||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Kontoauszug | ||
| Schreiben der lokalen oder nationalen Steuerbehörden | ||
| Anwaltsschreiben, das den Abschluss des letzten Hauskaufs bestätigt |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country outside the European Union. If this happens, please use your passport instead. |
New Zealand
Möglicherweise werden Sie aufgefordert, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokumentvorzulegen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 12 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
|
Passport |
||
| Driver’s license* | ||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Brief von einer Regierungsbehörde | ||
| Mitteilung oder Wertermittlung zu Grundbesitzabgaben | ||
| Kontoauszug von einer Bank, Bausparkasse oder Genossenschaftsbank |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than New Zealand. If this happens, please use your passport instead. |
Vereinigtes Königreich
Sie können aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein, wenn nicht anders angegeben und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Photo driving license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Resident permit* | ||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Kontoauszug | ||
| Council tax bill (for the current tax year) |
||
| Selbstveranlagungsschreiben zur Einkommensteuer | ||
| Schreiben der lokalen oder nationalen Steuerbehörden | ||
| Eintrag im Wählerverzeichnis |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than the UK. If this happens, please use your passport instead. |
vereinigte Staaten von Amerika
Sie können aufgefordert werden, uns einen gültigen Identitätsnachweis oder ein Adressdokument zur Verfügung zu stellen.
Die Kopien der Dokumente müssen in Farbe sein. Adressdokumente müssen innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein und Ausweisdokumente müssen ein gültiges Enddatum haben.
In der nachstehenden Tabelle wird erläutert, welche Unterlagen für jede Einreichung zulässig sind:
| Dokument |
Identitätsnachweis |
Adressnachweis |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Driver's license* | ||
| ID card* | ||
| Betriebskostenabrechnung | ||
| Aktueller Leasingvertrag | ||
| Kontoauszug eines Giro- oder Sparkontos | ||
| Jede Erklärung einer US-Regierungsstelle (auf Bundes- oder Landesebene) |
| *You may receive an error message if you are using a document issued by a country other than the USA. If this happens, please use your passport instead. |